Обвинения выдвинули против двух групп людей, в одной восемь человек, в другой — пять. Это сотрудники полиции и медучреждений, а также юристы; всех их подозревают в участии в махинациях с автострахованием.
Десять из тринадцати подозреваемых арестовали в среду. Власти Нью-Йорка и Нью-Джерси расследуют эти махинации с 2017 года. Судя по всему, ответчики воспользовались законами этих штатов об автостраховании от ДТП «без виновных», чтобы незаконно получить миллионы долларов.
По закону Нью-Йорка и Нью-Джерси о страховании от ДТП «без виновных» страховая компания водителя обязана оплачивать обоснованные убытки в рамках определенной суммы.
Также они часто оплачивают лечение клиентов, если те получили травмы в ДТП.
Обычно это ускоряет весь процесс: ни одну из сторон не объявляют виновной, тем самым избегая возможных баталий в суде.
Группу из восьми человек назвали «сообщниками Гулькарова» — по имени основного ответчика Александра Гулькарова. По заявлению властей, эти лица нелегально владели и управляли более чем десятком медучреждений, обманом вытягивая миллионы долларов у страховых компаний.
В группу вошли врачи, партнер — основатель двух нью-йоркских юридических фирм и сотрудник нью-йоркской полиции.
По имеющимся данным, они заплатили медработникам за их лицензии, чтобы зарегистрировать медучреждения, которые власти называют «клиники Гулькарова».
Так у сообщников появилась возможность обманывать страховые компании, выставляя им счета за ненужные, опасные и лишние медуслуги, как сообщает Минюст.
Кроме того, по данным властей, у группы были сообщники — так называемые бегуны, которые тратили сотни тысяч долларов, подкупая операторов службы спасения и сотрудников больниц. Взамен они получали конфиденциальные данные о жертвах несчастных случаев.
Затем «бегуны» связывались с жертвами ДТП и убеждали их обратиться за медицинской помощью в одну из «клиник Гулькарова».
Судя по всему, полицейский Альберт Аронов, который тоже оказался в группе обвиняемых, в нерабочее время получал конфиденциальные отчеты о ДТП через серверы полиции Нью-Йорка.
По данным Минюста, он пересылал сообщникам зашифрованные снимки этих отчетов с предоплаченного одноразового телефона.
Получив деньги от страховых компаний, «сообщники Гулькарова», вероятно, отмывали их через юридические фирмы, подставные компании и организации, которые обналичивают чеки.
Как сообщают в Министерстве юстиции, в итоге отмытые деньги шли на покупку роскошных автомобилей, часов и оплату путешествий.
Узнав, что ими заинтересовались следователи, члены группы, видимо, пытались помешать правосудию: они подделали документы и давали ложные показания перед присяжными.
По имеющимся данным, «сообщники Гулькарова» выманили у страховых компаний примерно 30 миллионов долларов.
Еще пятерых назвали «сообщниками Пьера» по имени подсудимого Брэдли Пьера. Они тоже управляли клиниками и центром МРТ, платили врачам за использование их лицензий в учреждениях, которые власти называют «клиниками Пьера».
Очевидно, «сообщники Пьера» тоже обманывали страховые компании, выставляя им счета за лечение и несуществующие травмы.
Как и группа Гулькарова, они нанимали «бегунов», чтобы незаконно получать контактные данные жертв несчастных случаев. Пострадавших убеждали обращаться за ненужным и порой болезненным лечением в различные «клиники Пьера».
По данным следствия, на момент публикации «сообщники Пьера» обманули страховые компании примерно на 70 миллионов долларов. Деньги они отмывали через поддельные кредитные договоры и подставные компании.
Если вину докажут, это будет значить, что подсудимые также несут косвенную ответственность за рост страховых взносов, которые страховые компании взимают с законопослушных клиентов, чтобы возместить убытки.
«Схемы со страхованием от ДТП „без виновных“ вроде той, что мы обсуждаем сегодня, могут стоить страховым компаниям миллионы долларов: они платят врачам и клиникам, которые оказывают фиктивные или ненужные услуги ничего не подозревающим жертвам аварий», — сказал помощник главы ФБР Майкл Дж. Дрисколл.
Эти убытки, как отмечает Дрисколл, «почти всегда компенсируются за счет страхователей или через программы субсидирования, предназначенные для помощи нуждающимся».
