Незадолго до этого вокруг крупнейшего банка страны разразился скандал, связанный с отмыванием денег.
Согласно новым предписаниям, обмен криптовалют будет находиться в ведении Управления по надзору за законностью в сфере финансовых операций (Austrac), контрольные и следственные полномочия которого будут расширены.
«Список угроз, связанных с тяжкими финансовыми преступлениями, постоянно растет на фоне появления новых технологий, которыми беззастенчиво пользуются злоумышленники. Новые меры призваны обеспечить ситуацию, когда преступникам будет негде скрыться», — заявил министр юстиции Австралии Майкл Кинан в беседе c агентством Reuters.
О нововведениях было объявлено всего через несколько дней после того, как Austrac обвинило местный Commonwealth Bank of Australia (CBA) в «серьезных и систематических» нарушениях законов о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.
Ранее в этом месяце ведомство заявило, что банк не соблюдал обязательства, касающиеся мониторинга 778 370 счетов, и закрывал глаза на практику использования так называемых умных автоматов для управления вкладами (intelligent deposit machines) наркосиндикатами для отмывания десятков миллионов долларов.
Как пишет издание The Australian, в период с ноября 2012-го по сентябрь 2015 года СВА, по имеющимся данным, не сообщил управлению о 53 506 подозрительных трансакциях на общую сумму 77 миллионов австралийских долларов (61 миллион долларов США).
Новый закон также расширит полномочия австралийской полиции и погранслужбы в плане разыскных мероприятий и конфискации имущества.
С другой стороны, после соответствующей проверки были признаны несущественными риски отмывания денег через такие точки, как обычные банкоматы или розничные магазины, и потому было решено ослабить контроль государства в сфере физического перемещения наличных денег и платежей по кредитным картам внутри национальных границ.
Австралия стала вторым государством в мире, где вводится регулирование операций с криптовалютами. Как напоминает The Financial Times, ранее в этом году похожие законы приняла Япония.
В Стране восходящего солнца любой бизнес, планирующий заниматься обменом или переводом «иных видов валют», должен находиться в поле зрения регулирующего ведомства — Агентства по надзору в сфере финансовых услуг. Такие фирмы также обязаны соблюдать правило «знай своего клиента», вытекающее из законодательства по борьбе с отмыванием денег.
Необходимость новых мер в Японии была признана после того, как в 2014 году обанкротилась крупнейшая в мире биржа виртуальных валют Mt Gox. Незадолго до краха биржи хакеры похитили примерно 850 тысяч биткойнов, что по нынешнему курсу соответствует без малого 3,5 миллиарда долларов США.
В прошлом месяце власти Штатов предъявили официальное обвинение россиянину Александру Виннику в отмывании более четырех миллиардов долларов в интересах криминальных кругов через каналы обмена криптовалют. Его также обвинили в том, что через собственные инструменты обмена он отмывал деньги, похищенные у Mt Gox.
Недавнее решение Австралии последовать примеру других стран представляет собой лишь первый этап коренного пересмотра Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Как сообщает Reuters, на втором этапе внимание будет уделено аспектам деятельности юристов, бухгалтеров, агентств недвижимости и продавцов дорогостоящих товаров.
