Эксперты: Пробелы в американских законах о борьбе с отмыванием денег затрудняют помощь Украине

Опубликовано: 27 Март 2023

Capitol Hill Washington

Эксперты считают, что пробелы в американских законах о борьбе с отмыванием денег затрудняют помощь Украине (Фото: Уолли Гобец, Flickr, License)

Эксперты по финансовым преступлениям посчитали, что российские олигархи Керимов, Дерипаска и Вексельберг начиная с 2017 года вывели в США сомнительные средства, которые по сумме равны трети объема гуманитарной помощи, отправленной США Украине к началу марта 2023 года.

Как указано в Стратегическом плане развития Минфина США на 2022—2026 годы, незаконные доходы составляют порядка двух процентов ВВП Америки. Эксперты отмечают, что российские олигархи усугубляют проблему, проводя незаконные средства через сферы, которые не подвержены строгим проверкам в рамках борьбы с отмыванием денег.

Речь идет об огромных суммах.

По словам Эрики Ханичак, директора по связям с правительством в организации FACT Coalition, деньги сомнительного происхождения всего трех российских олигархов равны примерно трети объема гуманитарной помощи, которую США направили Украине к марту 2023 года.

В частности, по ее словам, сумма выведенных в США доходов Сулеймана Керимова, Олега Дерипаски и Виктора Вексельберга равна примерно трети объема гуманитарной помощи, которую США отправили Украине к началу марта 2023 года.

«США уделяют много внимания борьбе с отмыванием денег, но в законах много лазеек, из-за которых грязные средства попадают в страну. Представляете, какую помощь США могли бы предоставить Украине, если бы при этом не прятали российские грязные деньги?», — говорит Ханичак.

Министр финансов США Джанет Йеллен назвала «популярным заблуждением» мнение о том, что «мировые центры отмывания денег» — это маленькие страны со слабыми законами и высоким уровнем финансовой секретности».

«Есть веские основания считать, что сейчас США — лучшее место, чтобы прятать и отмывать нелегальные доходы», — говорит она.

Диктаторы, преступники и коррупционеры обходят американские законы о борьбе с отмыванием денег, проводя средства через сферы экономики, в которых меры контроля не такие строгие, как в банковской отрасли.

Юристы, трастовые фонды и операции с недвижимостью — вот лишь некоторые инструменты отмывания денег, которые американские финансовые власти контролируют не столь пристально.

Российские олигархи знают об этих лазейках и используют их для вывода средств в США — даже те, кого американский Минфин внес в санкционные списки после аннексии Крыма и начала полномасштабного вторжения в Украину.

Так, Сулейман Керимов вывел более миллиарда долларов в траст в Делавэре, а потом инвестировал эти средства в американские рынки. Санкции против него ввели еще в 2018 году, однако о его причастности к схеме стало известно лишь в 2022-м, после чего Минфин США заморозил активы бизнесмена.

В 2019 году российский олигарх Олег Дерипаска инвестировал более 200 миллионов долларов в алюминиевый прокатный завод в Кентукки, несмотря на то что попал под санкции американского Минфина еще в 2018 году.

В 2022 году выяснилось, что в 2019-м он нанял офшорные компании, чтобы они продали его музыкальную студию в Калифорнии и вывели из страны полученные средства.

США отстают от союзников в плане наказания пособников коррупции, таких как юристы, которые «служат проводниками в финансовую систему США для преступников и коррупционеров со всего мира, как рассказала Ханичак OCCRP. Действительно, специалисты из юридической сферы оказались крайне полезны для олигархов, которые хотят вывести средства в США и за их пределы.

Так, нью-йоркский юрист помог Виктору Вексельбергу, российскому бизнесмену из санкционных списков, купить в Нью-Йорке и Флориде квартиры общей стоимостью порядка 75 миллионов долларов.

Они продолжили сотрудничать даже после того, как Вексельберг попал под санкции. В феврале американские власти выяснили, что юрист помог олигарху провести через финансовую систему США миллионы долларов, которые поступили от офшорной компании Smile Holding Ltd.

Согласно докладу вашингтонского аналитического центра Global Financial Integrity, с 2015 по 2020 год в рамках 125 известных случаев через американский рынок недвижимости отмыли более 2,3 миллиарда долларов.

За тот же период через рынки Великобритании и Канады отмыли 1,1 миллиарда и 626 миллионов долларов соответственно.

«Юристы — слуги транснациональной клептократии», — сказал OCCRP Нейт Сибли из аналитического центра Hudson Institute. Он объяснил, что в отличие от американских финансовых институтов «они могут противостоять правоохранителям, ссылаясь на адвокатскую тайну».

Как показало коллективное журналистское расследование «Архив Пандоры», банкиры, юристы, бухгалтеры и регистрационные агенты ежегодно перемещают по миру сотни миллиардов долларов. Незаконные финансовые потоки связывают коррупционеров и авторитарные режимы через налоговые убежища на Карибах и такие коммерческие центры, как Лондон.

Без них отмывание денег невозможно.

«В мире не могут существовать две отдельные финансовые системы: одна для добропорядочных лиц, которые чтут закон и платят налоги, а другая — для богачей и политических элит, которые используют офшоры для ухода от налогов и ответственности за преступления», — говорит исполнительный директор Коалиции по финансовой отчетности и корпоративной прозрачности (FACT) Иэн Гэри.

«Нужно, чтобы эти “проводники” подчинялись тем же правилам, что и банки и другие финансовые учреждения», — сказал директор по защите общественных интересов из Transparency International в США Скотт Грейтак на Международной антикоррупционной конференции 2022 года.

Однако власти не игнорируют пробелы в американских законах о борьбе с отмыванием денег.

В прошлом октябре при поддержке обеих партий конгресса был представлен проект Закона о спецорганах для борьбы с коммерческим отмыванием денег и рисками для безопасности (ENABLERS Act). Он обяжет все компании, имеющие дело с крупными транзакциями, соблюдать правила контроля над клиентами, действующие в банковской отрасли.

Если закон одобрят, все транзакции, связанные с подсанкционными лицами, будут проверять американские финансовые власти.

И хотя в декабре законопроект не прошел Сенат, его по-прежнему поддерживают эксперты по национальной безопасности и члены конгресса.

В числе тех, кто выступил против нового закона, — глава Американской ассоциации адвокатов Дебора Эникс-Росс. Она говорит, что он присвоит юристам статус «финансовых учреждений» и обяжет их соблюдать общие правила подачи отчетов о подозрительной активности при оказании клиентам услуг в сфере финансов.

Грейтак считает, что, «если в законе сделают исключение для юристов, коррупционеры точно будут знать, к кому обращаться, чтобы прятать и перемещать деньги».

Между тем в Америке действует Закон о корпоративной прозрачности (CTA), обязывающий все работающие в стране компании передавать данные о бенефициарных владельцах Сети Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).

Бенефициарами могут оказаться, например, подсанкционные российские олигархи, которым для нелегальной деятельности требуется анонимность.

Однако Ханичак отмечает ненадежность инструментов CTA и говорит, что форма регистрации бенефициаров «фактически делает все обязательства необязательными».

По ее словам, в форме, которую Минфин разослал американским компаниям, можно указать, что информация «недоступна».

«В каком другом случае можно просто пожать плечами и сказать властям США, что вам нечего им сообщить? — поделилась она с OCCRP. — Разве можно заявить Налоговому управлению, что информация о доходах “недоступна”?»

По мнению Ханичак, успех американской борьбы с отмыванием денег «и стратегии президента по противодействию коррупции» зависит от «способности правительства закрыть лазейки, которые предоставляет сфера недвижимости, частные инвестиции и некоторые специалисты».

«Граждане Украины не должны страдать, пока американские “пособники” коррупции зарабатывают состояния», — сказала она.