В службе финансового надзора Finanssivalvonta (Fiva), которая следит за работой банков, обнаружили, что с 2012 по 2017 год у Nordea были серьезные недостатки в мониторинге отмывания денег. В 2017 году финское партнерско издание OCCRP Yle в рамках совместного расследования обнаружило, что через финские компании отмыли почти 20 миллионов евро из России в рамках схемы, получившей название «Российский ландромат».
В ходе проверки Fiva выявила множество недостатков в мерах, которые банки должны принимать для борьбы с отмыванием российских денег. В нарушениях заподозрили финское отделение Danske Bank, а затем и Nordea. Несколько сомнительных эпизодов в Danske Bank касались событий 2014—2015 годов. По данным Fiva, действия Danske Bank были «как минимум» небрежными.
В отчете от 2022 года в отношении Nordea финансовая служба отметила, что в период с 2012 по 2017 год банк не полностью выполнял требования комплаенс-оценки клиентов, установленные Законом о борьбе с отмыванием денег. Fiva обнаружила недостатки «практически во всех ключевых сферах борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и управления рисками».
В выборку для проверки вошли 12 компаний, для двух из них у Nordea не было даже выписок из торгового реестра и сведений о конечных бенефициарах. Информация об остальных десяти компаниях была неполной.
По оценке Fiva, обнаруженные недостатки настолько серьезны, что Nordea можно признать посредником в отмывании денег из России. Например, банк не во всех случаях получал требуемую по закону информацию о происхождении средств и назначении платежей.
За несколько лет в Nordea скопилось много предупреждений о возможном отмывании денег. Большую часть сообщений за период с 2011 по 2015 год так и не рассмотрели. В 2014 году банк изучил всего десять процентов сообщений о возможных нарушениях. В 2016—2017 годах он решил проблему, попросту удалив из системы непроверенные предупреждения.
В отчете службы финансового надзора говорится, что руководство Nordea с задержкой сообщало об отмывании денег. С системой мониторинга денежных переводов было «множество проблем», а в ПО обнаружилась как минимум одна системная ошибка.
Также Fiva отмечает, что Nordea начал проводить комплексные проверки в отношении офшорных контрагентов далеко не сразу после того, как были выявлены риски «налоговых гаваней».
В Nordea журналистам Helsingen Sanomat заявили, что принимали все необходимые меры для предотвращения отмывания денег, а выводы Fiva отчасти основаны на недоразумениях. Также в банке сказали, что лишь в 2017 году узнали, что некоторые их клиенты с высоким уровнем риска имели отношение к схемам.
Служба финансового надзора провела расследования в отношении Nordea и Danske, однако не смогла принять меры, которые привели бы к штрафу или другим административным взысканиям.
В обоих случаях был пропущен установленный законом срок для наложения санкций. Расследования либо начинались слишком поздно, либо длились слишком долго, а право Fiva налагать административные взыскания истекает через пять лет.
