Реакция Credit Suisse

В ответ на вопросы OCCRP, Süddeutsche Zeitung, The Guardian и других СМИ в Credit Suisse подготовили следующее официальное заявление.

Credit Suisse категорически отрицает подозрения и умозаключения о предполагаемых бизнес-практиках банка. Упомянутые случаи в основном относятся к давнему прошлому начиная с 1960-х годов. Тогда законы, методы работы и требования к финансовым учреждениям значительно отличались от нынешних. Кроме того, выводы основаны на неполной, выборочной и вырванной из контекста информации, что приводит к предвзятому толкованию делового поведения банка. Хотя Credit Suisse не вправе комментировать отношения с потенциальными клиентами, мы можем подтвердить, что своевременно приняли меры согласно законодательству и нормативным требованиям соответствующих лет и рассмотрели все заслуживающие внимания случаи».

«Будучи одним из мировых лидеров в сфере финансов, Credit Suisse осознает, что несет ответственность перед клиентами и всей финансовой системой за соблюдение высших стандартов этики. Представленные утверждения журналистов — это намеренная дискредитация банка и швейцарской финансовой системы, которая за последние несколько лет претерпела значительные изменения. В соответствии с финансовыми реформами госуправления и банковской сферы за последние десять лет Credit Suisse принял ряд серьезных дополнительных мер, в том числе вложил значительные средства в борьбу с финансовыми преступлениями. Credit Suisse продолжает укреплять систему контроля и соблюдения правовых и этических норм на всех уровнях. Как мы ясно дали понять, управление рисками составляет основу нашей деловой стратегии».

В банке отказались комментировать вопросы о клиентах, а также подтверждать или отрицать деловые отношения с лицами, чьи имена фигурируют в утечке. Но на вопросы OCCRP и партнеров в банке ответили следующее.

• Мы изучили упомянутые вопросы.
• Многие случаи относятся к давнему прошлому начиная с 1960-х годов. В последние десятилетия их рассматривали в соответствии с практиками и требованиями соответствующих лет.
• Большинство упомянутых счетов уже закрыты или были в процессе закрытия еще до обращения СМИ. Счета закрывались на протяжении 38 лет, большая их часть к 2015 году была неактивна.
• В отношении оставшихся активных счетов мы довольны принятыми мерами комплексной проверки и другими действиями, связанными с контролем.
• Мы продолжим проверку и при необходимости предпримем дополнительные шаги.

Соблюдение налогового законодательства

• Credit Suisse придерживается политики абсолютной нетерпимости к уклонению от уплаты налогов и соблюдает глобальные меры по обеспечению прозрачности налогообложения, включая Закон о налоговой отчетности по зарубежным счетам (FATCA) и Автоматический обмен информацией (AEI).
• Внутренние директивы и требования строго запрещают сотрудникам Credit Suisse помогать клиентам или другим третьим лицам уклоняться от уплаты налогов или обходить режимы раскрытия налоговой информации, такие как FATCA и AEI.
• Credit Suisse желает сотрудничать только с теми клиентами, которые соблюдают налоговое законодательство. За последнее десятилетие банк внедрил ряд программ по соблюдению клиентами налогового законодательства, которые охватывают множество юрисдикций в Европе, Азии, на Ближнем Востоке и в Южной Америке. Credit Suisse прекратил деловые отношения с клиентами, которые не участвовали в наших налоговых программах для клиентов.
• Кроме того, банк создал надежную систему для управления рисками уклонения от уплаты налогов со стороны клиентов. Мы строго придерживаемся требований FATCA и AEI, а при открытии счета структуры планирования благосостояния, такие как трасты, обязаны представлять документы о соблюдении налогового законодательства.

Борьба с отмыванием денег

• В Credit Suisse действуют строгие механизмы контроля для борьбы с деятельностью, связанной с финансовыми преступлениями. Они нацелены на защиту Credit Suisse и его клиентов от рисков точечного и системного отмывания денег.
• Credit Suisse проводит проверку имен согласно стандартам банковской сферы, чтобы выявлять и управлять финансовыми, законодательными и репутационными рисками как при открытии новых счетов, так и в отношении уже существующих.
• Обнаружив любые связи, которые могут указывать на отмывание денег или другую незаконную деятельность, мы принимаем оперативные и решительные меры, включая взаимодействие с соответствующими органами и ограничение сотрудничества вплоть до расторжения договора в соответствии с законодательными и нормативными требованиями.
• Для счетов частных компаний, держатели которых не являются бенефициарными владельцами активов (например, зданий), клиенты обязаны подтвердить личности сторонних бенефициаров, владеющих долями счета, если они превышают минимальные значения, установленные законами о борьбе с отмыванием денег.

Управление рисками

• В ноябре 2021 года Credit Suisse объявил, что в основе деловой стратегии конгломерата лежит управление рисками.
• В 2021 году мы завершили полномасштабный обзор рисков во всем банке, пересмотрев позиции в отношении рисков как на уровне конгломерата в целом, так и на уровне подразделений, а также усилили руководство и надзор в сфере управления рисками на уровне совета директоров.
• Следующие инициативы уже завершены или находятся в стадии реализации:
  • Фундаментальный обзор рисков; проверка того, как в конгломерате оценивают, управляют и контролируют риски.
  • Четкое определение ролей, обязанностей и ответственности во всех отделениях, в то время как Credit Suisse продолжает мероприятия по ликвидации последствий, начатые в прошлом году (2021).
  • Разработка инструментов и процессов для повышения ответственности и улучшения подотчетности бизнеса в качестве первой линии контроля и защиты от рисков.
  • Модернизация методов и структуры вознаграждения сотрудников с помощью постановки нефинансовых задач и более совершенных методов оценки работы с учетом производительности в чувствительных к риску процессах.
  • Формирование культуры, ориентированной на важность личной ответственности и обязательств.
• По итогам стратегического обзора банк продолжит уделять внимание культуре рисков, опираясь на управление рисками во всех своих действиях. Банк будет инвестировать в работу с данными, инфраструктуру, отчетность и соблюдение правовых и этических норм.