По версии прокуратуры, US Bancorp не сообщал надзорным органам о подозрительных трансакциях Такера, в том числе с использованием счетов, зарегистрированных на фиктивные компании, владельцами которых числились индейские племена. Как напоминает The Financial Times, через эти компании Такер потратил десятки миллионов долларов на виллу в Аспене (штат Колорадо) и профессиональную гоночную команду из автомобилей Ferrari. Регистрируя липовые компании на коренные племена, пользующиеся значительной автономией, Такер хотел обойти американские законы против ростовщичества.
В январе Такера приговорили к 16 годам тюрьмы за руководство мошеннической схемой микрокредитования. Компьютеры, с помощью которых он управлял схемой, находились в комплексе зданий неподалеку от города Канзас-Сити. Как сообщает Bloomberg, Такер получил сотни миллионов долларов, ссужая деньги тем, кто нуждался в средствах, но не мог получить кредит в другом месте.
По данным правоохранителей, Такер давал взаймы на кабальных условиях — иногда под тысячу процентов годовых.
При этом Такер был одним из самых ценных клиентов US Bancorp в Канзасе, принося банку миллионы долларов в виде комиссионных.
В конечном итоге банк закрыл липовые счета, зарегистрированные на индейцев, но позволил Такеру еще два года быть своим клиентом. Банк ни разу не заявлял о подозрительной деятельности Такера и прекратил с ним отношения лишь после получения им в 2013 году повестки на допрос от федеральных следователей.
Как заявляют в американском Министерстве юстиции, US Bancorp «по минимуму» тратился на обеспечение внутренних механизмов борьбы с отмыванием денег: сокращал число сотрудников и искусственно ограничивал количество подозрительных трансакций, о которых могла сигнализировать автоматическая система мониторинга.
В 2009 году начальник отдела нормативно-правового обеспечения банка в докладной записке жаловался на недостаток сотрудников, занятых отслеживанием сомнительных операций, что «грозило банку рисками». Однако, как отмечает издание USA Today, это предупреждение в US Bancorp фактически проигнорировали, так как вопреки требованиям не сообщили о проблеме в Комиссию по регулированию деятельности коммерческих банков.
Прокуратура США согласилась на два года отложить судебное преследование US Bancorp в обмен на выплату банком штрафа. Согласно договоренности обвинения с банка снимут, если он должным образом усовершенствует работу, в том числе оптимизирует механизмы борьбы с отмыванием денег.
На уплату штрафа банк потратит примерно треть выручки за четвертый квартал прошлого года. Однако, как указывает The Financial Times, это взыскание будет с лихвой компенсировано благодаря изменениям в налоговом кодексе, принятым в декабре сенатом, где большинство имеют республиканцы.
