OCCRP и Daraj.com выяснили, что связанная с главой Центрального банка Ливана компания купила долю в предприятии его сына, а затем продала ее крупному местному банку, который он регулирует.
В связи с этим у журналистов возникли вопросы о том, не представляла ли сделка конфликт интересов для руководителя Banque du Liban (BdL) Риада Саламе – в августе OCCRP и наш ливанский партнерский центр Daraj.com опубликовали расследование, посвященное его серьезным инвестициям в офшорную недвижимость.
Речь идет об акциях Crossbridge Capital – лондонской фирмы по управлению капиталом, которые принадлежали малоизвестной панамской компании Crossland Assets Corp. Нади, сын Саламе, ранее работал на Crossbridge, и у него по-прежнему есть доля в предприятии.
В 2016 году крупнейший банк Ливана, Bank Audi, приобрел акции Crossland – тогда Риад Саламе проводил неоднозначную денежно-кредитную политику, которая принесла банку 1,6 миллиарда долларов.
Кто же стоял за Crossland Assets? Мы не можем сказать точно, потому что данные о владельцах компании защищены законами о корпоративной тайне. Однако есть зацепки, связывающие ее с Риадом Саламе.
Crossland основали в 2008 году. В тот же день открыли еще одну панамскую компанию с таким же руководством – Merrion Capital S.A., от которой Риад Саламе получил роскошную квартиру в Лондоне. Та же группа лиц – два директора, два учредителя, регистрационный агент и казначей – также управляла лихтенштейнским трастом, единственным акционером Crossland.
Спустя два месяца после основания Crossland приобрела акции Crossbridge Capital, из-за чего можно предположить, что ее создали, только лишь чтобы купить их у другой подставной панамской компании – Westlake Commercial Inc. Неизвестно, кому принадлежит Westlake и на каких условиях заключили сделку с Crossland.
Westlake, которая не заявляла о другой коммерческой деятельности, ранее приобрела примерно пять процентов Crossbridge Capital за 2,5 миллиона долларов.
Ливанские законы запрещают главе Центрального банка заниматься сторонним бизнесом. Он может лишь иметь ценные бумаги или доли акционерных компаний.
Али Збиб, бейрутский юрист и эксперт по международному банковскому и финансовому регулированию, рассказал OCCRP, что нарушение этого запрета считается конфликтом интересов и может привести к отстранению от должности.
В открытом доступе нет информации, подтверждающей прямую связь Риада Саламе с Crossland Assets. Также нет прямых доказательств того, что он нарушил закон. Однако полученные OCCRP данные вызывают серьезные вопросы, на которые глава Центрального банка отказался ответить.
За четыре месяца журналисты OCCRP трижды спросили у Саламе, есть ли у него доля в Crossland Assets. Каждый раз он отклонял или игнорировал вопрос.
«Мы не понимаем этого вопроса», – передал он через адвоката. Саламе посоветовал OCCRP связаться с Crossbridge Capital, которая, в свою очередь, сослалась на директивы ЕС о защите коммерческой тайны и отказалась от комментариев.
Когда Саламе вновь спросили о Crossland Assets, он сказал: «Любые частные вопросы не подлежат обсуждению». На вопрос о Westlake он ответил: «Мы не обнаружили в вашем электронном письме ничего представляющего общественный интерес… Следовательно, нам больше не о чем говорить».
В августе OCCRP и Daraj.com опубликовали материал, в котором раскрыли, что Риад Саламе тайно владеет офшорными компаниями с зарубежными инвестициями почти на 100 миллионов долларов.
Расследование раскрыло наличие у него коммерческой недвижимости в Великобритании, Бельгии и Германии. Частью офшорных компаний руководили сын Риада, Нади, и его племянник.
Тот факт, что у Саламе есть доли в предприятиях, не был известен до 2019 года: тогда Люксембург изменил политику в отношении ранее непрозрачного корпоративного реестра в соответствии со стандартами ЕС по раскрытию информации о бенефициарных владельцах.
В июле в Ливане против Саламе выдвинули обвинения в хищении активов Центрального банка и нецелевом расходовании госсредств, что послужило основанием для заморозки его активов. Слушания по делу назначены на январь 2021 года.
Саламе заслужил сомнительную репутацию в финансово неблагополучном Ливане. Четвертого декабря он посетил бизнес-школу ESA в Клемансо – разгневанные протестующие заблокировали двери, заперев его внутри.
«Недопустимо, чтобы вор из политического истеблишмента читал лекции в университете», – говорит юрист Вассеф Аль-Хараке на видео, снятом местными СМИ.
«Если хочешь кого-то учить, отправляйся к своей аудитории – в тюрьму! – кричал другой протестующий. – Тебе не место среди людей».
По сообщениям местных СМИ, после этого генпрокурор Горного Ливана судья Гада Аун попросила Саламе явиться в ее офис 10 декабря в связи с расследованием о предполагаемых манипуляциях на валютном рынке.
Источник в правовой сфере сообщил OCCRP, что Саламе отправил через адвоката BdL письменное извинение, известив, что не сможет выполнить требование из соображений безопасности. Он попросил назначить новую встречу, о которой не будет известно СМИ. По словам источника, судья удовлетворила его просьбу.
Ключевым доказательством, связывающим Риада Саламе с Crossland Assets, стала роскошная лондонская квартира, где долгое время жил его сын Нади.
Саламе-младший присоединился к Crossbridge Capital в 2008 году. До этого он стажировался в лондонском офисе Credit Suisse, бывшие руководители которого основали Crossbridge, наняв Нади в числе первых сотрудников.
В 2009 году Merrion Capital подала документы на регистрацию доли в роскошной квартире, которую от офиса Crossbridge Capital в Мейфэр отделяет лишь Гайд-парк. В 2010 году Merrion Capital полностью выкупила квартиру. В корпоративных документах за 2013 год значится, что в этой квартире проживает Нади Саламе.
Третьего января 2017 года Merrion Capital передала квартиру стоимостью 4,1 миллиона долларов в собственность Риада Саламе. Он подписал заявление, в котором говорилось, что сделку совершили «не за деньги или что-либо, имеющее денежную стоимость». На следующий день Риад переписал квартиру на сына.
На основе этой цепочки событий можно предположить, что либо Риад Саламе получил крупный подарок от неизвестной стороны, либо в его собственности или под его контролем была Merrion Capital, которую закрыли два месяца спустя. На вопросы журналистов OCCRP об этой компании он не ответил.
Квартира до сих пор принадлежит Нади Саламе. Он не ответил на запрос о комментарии для этой статьи.
В 2018 году связанная с Merrion Capital панамская компания Crossland Assets переехала в Лихтенштейн. В декабре 2019 года она задекларировала 42,8 миллиона долларов денежных активов и 1,8 миллиона долларов портфельных инвестиций.
С момента создания Crossland Assets принадлежит лихтенштейнскому трасту, который не обязан предоставлять информацию об акционерах.
Однако у него знакомое название – Salamandur Trust reg.
Риад Саламе не ответил на вопрос о том, есть ли у него доля в Salamandur и связано ли название компании с его именем. Однако есть основания полагать, что в прошлом он по меньшей мере однажды использовал имена членов семьи при создании нового предприятия.
В 2015 году благодаря проекту Swiss Leaks стало известно, что Саламе был бенефициарным владельцем счета в отделении HSBC в Женеве. Счет принадлежал зарегистрированной на Британских Виргинских Островах (БВО) компании Naranore Limited, и в 2006–2007 годах на нем хранилось порядка 4,6 миллиона долларов.
Название Naranore состоит из первых букв имен четырех детей Саламе: Нади (Na), Рана (Ra), Нур (No) и Рим (Re). Согласно утекшим документам, все четверо были бенефициарами счета Naranore, так же как и жена Риада Нада, и сам глава Центробанка как учредитель.
В ответ на вопросы о Naranore Саламе сказал, что не имеет отношения к счету в HSBC. По его словам, у него был только личный счет, который он открыл в 80-х годах – до того, как возглавил Центральный банк.
Согласно утекшим данным, Naranore открыли в 2003 году, как и счет компании в HSBC. В документах также значится, что Саламе возглавлял Merrill Lynch, хотя он не работал в американском банке с 1993 года.
У основанной в октябре 2008 года Salamandur было три члена руководства: Йоханнес Мэтт, бывший член парламента Лихтенштейна; Tremaco Trust reg., принадлежащая Мэтту компания по управлению инвестиционными фондами закрытого типа, и Клод фон Хильдебранд.
Спустя месяц они возглавили Crossland Assets и Merrion Capital.
В начале 2015 года фон Хильдебранд ушел из руководства трех компаний, и его место заняла Мария Боаццо, еще один трастовый специалист из Швейцарии. Все три члена руководства были причастны к схеме уклонения от уплаты налогов, из-за которой в 2014 году США оштрафовали Credit Suisse на 2,6 миллиарда долларов.
Руководители Salamandur, которые управляют офшорными подставными компаниями, связанными с Риадом Саламе, были причастны к трастовой компании, участвовавшей в схеме уклонения от уплаты налогов, за которую США оштрафовали Credit Suisse на 2,6 миллиарда долларов.
Прежде чем возглавить Merrion Capital, Crossland Assets и Salamandur Trust reg., Мария Боаццо и Клод фон Хильдебранд были акционерами Dörig Partner AG – трастовой компании в Цюрихе. В то же время они и Йоханнес Мэтт руководили ее панамским филиалом.
С 1997 по 2011 год Dörig Partner помогала американцам уклоняться от уплаты налогов, создавая подставные компании с незадекларированными банковскими счетами. Когда схему раскрыли, основатель Dörig Partner Йозеф Дериг получил тюремный срок. В 47-страничном обвинительном заключении, представленном в 2011 году, говорилось, что работавший на Credit Suisse Дериг вступил в сговор со швейцарским банковским гигантом с целью создания «внешней» компании для реализации схемы уклонения от налогов.
Credit Suisse оштрафовали на 2,6 миллиарда долларов – это рекордная сумма для разбирательства о налоговом мошенничестве. В 2015 году Дериг и еще один бывший банкир Credit Suisse получили испытательные сроки.
Боаццо была одним из учредителей Dörig Partner. У нее и фон Хильдебранда было по десять процентов акций компании.
Ни Боаццо, ни фон Хильдебранд не упоминаются в судебных документах – их лишь называют акционерами и «сотрудниками» Dörig Partner. Боаццо, фон Хильдебранд и Мэтт не получили обвинений.
Ни Дериг, ни Мэтт не ответили на запрос о комментарии. Связаться с Боаццо и фон Хильдебрандом не удалось.
Прокурор Восточного округа штата Вирджиния, который вел дело, также отказался от комментариев.
Проживающий в Лихтенштейне Мэтт был замешан еще в одной афере с участием офшорных компаний.
В 2000-х и 2010-х годах правоохранительные органы четырех стран расследовали возможное взяточничество – по некоторым данным, британский производитель оружия BAE Systems получил контракт на поставку южноафриканского истребителя суммой 2,1 миллиарда долларов путем подкупа. В 2010 году BAE согласилась выплатить 450 миллионов долларов, чтобы урегулировать разбирательства в США и Великобритании.
Мэтт открыл несколько офшорных компаний, через которые из зарегистрированной на БВО дочерней компании BAE переводили миллионы долларов подставным фирмам, принадлежащим Фане Хлонгване, советнику министра обороны ЮАР.
В 2010 году сотрудник отдела Национального следственного управления ЮАР по вопросам конфискации дал письменные показания и назвал Лихтенштейн «центром для передачи активов».
Мэтт не участвовал в незаконной деятельности, однако международные расследования указывают на возможное использование в преступных целях секретных офшорных структур, которые он и другие лица создают и возглавляют. Из-за секретности, которую предоставляют офшорные юрисдикции, личность бенефициарного владельца Crossland Assets и Salamandur Trust неизвестна.
«Британские законы обязывают компании указывать имена своих владельцев, однако во многих странах эта информация по-прежнему не раскрывается», – сказал Бен Каудок из британского отделения Transparency International.
Деятельность бейрутского Bank Audi регулируется и зависит от политики Центрального банка Ливана, который с 1993 года возглавляет Риад Саламе.
В последние годы Bank Audi обогатился за счет так называемого финансового инжиниринга – нетрадиционной денежно-кредитной политики, введенной Саламе в 2016 году. Она предусматривала сложные и непрозрачные сделки, которые позволяли коммерческим банкам зарабатывать на обмене долларов на местную валюту.
И хотя эту политику поддержали все национальные финансовые учреждения, ливанская Комиссия по банковскому контролю постановила, что Bank Audi заработал больше других – примерно 1,6 миллиарда долларов за один только 2016 год.
Bank Audi стал крупным инвестором Crossbridge Capital. Сделки оформляли таким образом, что было невозможно выявить связь с Crossland Assets.
В декабре 2014 года дочерняя компания банка, Banque Audi Suisse SA, согласилась купить порядка 19 процентов акций Crossbridge Capital. Сделку оценили примерно в 9,5 миллиона долларов, однако ее закрыли только в сентябре 2015 года – примерно через месяц после того, как Нади Саламе перестал оказывать услуги по управлению активами клиентам Crossbridge.
Crossbridge также получила кредит на сумму 14,5 миллиона долларов от Beryte International N.V., малоизвестной и малоактивной дочерней компании Bank Audi, зарегистрированной на Кюрасао.
В декабре 2016 года Beryte International приобрела принадлежавшие Crossland Assets акции Crossbridge Capital. Условия той сделки неизвестны, однако спустя шесть месяцев при передаче акций другой дочерней компании Bank Audi их оценили в 2,06 миллиона долларов.
Ливанский юрист, специализирующийся на вопросах государственной политики, считает, что в свете очевидной связи Риада Саламе с Crossland Assets возникают вопросы.
«Наличие трансакций с участием Crossland и Beryte указывает на конфликт интересов и возможное косвенное участие в деятельности Audi Bank. К тому же это коммерческие сделки», – рассказал OCCRP и Daraj.com Низар Сагие, соучредитель бейрутской правозащитной группы Legal Agenda.
«Audi Bank – это финансовое учреждение, которое находится под надзором Риада Саламе. Ему запрещено участвовать в любом виде деятельности банка, пока он занимает эту должность», – добавил Сагие.
Ливанский юрист Мохаммед Ф. Маттар, специализирующийся на делах, связанных с коррупцией и финансовыми преступлениями, согласился с Сагие.
В письме журналистам Daraj.com Маттар назвал использование офшорных трастов и корпораций «хитрым и фальшивым корпоративным щитом, который нелегко пробить. …Эта структура сама по себе указывает на намерение скрыть или в лучшем случае замаскировать совершенные трансакции».
«В результате мы видим схему, которую обычно используют для прикрытия нелегальной деятельности, – добавил Маттар. – Это ставит под сомнение целостность и законность всей операции и требует дальнейшего расследования».
На данный момент Bank Audi контролирует порядка 23 процентов Crossbridge Capital, а гендиректор Banque Audi Suisse Филип Седнауи входит в совет директоров компании с начала 2016 года. Он отказался от комментариев.
Корпоративный секретарь группы банков Фарид Лахуд указал в письме, что «покупку акций Crossbridge членами Bank Audi Group провели в соответствии и исключительно на основании собственных стратегических и коммерческих интересов компании».
Риад Саламе отвергает все обвинения.
«[Мы] решительно отрицаем наличие конфликта интересов и утверждаем, что не оказывали услуги какому-либо подконтрольному нам банку, – написал он OCCRP. – При отсутствии нарушений частные вопросы должны оставаться частными. … Я всегда провожу четкую границу между моими личными делами и своим общественным положением и требую, чтобы вы поступали так же».
Под контролем Crossbridge Capital находятся активы на сумму 4,5 миллиарда долларов. Среди акционеров компании были кувейтский бизнесмен Абдулазиз Гази Фахад ан-Нафиси; известный ливанский биржевой маклер Набиль Аун; Julius Baer Investment Limited, дочерняя компания швейцарского частного банка; Пьер Фаттуш, покойный цементный магнат, которого в 2019 году Ливан обвинил в уклонении от уплаты налогов; ливанский строительный магнат Рамзи Санбар, а также владельцы ливанского First National Bank Роланд Эль-Храуи и Рами Эль-Нимер.
Однако имя крупнейшего акционера остается тайной.
41,3 процента акций Crossbridge Capital принадлежат компании, зарегистрированной на Острове Джерси – британской офшорной юрисдикции. Dominion Employee Benefit Trustees Limited находится в управлении частной компании Dominion. В открытом доступе нет данных о ее бенефициарном владельце.
T-Prime Limited принадлежат почти 1,6 процента акций Crossbridge Capital. Компания зарегистрирована на БВО, и информация о ее владельцах также недоступна. Ни БВО, британская заморская территория, ни Джерси, британская коронная земля, не требуют информацию о бенефициарных владельцах.
По данным Tax Justice Network, уровень правовой секретности, который предоставляет Джерси, «привлекает незаконные финансовые потоки со всего мира». В 2019 году остров обязался создать публичный реестр бенефициарных владельцев в соответствии со стандартами ЕС – его критикуют за медленное выполнение обязательств.
Бен Каудок, старший эксперт отдела расследований в британском отделении Transparency International, говорит, что отсутствие прозрачности в сфере владения компаниями способствует совершению правонарушений.
«Всем известно, что непрозрачные компании нужны для сокрытия личности владельцев, а в некоторых случаях – и конфликта интересов, – сказал Каудок. – Для того чтобы британские компании не использовали для прикрытия правонарушений, нужно обязать непрозрачные офшорные структуры, у которых есть акции британских фирм, раскрывать личности истинных владельцев».
Джим Генри, старший советник по экономике и старший научный сотрудник Центра устойчивых инвестиций Колумбийского университета, задался вопросом о том, зачем главе Центрального банка обращаться к непрозрачным офшорным компаниям, чтобы инвестировать за рубежом.
«Само наличие [у Саламе] офшорных активов не свидетельствует о правонарушении, – объяснил Генри журналистам OCCRP. – Вопросы о законности сделок и источниках доходов вызывает тот факт, что он скрыл это».
