ФСБ соглашалось курировать «обналичку» за проценты или фиксированные взятки
Управление «К» требовало от банков либо процент от выведенных средств — 0,1-0,2% от объема операции, либо фиксированные взятки и откаты за конкретные нарушения, . Об этом рассказал близкий к ФСБ источник. Банки, которые занимались обналом, Управление «К» ставило на «абонентскую плату», сказал бывший совладелец одного из банков третьей сотни с уже отозванной лицензией.
Чтобы такая схема работала, из ФСБ в банк командировали «подкрышника» — как правило, офицера в отставке. Ему чаще всего давали должность главы службы экономической безопасности банка, чтобы контролировать денежные потоки, говорят источники изданий.
Для «куратора» ФСБ просило зарплату и личный кабинет
В 2014 году полковник ФСБ Кирилл Черкалин предложил совладельцу финансовой группы «Лайф» Александру Железняку для «крышевания» командировать в опорный для группы Пробизнесбанк офицера ФСБ в отставке. Черкалин поставил условие — крупную долю в группе «Лайф» уступят коммерческой структуре, которая будет делить доходы от бизнеса с высокопоставленными сотрудниками ФСБ и Генпрокуратуры, а офицеру назначат оклад в 120 тысяч долларов в год, дадут отдельный кабинет, личного водителя и ассистента. Все это Железняк рассказал в показаниях суду США, The Bell и «Проект» ознакомились с ними.
В Пробизнесбанк согласились пригласить «подкрышника», но долей во всем своем бизнесе владельцы «Лайфа» решили не делиться. Под конец того же года агентство Fitch отозвало рейтинги Пробизнесбанка из-за того, что почти половину своих активов банк держал в портфеле ценных бумаг в кипрских депозитариях. Центробанк в 2015 году отозвал у банка лицензию, так как он размещал средства в «низкокачественные активы» и «полностью утратил капитал». Вошедшая в банк временная администрация обнаружила крупные операции, имеющие признаки вывода активов из банка.
Железняк утверждает, что активы были реальными, а лицензию у банка отобрали по политическим причинам: из-за того, что «Лайф» запланировал выпустить кредитную «карту Навального» — 1% от каждой покупки по ней должен был перечисляться Фонду борьбы с коррупцией оппозиционера Алексея Навального.
Навального пришлось отказаться, но «Кремль не забыл об этом случае», уверяет в своих показаниях Железняк.
ФСБ обвиняют в работе через посредников и захват контроля над банком
В 2007 году из ФСБ пришли к бывшему совладельцу и зампреду правления банка «Интелфинанс» Михаилу Завертяеву. Представителем Управления «К» выступил банкир Евгений Двоскин, которого источники Bloomberg назвали ключевым игроком на рынке обналички со связями в ФСБ и мафии. Он вместе с охранником приехал к банку на машине «Скорой помощи» и избил Завертяева в его кабинете.
Накануне визита Завертяев, по его словам, поймал главного бухгалтера на попытке выдать кредит подставной компании, связанной, по его версии, с Двоскиным.
Сам Двоскин утверждает, что Завертяев все выдумал, так как он в то время давал показания как потерпевший по другому уголовному делу (эту версию подтвердили следователи и биллинг телефона Двоскина, пишут издания). Завертяев настаивает, что в результате переговоров оказался в НИИ Склифосовского, а за следующие два месяца из «захваченного» банка по поддельной подписи вывели, по его версии, почти 11,7 миллиарда рублей. Центробанк отозвал у банка лицензию, заявив, что его руководители и сотрудники «фактически прекратили его деятельность.
ФСБ мог отсрочить отзыв лицензии у банка
Собеседник, близкий к ФСБ, в числе курируемых ФСБ банков назвал небольшой «Кредитимпэксбанк» Алексея Куликова, которого приговорили к девяти годам колонии за мошенничество. Службу безопасности в нем возглавлял вышедший в действующий резерв сотрудник управления «К», который работал за 0,2-3% от всех проходящих через банк операций, утверждает источник. Несколько раз к «Кредитимпэксбанку» возникали вопросы у Центробанка — но банковский отдел ФСБ успешно его прикрывал. Однако в итоге лицензию у банка все же отозвали.
Ранее РБК писал, что экс-владелец не так давно рухнувшего банка «Югра» Алексей Хотин в своих показаниях следствию говорил, что на протяжении трех лет платил Черкалину за покровительство. В свою очередь, защита Хотина это опровергает и утверждает, что заявила на РБК в полицию. О предложениях сотрудничать с ФСБ, исходящих от Черкалина, рассказывал и экс-банкир Сергей Пугачев.
Сотрудники ФСБ помогали банкам с «обналичкой» в свободное от работы время
Чтобы управлять обнальным рынком, московскому управлению «К» приходилось работать с региональными управлениями ФСБ, выяснили The Bell и «Проект». В регионах, особенно на юге России, где велика доля «серого» бизнеса, получить наличные всегда было проще и дешевле, пишут они, поэтому сотрудничавшие с ФСБ банки заказывали наличные в региональных офисах для передачи в Москву. Головной офис, в свою очередь, продавал наличные более крупным клиентам. Перевозили наличные по Москве в свободное от работы время сотрудники спецподразделений «Альфа» и «Вымпел» ФСБ: «Брали больничный, а машину якобы отправляли на техобслуживание», — рассказал источник изданий. Управление собственной безопасности ФСБ знало о бизнесе коллег, утверждает источник.
