Россия: Влиятельный банкинг

С момента публикации «панамских документов» прошло почти два месяца, но OCCRP и «Новая газета» все это время продолжали изучать документы юридической компании Mossack Fonseca. Эти файлы в прошлом году неизвестный источник передал журналистам немецкой газеты Süddeutsche Zeitung и Международному консорциуму журналистов-расследователей (ICIJ), которые, в свою очередь, поделились этими документами с OCCRP и другими партнерами.

Работа над «панамскими документами» стала самым масштабным совместным проектом 400 журналистов из 77 стран мира. Однако огромная часть архива еще не исследована, и репортеры со всего света продолжают изучать документы.

И хотя президент России Владимир Путин признал, что информация об офшорах его друга Сергея Ролдугина соответствует действительности, в ней нет никаких признаков коррупции или иных нарушений. А саму утечку документов и работу журналистов он назвал частью западного заговора против России.

Однако OCCRP и его партнеру в России «Новой газете» удалось обнаружить подозрительные сделки офшоров, близких Сергею Ролдугину, с акциями банка «Россия», также известного как банк «друзей президента». Маэстро Ролдугин оказался удачливым портфельным инвестором: в 2010 году связанная с ним компания купила акции банка «Россия», через день перепродала их в 32 раза дороже и заработала 420 млн рублей.

В том же году, через месяц, повторить успех Сергея Ролдугина попробовал «Газпром». Но не вышло: акции «России» обошлись госкомпании в 169 раз дороже, чем офшору, близкому российскому виолончелисту. По подсчетам «Новой газеты», на сделках с акциями «Газпром», а значит, и все налогоплательщики страны могли потерять как минимум 5 млрд рублей.

«Россия» оказалась удивительным активом, меняющим свою стоимость в сотни раз в зависимости от покупателя: пока «друзья президента» скупали ее акции по цене семечек и делали на них состояние, государство за те же акции платило стоимость золота и несло убытки.

Офшорный друг

«Вот есть какой-то друг господина президента России, он что-то там сделал, наверное, это имеет какую-то коррупционную составляющую. <…> Какую? Да никакой там нет», — так отреагировал Владимир Путин на публикацию об офшорах Сергея Ролдугина на медиафоруме Общероссийского народного фронта (ОНФ) в Санкт-Петербурге. В целом президент признал, что информация журналистов была достоверной, но, по его мнению, она была специально упакована в «информационный продукт», чтобы дестабилизировать ситуацию в России. Заказчиками этой кампании, по словам президента, были американские власти.

Новые документы из «панамского досье», изученные OCCRP и «Новой газетой», рассказывают о подозрительных сделках, в результате которых «друзья президента» заработали сотни миллионов рублей, а государство и граждане России потеряли миллиарды. В центре этих сделок находится банк «Россия». Если эти сделки и не содержат «коррупционной составляющей», то, по крайней мере, демонстрируют, насколько разные правила игры установлены в российском бизнесе для тех, кто близок к властям, и для всех остальных.

Sandalwood Continental с Британских Виргинских Островов была одной из важных компаний в расследовании об офшорах Сергея Ролдугина. Формально эта фирма Ролдугину не принадлежала. Но ею владел малоизвестный предприниматель из Санкт-Петербурга Олег Гордин, который, в свою очередь, выступал юридическим представителем российского музыканта в других структурах.

Оборот Sandalwood Continental за несколько лет составил пару миллиардов долларов. Эти деньги компания получала в основном от кредитов кипрского Russian Commercial Bank (значительную долю в нем контролирует государственный ВТБ), а также «займов-пожертвований» от богатейших бизнесменов страны.

Часть средств Sandalwood Continental затем инвестировала в проекты, связанные с Владимиром Путиным. Например, офшорная компания выдавала займы российской фирме «Озон», которой принадлежит горнолыжный курорт «Игора» под Санкт-Петербургом. Агентство Reuters сообщало, что в 2013 году в этом месте состоялась свадьба младшей дочери Владимира Путина Катерины Тихоновой и Кирилла Шамалова — сына другого давнего друга президента России, Николая Шамалова.

Банк «Россия»

Банк «Россия» называют банком «друзей президента». Его основной акционер Юрий Ковальчук знаком с Владимиром Путиным с давних времен, они были соседями в дачном кооперативе «Озеро». Другие акционеры банка тоже близки президенту: Николай Шамалов, чей сын женат на дочери Путина; Михаил Шеломов, дальний родственник президента; Сергей Ролдугин, крестный отец старшей дочери Путина. Банк «Россия» был основан в 1990 году при участии Ленинградского обкома КПСС. После развала Советского Союза его акционерами стали бизнесмены из ближайшего окружения лидера России. В середине 90-х значительную долю в банке также контролировали Сергей Кузьмин и Геннадий Петров, которых европейские правоохранительные органы считают лидерами «Тамбовской» преступной группировки. Сегодня банк «Россия» входит в топ-20 российских банков по размеру активов и собственного капитала, по данным рейтинга «Интерфакса» (576 млрд рублей и 45 млрд рублей соответственно). «Россия» контролирует огромную финансовую империю, в которую входит одна из крупнейших страховых компаний страны и компания по управлению пенсионным фондом «Газпрома». Входящая в одну группу с банком «Россия» Национальная медиагруппа владеет 25% в ОАО «Первый канал».

Сколько платил Ролдугин

23 июня 2010 года компания Sandalwood Continental купила 66 198 акций (примерно 3%) банка «Россия» у Евгения Малова. Малов — предприниматель из Санкт-Петербурга, известный тем, что был партнером Геннадия Тимченко и одним из основателей нефтетрейдера Gunvor. Sandalwood Continental купил у Малова акции банка «Россия» по номинальной стоимости — 200 рублей за штуку. Всего офшор заплатил за этот пакет 13,2 млн рублей. 25 июня 2010 года компания Sandalwood Continental продала те же 66 198 акций банка «Россия» кипрской фирме Horwich Trading (ее бенефициаров найти не удалось). На этот раз цена по соглашению составила 211,5 доллара за одну акцию, или более 6,5 тысячи рублей. Это в 32 раза дороже, чем день назад, когда Sandalwood Continental покупала акции у Малова. Таким образом, за 48 часов офшор, связанный через Олега Гордина с Сергеем Ролдугиным, заработал 420 млн рублей, купив и продав один и тот же товар.

Сколько платило государство

В том же 2010 году, всего через месяц после вышеописанных сделок, в истории банка «Россия» случилось ключевое событие: «Россия» поглотила бывший банк «Газпрома» — Газэнергопромбанк (ГЭП). Благодаря этому слиянию активы банка «друзей президента» и размер собственного капитала увеличились более чем вдвое (с 98 млрд до 256 млрд и с 8 млрд до 20 млрд соответственно, по данным рейтинга «Интерфакса»). Некогда скромный банк вошел в топ-20 кредитных организаций страны и стал важным игроком ее финансовой системы.

В ходе слияния «Россия» не заплатила акционерам ГЭП (компаниям «Газпрома») ни копейки, а в качестве вознаграждения выпустила дополнительные акции. Несмотря на то что до слияния показатели ГЭП были выше аналогичных показателей «России», компании «Газпрома» получили в объединенном банке всего 16%. Опрошенные «Новой газетой» финансовые аналитики полагали, что такой коэффициент конвертации был невыгоден для госкомпаний, и они должны были получить в разы больший пакет акций. Почему государству досталось так мало?

Ответ на этот вопрос можно найти в финансовой отчетности «России» за 2010 год. Справедливая стоимость ГЭП была оценена в 14 млрд рублей. В качестве компенсации за эту сумму «Россия» выпустила 420 тысяч акций. Это значит, что цена одной акции банка «друзей президента» составила почти 34 тысячи рублей. Таким образом, «Газпрому» акции «России» обошлись в 169 раз дороже, чем офшору, связанному с Сергеем Ролдугиным, всего месяц назад.

В банке «Россия», как и в «Газпроме», отказались от комментариев для этой статьи. В 2010 году пресс-служба «России» рассказала газете «КоммерсантЪ», что «коэффициент конвертации акций утверждался акционерами по результатам независимых оценок обеих структур, которые проводились компаниями PricewaterhouseCoopers и «Делойт, СНГ»; при оценке рыночной стоимости акций учитывались все активы каждого из участников объединения».

В аудиторских компаниях на вопросы отвечать отказались.

Головной офис банка 'Россия' в Петербурге
Фото: REUTERS / Alexander Demianchuk

Почем продало государство

В 2013 году «Газпром» продал акции банка «Россия». И, судя по финансовым отчетностям, цена продажи оказалась в два раза ниже цены приобретения.

Основным акционером ГЭП до объединения была компания «Газпром газораспределение», которая управляет газораспределительными организациями на территории России. В результате слияния ГЭП и «России» «Газпром газораспределение» получила около 12% акций в объединенном банке.

Если оценка «России» в 2010 году была справедливой, то доля «Газпром газораспределения» стоила около 10 млрд рублей. Однако в годовой отчетности за 2013 год госкомпания указала, что продала свой пакет за 5 млрд. Такое падение стоимости акций можно было бы объяснить, если бы в течение трех лет — с 2010-го по 2013-й — финансовое состояние банка «Россия» значительно ухудшилось. Но все было ровно наоборот: за это время ключевые показатели банка (активы, собственный капитал, прибыль) выросли в разы.

Таким образом, возможный убыток «Газпрома», а значит, и всех налогоплательщиков страны мог составить как минимум 5 млрд рублей. Это, для сравнения, пенсия почти всех пенсионеров Крыма, которым председатель правительства Дмитрий Медведев недавно посоветовал «держаться» в отсутствие денег на индексацию пенсий.

Ни Сергей Ролдугин, ни Евгений Малов, ни Олег Гордин, ни представители «Газпрома» и банка «Россия» не пожелали комментировать эти сделки и не ответили на запросы.

Другие материалы по теме