В свою очередь Европол сообщил: хотя лишь 0,05 процента криптовалютных трансакций в мире связаны с отмыванием денег, в будущем ситуация может значительно ухудшиться.
Преступники демонстрируют все больше умения в использовании криптовалют и организуют все более сложные отмывочные схемы, как полагают в европейском полицейском ведомстве.
По данным отчета Chainalysis, через криптовалюту легализуют доходы от продаж в даркнете и от возможных кибератак с целью вымогательства.
Предполагается, что криптовалютные трансакции очень прозрачны, так как каждая операция фиксируется в блокчейне.
Однако развитие так называемых децентрализованных финансовых сервисов (DeFi — decentralized finance) обернулось рисками злоупотреблений.
DeFi конвертируют одни криптовалюты в другие, что затрудняет отслеживание трансакций.
Как выяснилось, организаторы недавних громких афер с криптовалютой, включая взлом торговой платформы crypto.com, использовали такие сервисы, как Tornado Cash, чтобы запутать следы трансакций.
Хотя Tornado Cash — легальный инструмент для смешения блокчейн-трансакций с криптовалютой эфириум, его применение снижает прозрачность каждой последующей трансакции.
«Цифровая конфиденциальность — это не нарушение закона, однако преступники ищут как раз такие “обезличенные” решения, — сказал Виктор Фанг, основатель и глава компании из сферы блокчейн-аналитики Anchain.AI. — И это лишь верхушка айсберга, пролог будущего, которое превратится в реальность на наших глазах».
Авторы доклада Chainanalysis считают, что большинство незаконных криптовалютных трансакций сосредоточены на очень небольшом количестве DeFi-сервисов. И если выявить и «обезвредить» такие сервисы с помощью инструментов из арсенала правоохранительных органов, это могло бы в будущем ограничить риски отмывания денег через криптовалюты.
