Известная лондонская фирма помогла крупнейшему аферисту Малайзии получить кипрский паспорт

У Джо Лоу были миллиарды долларов, однако оставалось всё меньше мест, куда бы он мог их пристроить.

К 2015 году малайзийский финансист стал олицетворением скандальной аферы с хищениями из 1MDB, о которой сейчас уже знают повсеместно. О том, что он украл миллиарды долларов из суверенного фонда своей страны, много писали СМИ. Было множество сообщений и о его эпатажных тратах: о покупке прозрачного рояля для супермодели Миранды Керр, пентхауса в Нью-Йорке, чей бывший хозяин — рэпер Jay-Z, легендарной банки консервированного супа, расписанной Энди Уорхолом (она, к слову, обошлась в шесть миллионов долларов), или о покупке целого отеля в Беверли-Хиллз.

Кредитные учреждения и государственные институты становились к Лоу все подозрительней. В Швейцарии и Сингапуре правоохранители завели на него дела, их американские коллеги тоже шли за ним по пятам. Лоу нужно было безопасное место для себя и своих денег.

В поисках надежного укрытия Лоу выбрал солнечный Кипр. В 2015 году он за деньги приобрел здесь гражданство (остров он видел своей новой «финансовой базой») по вызывавшей массу споров программе «золотых паспортов».

Официально процедура называлась «Гражданство в обмен на инвестиции» и была рассчитана на богатых иностранцев, желающих обзавестись паспортом Евросоюза. Но, по мнению критиков, ее главным итогом оказалось превращение Кипра в излюбленное место для клептократов и преступников, готовых купить право быть «своими» в Европе. Программа также стала золотым дном для целой армии юристов и фирм из сферы финансов, которые обслуживали соискателей «золотых паспортов».

В минувшем октябре программу свернули после выхода разгромного расследования «Аль-Джазиры», в котором говорилось о кипрских политиках, предлагавших помочь с гражданством вымышленному преступнику из Китая. Власти Кипра сейчас изучают, при каких обстоятельствах Лоу приобрел свой «золотой» паспорт.

Но уже сейчас расследование, проведенное OCCRP и изданием Sarawak Report, раскрывает ранее неизвестные подробности того, как Лоу получил кипрское гражданство и кто содействовал ему в этом.

Хотя связь Лоу с одной из крупнейших в истории краж из бюджета уже не была ни для кого секретом, он смог привлечь лондонскую Henley & Partners (наверное, известнейший в мире посредник в вопросах иностранного гражданства), чтобы она помогла ему с паспортом Кипра.

Компания не раз заявляла, что не помогала Лоу, а любые «недочеты» списывала на своих кипрских сотрудников. Однако инвойсы и прочие документы, попавшие к OCCRP, показывают, что Henley положила в свой карман как минимум 710 тысяч евро за оказанные Лоу услуги. Большая часть этого дохода пришлась на комиссионные в 650 тысяч евро, которые Лоу выплатил при покупке виллы на побережье.

Кипрская программа «золотых виз» (или «золотых паспортов») обязывала ее участника купить на острове недвижимость не дешевле полумиллиона евро. Это требование давало шанс фирмам-посредникам в вопросах гражданства наподобие Henley неплохо заработать и на сделках с недвижимостью.

«Любой крупный финансовый скандал не обходится без множества “посредников”, которые переправляют деньги куда надо и позволяют всей афере тянуться», — говорит Дебра ЛаПревотт, в прошлом спецагент ФБР, которая участвовала в первых фазах расследования вокруг 1MDB.

«При этом у каждого без исключения посредника есть обязанности, связанные с проверкой юридической чистоты. Однако они игнорируют эти требования и, занимаясь переброской денег, не видят побочного эффекта такого “бизнеса” — а именно того, что утекшие из Малайзии миллиарды должны были помогать народу этой страны».

Говоря о деле вокруг 1MDB, Лоу утверждает, что закон не нарушал, был всего лишь посредником, а обвинения в его адрес политически мотивированы. Местонахождение Лоу сейчас неизвестно. Две юридические фирмы, представляющие его интересы в США и Великобритании, не ответили на просьбы о комментарии.

Обслуживание глобальной элиты

В сфере продажи гражданства эффективные услуги решают очень многое. Оказывающие их фирмы подбирают удобную «новую родину», контролируют нужные финансовые вложения — в общем, заботятся обо всем, чтобы люди из прослойки мировых богачей стали «гражданами планеты», как их любят называть в маркетинговых материалах.

Нет более востребованного провайдера таких услуг, чем лондонская консалтинговая фирма Henley & Partners. Сама она позиционирует себя как «глобальный лидер в вопросах планирования места проживания и гражданства».

Henley с готовностью афиширует список своих эксклюзивных клиентов, но категорически отвергает любые связи с Лоу. В ноябре 2019 года фирма выпустила заявление с опровержением сообщений в СМИ о том, что она помогала беглому малайзийскому финансисту.

Однако документы, которые оказались у OCCRP, гласят, что Henley действительно оказала Лоу содействие в получении кипрского гражданства и заработала внушительные комиссионные за свои услуги.

Лоу заключил контракт с Henley 7 мая 2015 года, согласно копии этого документа, попавшего в распоряжение OCCRP. К тому моменту его имя все громче звучало в числе главных фигурантов сомнительной истории с 1MDB.

Меньше чем через четыре месяца кипрский паспорт был у Лоу в кармане. Перед этим он за пять миллионов евро купил виллу на побережье у фирмы — партнера Henley.

В нескольких электронных письмах Henley & Partners убеждала OCCRP, что отвергла Лоу в качестве клиента «в связи с внешним отчетом о юридической проверке, которая показала, что он представлял собой политически значимое лицо второй генерации».

«Если выражаться абсолютно точно, то Джо Лоу никогда не был клиентом Henley & Partners», — написала фирма в трехстраничном заявлении. «Henley & Partners никогда не получала и не выполняла поручения от Джо Лоу».

Фирма продолжала отрицать любые отношения с ним даже после того, как ей представили документальные доказательства. «Впрочем, мы можем представить определенную путаницу в восприятии стороннего человека в том, что касается характера этих взаимоотношений», — допустил официальный представитель фирмы.

По словам представителей Henley & Partners, там отказались работать с Лоу и порекомендовали ему обратиться в кипрскую бухгалтерскую фирму FidesCorp Services Limited, которая также оказывает услуги по получению гражданства. Если верить письму журналистам из Henley & Partners, британцы «не имели доли» в FidesCorp и работали с этой фирмой лишь «от случая к случаю». FidesCorp якобы «не выступала конкурентом, предлагая дополнительные услуги одинаковому кругу клиентов».

На деле же обе фирмы тесно сотрудничали много лет, а глава FidesCorp даже помогал Henley организовать кипрский филиал.

Как следует из утечки электронных писем и документов, попавшей к OCCRP, FidesCorp помогала Лоу решать вопросы на Кипре, однако отношения с ним завязала и затем их курировала Henley & Partners.

Таким образом, судя по документам, Henley, похоже, использовала FidesCorp как прикрытие с целью завуалировать свои контакты с Лоу, хотя зарабатывала сотни тысяч евро комиссионных в процессе покупки им кипрского гражданства.

Документы свидетельствуют и о том, что Henley & Partners работала с Лоу еще как минимум в конце ноября 2016 года, хотя к тому времени было широко известно о его прямой связи с аферой вокруг 1MDB.

Попавшая в распоряжение OCCRP утечка электронных писем указывает на то, что сами сотрудники Henley активно помогали Лоу получить кипрское гражданство.

Чтобы претендовать на «золотой» паспорт, Лоу заплатил местному девелоперу пять миллионов евро на постройку виллы на премиальном участке земли в курортном местечке Айя-Напа на востоке Кипра. Из-за белоснежных пляжей с чистейшей водой этот курорт очень любят желающие купить новое кипрское гражданство.

В электроном письме в адрес Лоу следующие шаги обозначил Яннис Трисоккас — тогдашний управляющий партнер Henley & Partners на Кипре, начальник отдела недвижимости фирмы.

“Мы уже разъяснили задачи нашему местному эксклюзивному поставщику услуг, и компании также готовы оказать услуги номинального владения Провайдер услуг номинального владения действует в интересах другой компании, позволяя ей скрывать реальных владельцев. ,” написал Трисоккас. «После заключения контракта на приобретение виллы между продавцом и покупателем (Вашей компанией) далее документы по Вашему распоряжению будет подписывать номинальный владелец».

Трисоккас попросил Лоу перечислить 5 960 000 евро за виллу на эскроу-счет на Кипре, открытый для него фирмой FidesCorp согласно инструкциям от Henley & Partners.

Эта сумма, как оговорился Трисоккас, не включала деньги, которые должен заплатить Лоу, чтобы покрыть «любые расходы, связанные с заявкой на гражданство». Параллельно Трисоккас поинтересовался у Дженнифер Лай, в то время коммерческого директора Henley, выставила ли она Лоу счет за оформление документов на гражданство.

На следующий день, 22 июня, FidesCorp отправила Лоу счет на 80 тысяч евро за «пошлины и другие расходы, связанные с оказанием профессиональных услуг». 60 тысяч евро из этой суммы позже ушли в адрес Henley — компания обозначила их как комиссионные за привлечение клиента.

«В силу долгосрочных контрактов, которые тогда действовали (сейчас они изменены), Henley & Partners была вправе выставить Fidescorp счет для оплаты комиссионных за привлечение клиента», — пояснили журналистам в Henley.

Инвойсы в адрес FidesCorp Limited от двух подразделений Henley: Henley & Partners Cyprus Limited и Henley & Partners Hong Kong Limited. Как видно из инвойсов, из 80 тысяч евро, заплаченных Джо Лоу за оформление гражданства, фирме Henley достались 60 тысяч.

Через три дня после июньского письма Трисоккаса с личного счета Лоу в Falcon Private Bank (принадлежит Государственному фонду Абу-Даби) отправили 5 960 000 евро на клиентский эскроу-счет в Bank of Cyprus, который открыла FidesCorp. Это данные из отчета следственной комиссии правительства Кипра.

Согласно отчету, роль банка-корреспондента в этой трансакции взял на себя Deutsche Bank. По словам официального представителя Deutsche Bank, там «не могут дать информацию об отношениях с потенциальными или существующими клиентами в силу юридических причин». В Bank of Cyprus не ответили на запрос о комментарии.

Помощь Лоу со стороны Henley этим не ограничилась. Судя по утечке электронных писем, в конце ноября 2016 года Лоу изменил свои планы насчет покупки недвижимости. Он написал Трисоккасу, что хотел бы построить дом на участке большей площади, чем тот, который уже оплатил.

Трисоккас быстро ответил и предложил более крупный участок в том же месте, который «даст большее ощущение частного пространства». Он согласился аннулировать старый контракт и подписать новый «на прежних условиях». Новый договор о покупке заключили через семь месяцев, в июне 2017 года.

«Мы по-прежнему твердо уверены, что эта фирма (FidesCorp) никак не нарушила закон», — написали из Henley в сообщении для OCCRP, видимо, для убедительности подчеркнув эти слова.

Однако следом шло признание: «Не исключено, что связанные с ситуацией отдельные сотрудники тогда действовали в отрыве от команды, или не соблюдали новый рабочий регламент, или же не совсем здраво оценивали взаимодействие с партнерами-риелторами».

В Henley добавили, что «все потенциально причастные и ответственные за ту ситуацию люди уже не работают в компании», включая Дженнифер Лай и Янноса Трисоккаса.

«Henley and Partners в 2021 году — совсем не то же самое, что Henley and Partners в 2010 или 2015—2017 годах, — заверили в компании. — Произошли серьезные изменения как в руководстве, так и в принципах управления, структуре и методах работы».

Действительно, судя по ее странице в LinkedIn, Лай ушла из компании в сентябре 2020 года. Она пять лет занимала должность управляющего партнера.

Но что касается Трисоккаса, то, исходя из корпоративных документов, в середине января 2021 года он еще был директором Henley & Partners Cyprus Limited. Данные о Трисоккасе удалили с сайта Henley в начале января вслед за тем, как OCCRP отправил фирме запрос о ее участии в получении Лоу гражданства.

В FidesCorp комментарий дать отказались, сославшись на конфиденциальность клиентской информации. «Ввиду того, что власти Кипра сейчас ведут расследование, мы обязаны воздерживаться от каких-либо заявлений», — объяснили в FidesCorp.

Загадочный посредник

Львиная доля того, что Henley & Partners заработала на Лоу, пришлась не на его «взнос за оформление гражданства», а на огромные комиссионные, которые с него взяло дочернее отделение Henley за покупку дома на побережье.

650 000 евро комиссионных, или 13 процентов от продажной цены (необычно высокая для сделок с недвижимостью доля), поступили на счет мальтийской компании Henley Estates Limited, которую открыл в 2010 году Эндрю Тейлор. Он работал с Henley как посредник при покупках недвижимости для обретения гражданства. Позже его взяли в штат компании, а к 2015 году компания полностью влилась в Henley & Partners.

На странице в LinkedIn Тейлор представлялся вице-президентом Henley & Partners — но только до начала января этого года: он удалил упоминание о должности вскоре после вопросов OCCRP в адрес Henley & Partners о работе с Джо Лоу.

Henley & Partners пояснила OCCRP, что, мол, Henley Estates возникла как независимая фирма с Тейлором в качестве учредителя, а потому сохранила часть своих деловых контактов и подходов к бизнесу. Henley Estates иногда получала плату как посредник в сделках с местными девелоперами, но деньги от Лоу к ней никогда не поступали, как заверили в компании.

«Любые контакты между Джо Лоу и персоналом H&P, если таковые имели место, были следствием давно сложившегося положения Henley как агента для массы фирм-застройщиков», — сказано в письме компании.

«Никогда ни один человек или подразделение в структуре H&P Group, включая Henley Estates, не имели контракта с Джо Лоу и не принимали от него платежей. Они заключали договоры и получали переводы от давних корпоративных партнеров и партнеров-риелторов».

Однако OCCRP выяснил, что это не совсем так. Судя по квитанции о денежном переводе (есть в распоряжении OCCRP), Лоу лично заплатил комиссионные — 650 тысяч евро — напрямую Henley Estates со счета, открытого для него на Кипре фирмой FidesCorp.

Сделку пытались засекретить и провели с помощью целого ряда компаний-пустышек и поставщиков услуг номинального владения. Последние — это фирмы, которые предлагают «номиналов», действующих в интересах других компаний, скрывая настоящих владельцев.

Фото: SkyPrime Скриншоты из рекламного видео компании SkyPrime для потенциальных покупателей «второго дома» на Кипре.

Если кратко, то виллу продала компания SkyPrime — местная фирма-застройщик с серьезными связями, давний партнер Henley на Кипре. По словам ее сотрудников, она оказывает услуги «состоятельным частным клиентам».

Однако часть сделки прошла через компанию-пустышку Donnica Management Limited, у которой нет ни представительства, ни сайта. Ее зарегистрировали в мае 2015 года — в тот же месяц, когда Лоу подписал контракт с Henley. Похоже, что Donnica Management Limited создали с единственной целью — провести сделку с Лоу и замаскировать любые связи с ним. Именно Donnica, а не SkyPrime, получила от Лоу деньги за виллу. И именно фирме Donnica, а не Лоу, выставила счет Henley & Partners для выплаты комиссионных.

Судя по всему, Donnica и SkyPrime связаны между собой: у них одинаковый адрес, те же директора и один конечный акционер. При этом обе компании скрывают своих реальных хозяев с помощью фирмы — поставщика услуг номинального владения.

«Номиналы» занимают руководящие посты в компании вместо реальных собственников. В данном случае услуги номинального представительства (и инкогнито для владельцев и Donnica, и SkyPrime) обеспечивала структура под руководством одного из партнеров кипрской юридической конторы Tsitsios & Associates.

Юридическая контора отказалась комментировать ситуацию с Лоу, однако она работала с Henley, как видно из записи в интернете за авторством одного из юристов Tsitsios & Associates. В записи говорится о «давнем взаимовыгодном сотрудничестве» между фирмами.

Хвалебный отзыв в интернете, написанный юристом Tsitsios & Associates, который объясняет, почему эти две фирмы часто сотрудничали.

В ответ на доказательства того, что ей поступил крупный платеж от Лоу, в Henley повторили, что ничего незаконного не совершали, однако признали ту сделку с недвижимостью случаем, из которого «Henley & Partners следует делать выводы, и выводы были сделаны».

Майра Мартини из Transparency International, аналитик по проблеме коррупционных финансовых потоков, считает этически крайне сомнительным сначала отказаться от Лоу как от клиента, а затем сорвать куш с продажи ему недвижимости.

«Если, по их собственной оценке, Лоу был политически значимым лицом и высокорисковым клиентом, они должны были юридически еще тщательнее его проверять и сообщать властям о любых подозрительных трансакциях», — говорит Мартини.

«Вместо этого они [не только] решили передать этого клиента другой фирме и взять большие комиссионные с выплат за подачу им заявки на гражданство, но и, похоже, тайком продолжали помогать ему с выбором недвижимости на Кипре — за еще более внушительные комиссионные».

«Десант» из 1MDB на Кипре?

Лоу не единственный из причастных к афере вокруг 1MDB, кому хотелось иметь паспорт ЕС. Как выяснил OCCRP, почти одновременно с Лоу на кипрское гражданство подала документы его ближайшая коллега по 1MDB. Позже, в сентябре 2015-го, заявку на гражданство оформил и брат Лоу, помогавший ему выводить миллионы из Малайзии, а также еще один близкий помощник одиозного финансиста. Все трое в качестве адреса на Кипре указали то же место, где находится и вилла Лоу.

Глава кипрского МВД Никос Нурис сообщил OCCRP, что никому из троих гражданство не предоставили. Министр отказался комментировать вопрос о покупке ими недвижимости, сославшись на то, что расследование о получении Лоу гражданства не закончено.

К 2019 году Джо Лоу был одним из самых разыскиваемых людей в мире. Однако это не помешало обслуживающим его на Кипре юристам оказать ему содействие в очередной раз.

—В мае 2019-го гражданская жена Лоу Джесселинн Чуань Тейк Инь оформила заявку на кипрский паспорт. Ее агентом выступила FidesCorp.

Однако ей повезло меньше, чем Лоу. Когда она подавала документы, уже ни для кого не было секретом, что Лоу претендовал на гражданство и получил его. Ситуация вызвала волну возмущения и вынудила власти острова начать расследование того, как человек, обвиняемый в краже миллиардов, смог купить себе «пропуск» на Кипр, в ЕС.

Примерно в то время, как разгорелся скандал, заявку Джесселинн Тейк Инь отозвали.

В октябре 2019 года Лоу заключил с Министерством юстиции США сделку на 700 миллионов долларов. Он согласился на конфискацию у него активов, включая премиальную недвижимость в США и Великобритании, а также согласился вернуть имущество на десятки миллионов долларов, приобретенное им на незаконно взятые из 1MDB деньги.

Местонахождение Лоу неизвестно, как неизвестно и то, где сейчас Лоу Таек Шень, Лоо Ай Сван, Тан Ким Лоонг и Джесселинн Чуань Тейк Инь. В минувшем октябре правительство Кипра сообщило, что начнет процедуру аннулирования паспорта Лоу, но на сегодняшний день ситуация с его гражданством остается неясной.