ЛАНДРОМАТЫ: ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ

Фото: OCCRP
Oпубликовано: September 24, 2019

Что такое ландроматы?

Ландроматы — это многоцелевые финансовые схемы, созданные, как правило, банками или другими структурами из сферы финансовых услуг. Они помогают клиентам отмывать деньги, скрывать собственность, обходить налоги или валютные ограничения, а иногда — незаконно присваивать деньги или выводить капиталы в офшор. В ландроматах задействованы внешне независимые друг от друга офшорные компании из разных точек планеты, при этом контролирует их все одна сторона — обычно это банк. Клиент отправляет деньги одному из «узловых элементов» ландромата — часто по подложным документам о продаже или покупке каких-либо товаров или услуг. От «узловой структуры» деньги затем расходятся по другим ячейкам схемы, что лишь добавляет сопроводительных бумаг. Потом за вычетом комиссионных финансы попадают к офшорной фирме клиента. Тем временем принадлежность и происхождение денег теряются в лабиринте бесчисленных трансакций, отследить которые порой не могут даже правоохранительные органы. Термин «ландромат» OCCRP вывел в работе над расследованием «Российская финансовая «мегапрачечная» в действии» (The Russian Laundromat Exposed).

Есть ли другие примеры ландроматов?

Журналисты OCCRP раскрыли не одну подобную схему, в том числе «азербайджанский ландромат», «Ландромат Тройка», а еще раньше — «Платформу прокси».

Создателями многих схем были латвийские, литовские, молдавские и российские банки. Вполне вероятно, что в мире действуют еще десятки «ландроматов-отмывочных».

Как выявить ландромат?

Упомянутые ландроматы действовали с десяток лет, прежде чем журналисты обнаружили их. В то же время правоохранительные органы, видимо, так и не смогли установить характер таких схем, хотя многие, кто занимается этим вопросом, предполагали существование ландроматов. Проблема в том, что распознать операции конкретного ландромата очень непросто. В них участвуют десятки, сотни фирм со счетами в банках самых разных стран, а сами фирмы зарегистрированы в «офшорных гаванях», где правит бал «конфиденциальность» и коммерческая тайна.

OCCRP удается получить банковские сведения о многих компаниях из своих тайных источников, от правоохранителей, из судебных материалов. Тщательно анализируя данные, мы можем заметить, что у ряда компаний роль «узловых структур», а также увидеть, куда уходят деньги, и в целом определить структуру и назначение конкретного ландромата.

Ландроматы — это незаконно?

Очень непростой вопрос. Установить нарушение закона — задача следователей, но вот чьих следователей и какого закона? В орбите любого ландромата — люди из разных стран, отправляющие деньги за рубеж на счета банков, которыми управляют фирмы с регистрацией в третьей стране. И это еще не самый запутанный вариант. В каждом государстве свое определение отмывания денег и ухода от налогов, а потому и разные взгляды на законность того или иного деяния. Законы привязаны к конкретным границам, а у многих финансовых схем трансграничный характер.

Банковские счета структур ландромата часто открыты в долларах, рублях, евро и других валютах. Страны, где должны идти расчеты по операциям в этих валютах, нередко распространяют свою юрисдикцию на такие банковские счета. То есть долларовый перевод в российский банк может подпадать под юрисдикцию США. При этом использование поддельных документов почти во всех юрисдикциях считается преступлением.

Оговоримся, что во многих случаях клиенты ландромата могли иметь вполне легальный бизнес и просто сочли «альтернативные схемы» более выгодными, чем принятые официальные процедуры.

Впрочем, у части трансакций был явно криминальный след. Как выяснил OCCRP, финансовые каналы ландроматов были задействованы в десятках афер: например, при хищениях из бюджета, которые выявил российский юрист Сергей Магнитский, или для перекачки грязных денег мексиканского наркокартеля «Синалоа». Как показали расследования о российской финансовой «мегапрачечной» и о ландромате «Тройка», крупный российский бизнес отдавал миллионы долларов музыканту-виолончелисту из числа старых друзей президента Путина, что на деле могло быть взяткой.

Что мы знаем о том, куда уходили деньги из ландроматов?

Иногда на эти деньги покупали яхты, роскошные авто и виллы. Но во многих случаях нам неизвестно, куда в итоге девались деньги. Также есть доказательства того, что разные ландроматы «дополняли» друг друга. Так, трансакции из российской «мегапрачечной» фигурировали в «азербайджанском ландромате».

Как должны были реагировать банки?

Счета, которые, как точно известно, использовались в обнаруженных OCCRP ландроматах, обычно открывали в банках, позднее закрытых за разные нарушения. Самые вопиющие недоработки вскрылись в литовском Ukio Bankas, в эстонском отделении Danske Bank и латвийских ABLV и Trasta Komerzbanka. Во многих банках-нарушителях контрольные механизмы функционировали весьма условно.

Отделы юридического контроля в банках обязаны отслеживать подозрительные трансакции. Таких откровенно подозрительных трансакций от ландроматов было множество, и их надо было брать на контроль. К примеру, когда фирма из ландромата вдруг представляется продавцом то компьютеров, то продовольствия. При этом нет почти ничего, что подтверждало бы реальный бизнес таких компаний. Также нет доказательств того, что в отделах контроля банков когда-либо требовали коммунальные счета, счета за аренду или иные документы, указывающие на то, что за клиентом стоит бизнес, а не просто фирма-пустышка.

Часто трансакции беспрепятственно проходили через банки-корреспонденты в США и Европе — такие, как Deutsche Bank, Raiffeisen Bank, Citibank и HSBC.

Что плохого в том, что богатые люди двигают капиталы таким образом? Кому это вредит?

Когда с помощью ландромата не платят налоги или таможенные пошлины, государство лишается очень нужных ему средств. Это тем более неправильно, если клиенты ландромата — те, кому такие отчисления вполне по карману. Почему богатые люди со связями, способные заплатить инвестбанку, должны иметь преференции, недоступные рядовому коммерсанту?

Ситуация создает неравные условия в бизнесе, ведь товары и услуги от нечистых на руку дельцов оказываются дешевле, чем у тех, кто исправно платил налоги и пошлины.

Что касается активов, то иногда действительно есть причины их скрывать. В таких странах, как Россия, демонстрация честно заработанного может сильно раздражать алчных людей, облеченных властью. Рейдерские захваты случаются регулярно; могут похитить вашу семью. Поэтому есть смысл не выставлять на показ то, что имеешь.

Однако есть те, кто стремится скрыть активы, купленные на краденые деньги. Один из способов выявить коррупционера-чиновника — сравнить его имущество с официальными доходами. Но если это имущество надежно припрятано, то общество может так и не узнать о возможных «нестыковках».

Самые вопиющие случаи — когда ландроматы отмывают откровенно криминальные доходы, другими словами, обогащают преступников. Легализованный кеш затем может бесследно раствориться на офшорных счетах. Стоит заметить, что почти все развивающиеся страны сейчас стараются найти и вернуть похищенные активы.

Кроме того, тайные капиталы рискуют обернуться и скрытым влиянием. Прошедшие через ландромат деньги могут всплыть в других странах, чтобы пойти на подкуп чиновников, оплату «позитивных» оценок в СМИ или подпитку экстремистских группировок. Поэтому всегда полезно знать, чьи у кого деньги.

Как ландроматы связаны с «панамскими документами»?

«Панамские документы» — это внутренние данные панамской юридической фирмы Mossack Fonseca, попавшие в распоряжение газеты Süddeutsche Zeitung. Немецкое издание вместе с Международным консорциумом журналистских расследований передало эти документы OCCRP и десяткам других медийных организаций, которые объединились, чтобы реализовать масштабный международный расследовательский проект.

Многие компании, фигурирующие в «панамских документах», — офшорные структуры, созданные с целью завуалировать коммерческие трансакции. Некоторые из них могли быть задействованы в схемах наподобие ландроматов. Другие были организованы, чтобы служить «дополнением» к ландроматам, включая те, что выявил OCCRP.

Почему новый фильм называется «Прачечная»?

Названия — дело кинопродюсеров и прокатчиков, оно может варьироваться от страны к стране. К примеру, в Италии фильм называется «Панамские документы».

Невзирая на название, эта картина не перестанет быть художественным произведением. Но основана она на документальной книге Джейка Бернстайна «Тайный параллельный мир: «панамские документы» проливают свет на нелегальные финансовые сети и секреты мировой элиты».

Важно сказать, что фильм дает очень точное представление об услугах фирм, таких как Mossack Fonseca, и банков, создающих ландроматы. Для некоторых людей предлагать такие услуги и структуры — обычная работа. Но всегда находятся множество аферистов, которые с помощью этих схем потом обирают невинных людей.