Как пишет газета The New York Times, владельцу компаний Кэри Вону Брауну и двум его подчиненным инкриминируется причастность к управлению «масштабным ростовщическим бизнесом» с привлечением оффшорных структур. По данным издания The NY Daily News, в 2012 году этот бизнес принес своим владельцам около 150 миллионов долларов прибыли.
В обвинительном заключении дается характеристика «ростовщической схемы», которая охватывала все этапы процесса кредитования — от выдачи займа до обработки платежей и взимания платы за просрочку выплат. В документе утверждается, что Браун вместе со своим советником по юридическим вопросам Джоанной Темпл и исполнительным директором нескольких его компаний Рональдом Бивером «изощренным образом сформировали корпоративную структуру и схему собственности с намерением скрыть данные о владельцах и обеспечить максимальную доходность».
Как пишет The NY Daily News, в нарушение закона компании Брауна выдавали находящимся в тяжелом финансовом положении лицам краткосрочные займы под грабительские проценты — иногда более 300 процентов годовых. Только одной компании в 2012 году удалось заработать около 50 миллионов долларов, в основном на выдаче кредитов размере менее тысячи долларов.
Указанные компании, среди которых были и оффшорные структуры, обращались к потенциальным заемщикам через Интернет. Сообщается, что помимо хищнических процентных ставок компании использовали жесткие штрафные санкции в случае просьбы клиента продлить срок кредита, выданного, к примеру, на две недели.
