Банк Credit Suisse открывал счета сербскому наркобарону, известному как Миша Банан

Таким, как Родолюб Радулович, по идее было сложно открыть счет в Швейцарии.

К 2005 году он набрал долгов на 15 с лишним миллионов долларов и попал под расследование Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Множество кредиторов добивались от него денег через суд, из-за чего он терял заложенное ранее имущество.

Однако цюрихское отделение Credit Suisse, похоже, ничуть не настораживали явные нелады Радуловича с финансами и законом. В 2005 году банк открыл ему один счет (хотя SEC уже пару лет проверяла Радуловича), а в 2007-м — еще один.

Журналисты наткнулись на эти счета (на одном в свое время были миллионы франков), когда изучали данные утечки для проекта «Секреты Credit Suisse». Один из счетов, оформленный на офшорную компанию, не был известен следователям, занимавшимся финансовыми делами Радуловича.

Радуловича подозревают не только в сомнительных финансовых операциях, но и в принадлежности к одной из крупнейших балканских наркогруппировок во главе с черногорским наркобароном Дарко Шаричем. Еще в 2012 году ему предъявили обвинение в причастности к перевозке партии кокаина весом 1,8 тонны.

Радулович, известный по прозвищу Миша Банан из-за привычки прятать кокаин в грузах бананов, закрыл свои счета лишь в мае 2010 года — почти через десять лет после того, как SEC начала проверять его финансы, и спустя месяц после предъявленного в Сербии Дарко Шаричу официального обвинения в наркоторговле. В 2012 году и самого Радуловича обвинили по этому же делу о наркотиках, но к тому времени он уже пустился в бега. С тех пор его не видели.

По словам экспертов, хотя оба его счета закрыли, видимо, буквально перед тем, как правоохранители готовились раскрыть его дело о наркотиках, сам факт того, что он смог завести счета в Швейцарии, давно уже будучи мишенью американских властей, вызывает серьезные вопросы к Credit Suisse насчет проверок потенциальных клиентов.

Майра Мартини, эксперт Transparency International по проблеме отмывания денег, уверена: крупный банк просто не мог не обратить внимание на человека, у которого проблемы с SEC, ведь это ведомство выпустило пресс-релиз в связи с обвинениями против Радуловича.

«Такие вещи крайне сложно не увидеть», — сказала Мартини.

Адвокат Радуловича отказался дать комментарий, сославшись на то, что следствие в Сербии в отношении его швейцарских счетов еще идет.

В итоге Радулович, чье местонахождение по-прежнему неизвестно, заочно получил десять лет тюрьмы по обвинению в наркоторговле. Однако приговор позже отменили из-за процедурных нарушений. Сейчас в белградском суде продолжается повторное разбирательство его дела.

Раздуть курс акций и сбросить их

Радулович много лет прожил во Флориде и заработал там порядка десяти миллионов долларов по схемам, известным как pump and dump («разогнать и сразу продать»). Это разновидность мошенничества с ценными бумагами. Главная роль среди корпоративных структур Радуловича отводилась фирме Ramoil Holding, зарегистрированной на Каймановых Островах. В материалах американского суда Ramoil названа «подставной» компанией, чье назначение — с помощью международных трансакций переводить нелегальные доходы Радуловича между различными его фирмами {:target=”_blank”}.

В октябре 2001 года SEC обвинила Радуловича, некоторых компаньонов и его невадскую фирму Ramoil Management в «манипуляции рынком на 3,3 миллиона долларов». По данным американских властей, аферисты фальсифицировали аудиторские отчеты Ramoil и делали ложные публичные заявления через пресс-релизы.

В заявлениях были ничем не обоснованные обещания того, что Ramoil скоро выйдет на биржу NASDAQ, «из-за чего акции фирмы выросли с семи долларов за штуку до максимума в двадцать долларов», как сообщили в SEC. Вслед за этим Радулович с подельниками выбросили на рынок 1,8 миллиона акций. В итоге, по сведениям SEC, связанные с Ramoil люди «получили прибыль на сумму порядка 3,3 миллиона долларов».

В 2001 году прокуратура Нью-Йорка выдвинула против Радуловича обвинения в мошенничестве с ценными бумагами и выдала ордер на его арест, но Радулович исчез. В 2003 году суд вынес постановление по делу о мошенничестве на сумму 1,9 миллиона долларов. Второй вердикт, на этот раз о мошенничестве на 12,1 миллиона долларов, в 2003 году вынес суд Майами по гражданскому делу о Transpetrol — это поставщик нефти на Бермудских островах. После решения суда банки конфисковали имущество Радуловича, в том числе дом на побережье во Флориде.

Радуловича это не смутило: он просто переехал и сменил сферу деятельности. В начале 2000-х он объявился в Белграде, где вел роскошную жизнь, посещая элитные теннисные клубы и развлекаясь в обществе кинопродюсеров.

В Сербии он заключал новые союзы, открывая предприятия по импорту фруктов, а также в сфере гостиничного бизнеса и недвижимости, и налаживая связи в политических кругах. В сентябре 2015 года OCCRP и KRIK опубликовали серию видеозаписей разведки, на которых засняты его встречи с высокопоставленными сотрудниками сербской полиции в 2008 и 2009 годах. В числе прочих он встречался с будущим премьер-министром Ивицей Дачичем, который тогда возглавлял МВД.

Но скоро его снова настигли неприятности.

Латиноамериканский канал

В январе 2007 года Радулович открыл в Credit Suisse счет через офшорную компанию Manmare Holdings, которую всего за месяц до этого зарегистрировал на Маршалловых Островах.

По данным проекта «Секреты Credit Suisse», в декабре 2008 года на счете было 3,4 миллиона швейцарских франков (примерно 3,2 миллиона долларов).

По словам прокуроров, к тому времени Радулович был замешан не только в финансовых махинациях, но и в контрабанде кокаина из Южной Америки в Европу.

В прокуратуре сообщили, что Радулович использовал новый счет в Credit Suisse, чтобы помочь Шаричу отмыть доходы от наркоторговли на сумму порядка 3 386 000 евро. Судя по официальным документам, полицейские узнали об этом счете в августе 2011 года, когда обыскивали дом человека, связанного с группой Радуловича, и нашли завалявшиеся банковские документы.

Между тем он привлек внимание европейских правоохранительных органов. В британском Бюро по борьбе с тяжкими преступлениями (SOCA) считали, что Радулович вместе с Шаричем возглавлял балканский картель контрабандистов. Об этом свидетельствуют полученные OCCRP материалы уголовных расследований в Аргентине. Группу подозревали в контрабанде тонн кокаина из Южной Америки в Европу и отмывании многомиллионных доходов от наркоторговли.

В прокуратуре полагают, что Радулович был хозяином судов, перевозивших наркотики через Атлантику. Судя по всему, доходы от наркоторговли маскировали под трансакции, связанные с перевозками.

По имеющимся данным, в конце 2008 — начале 2009 года картель спрятал 1,8 тонны кокаина в партии соевых бобов на борту судна Радуловича и отправил груз из Аргентины в Европу. Полиция планировала перехватить наркотики в Греции, но продажные полицейские сообщили об этом преступникам, и те перенесли наркотики на рыболовецкое судно недалеко от берегов Испании.

В прокуратуре знали об одном из счетов Радуловича в швейцарском банке, но в материалах «Секретов Credit Suisse» фигурирует и второй, ранее неизвестный счет. Денег на нем было меньше, чем на первом, но зато он немало говорил о делах Радуловича.

В 2017 году журналисты изучали «Файлы райских островов» — это утечка документов из офшорных фирм, которую получил Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ). Там они обнаружили частную электронную переписку Джордже, сына Радуловича. Судя по письмам, сын с отцом основали на Маршалловых Островах компанию под названием Radfine, чтобы спасти то, что осталось от обанкротившейся Ramoil и защитить ее активы.

«Отец учредил Ramoil Holding… но в 1999 году предприятие сняли с регистрационного учета», — говорилось в электронных письмах Джордже. «Недавно выяснилось, что некоторые активы, которые приобрела Ramoil Holding, все еще существуют под ее именем. Мы хотим вернуть их, но оформить не на Ramoil Holding, а на компанию Radfine Holding…»

Джордже сказал агентам по регистрации юрлиц, что хочет «составить что-то вроде соглашения о купле-продаже активов между Ramoil и Radfine, чтобы Radfine могла на них претендовать».

Неясно, что стало с активами Ramoil, но, видимо, Credit Suisse помогал Радуловичу с банковскими операциями во время этих «спасательных работ». За несколько недель до регистрации Radfine в Credit Suisse открыли счет, в списке бенефициарных владельцев которого значились Radfine Holding, Радулович и Джордже. Об этом свидетельствуют данные «Секретов Credit Suisse». В июне 2006 года на счете было примерно 165 тысяч швейцарских франков (порядка 134 тысяч долларов). Сербские прокуроры по борьбе с организованной преступностью сказали OCCRP и KRIK, что раньше не знали об этом счете.

Бегство от правосудия и повторное разбирательство

В 2012 году сербские власти выдвинули против Радуловича обвинение в сговоре о морских поставках кокаина. Связи, которые Радулович наладил в Сербии после отъезда из США, ему не помогли. В 2020 году его заочно приговорили к десяти годам лишения свободы. Потом вердикт отменили, назначив повторное судебное разбирательство.

В 2014 году Шарича, который возглавлял банду, переправившую из Южной Америки в Европу почти шесть тонн кокаина, приговорили к 15 годам тюрьмы. Но его тоже ждет повторное судебное разбирательство: с него сняли обвинения. Сейчас его держат под домашним арестом в Белграде..

Неясно, почему в Credit Suisse еще долго обслуживали счета Радуловича, хотя Комиссия по ценным бумагам и биржам начала в отношении него расследование, и он покинул США при непростых обстоятельствах.

В банке отказались отвечать на вопросы журналистов о конкретных счетах или клиентах, но сообщили, что серьезно относятся к управлению рисками и борьбе с отмыванием денег.

«Будучи одним из мировых лидеров в сфере финансов, Credit Suisse осознает, что несет ответственность перед клиентами и всей финансовой системой за соблюдение высших стандартов этики», — отметили в банке.

В 2011 году сербские власти запросили у швейцарских коллег информацию из Credit Suisse, но до 2013 года ничего определенного не узнали. А потом стало слишком поздно: в середине 2010 года оба счета Радуловича были закрыты, а деньги, по-видимому, исчезли.

Сербские прокуроры отследили часть сбережений Радуловича до Белграда и в 2012 году конфисковали кое-какие из его незаконно нажитых активов. В суде адвокат Радуловича сказал, что деньги, которые его клиент хранил на счете в Швейцарии, — это доходы от коммерческой сделки, а не от контрабанды кокаина.

Но судья в это не поверил, и активы Радуловича заморозили.

Разумеется, самого Радуловича в суде не было, и он не смог все объяснить лично. Он по-прежнему скрывается от правосудия.

Над метариалом также работала Милица Войинович (KRIK).