Желающим отмыть деньги пользователь Skype Maxim.Canning оказывал полный спектр услуг.
За определенную плату он мог продать вам офшорную компанию и скрыть, кому она на самом деле принадлежит. Если вам нужно было перевести деньги сомнительного происхождения, он мог составить поддельные контракты, чтобы платежи казались законными, или оперативно перевести деньги через десятки офшорных счетов.
За деньги Maxim мог даже найти подставных директоров, чтобы их имена значились в документах компании.
«До 2022 года у нас есть казахи по 1000 евро за штуку», — написал он одному клиенту в 2014 году, когда документы, оформленные на другого директора, не приняли.
По словам эстонских следователей, настоящее имя Maxim.Canning — Евгений Агневщиков (Jevgeni Agnevštšikov). Они считают, что он и еще 18 сотрудников из отдела по работе с иностранными клиентами Danske Bank Eesti отмыли грязные доходы клиентов на сумму свыше 1,6 миллиарда долларов.
Судя по всему, эти деньги принесли махинации в России, Азербайджане, США, Иране, Швейцарии и Грузии, а также мошенничество, из-за которого Facebook лишилась почти ста миллионов долларов. Деньги проходили через счета эстонского подразделения Danske Bank с 2007 по 2015 год: именно тогда банк оказался в эпицентре одного из крупнейших в Европе скандалов из-за отмывания денег.
В конце прошлого года следователи направили 19 сотрудникам банка отчет на 160 страницах, где были подробно описаны выдвинутые против них обвинения. Документ получили сотрудники эстонской газеты Eesti Ekspress, они поделились им с OCCRP и датской газетой Berlingske. В отчете изложены обвинения, которые прокуроры намерены выдвинуть в ближайшие месяцы, до того, как материалы передадут в суд. Но обвинения, скорее всего, выдвинут лишь против 15 человек. Оказалось, что два человека к ним не причастны, а еще двое пошли на сотрудничество со следствием.
Следователи считают, что Юрий Кидяев и Эрик Лидметс, руководители Агневщикова, оказывали неофициальные услуги с 2005 года, работая в эстонском подразделении Sampo Bank. Два года спустя Danske Bank купил Sampo. Судя по всему, Кидяев и Лидметс продолжили дело, и к ним присоединились другие надежные сотрудники банка.
В 2015 году Danske Bank закрыл отдел по работе с иностранными клиентами, но некоторые из сотрудников нашли работу в других банках Эстонии. Там, по словам следователей, кое-кто из них еще примерно четыре года продолжал отмывать деньги.
Лидметс отказался от комментариев, а с Кидяевым журналистам не удалось связаться. Андрес Симсон, адвокат Агневщикова и еще одного сотрудника банка, отказался давать комментарии, пока дело не закрыто. Он лишь сказал: «Я могу подтвердить, что мои подзащитные отрицают свою вину».
Руководитель административного отдела Danske Bank Филипп Волло сказал, что в ходе расследования банк сотрудничал с властями. «Борьба с финансовыми преступлениями и отмыванием денег — это основной приоритет Danske Bank. Сейчас наша позиция в отношении борьбы с финансовыми преступлениями и отмыванием денег совсем не такая, какой была, когда в Эстонии сложилась эта ситуация», — подчеркнул он.
Прокурор Мария Энцик отказалась комментировать содержание отчета, которое, по ее словам, не стоит разглашать до суда. Она сказала, что полиция скоро отправит в прокуратуру все материалы, а там уже решат, давать ли делу ход.
«На основании требований государства о конфискации на сегодняшний день изъято имущество подозреваемых и третьих лиц, обогащавшихся за счет доходов от преступной деятельности, на общую сумму 10 миллионов евро», — добавила она.
«Слава фотошопу»
Беседы, на которые ссылается следствие (в документах сообщения на эстонском), показывают, как сотрудники банка помогали клиентам обойти меры Danske Bank по борьбе с отмыванием денег.
В одном из чатов в Skype сотрудник банка Михаил Мурников объяснял пользователю Thunderball1111, как заполнить данные о подставном директоре, чтобы документы приняли в московском филиале банка. Он посоветовал добавить поддельные печати и подписи и пошутил: «Слава фотошопу».
А в сентябре 2014 года Мурников связался в Skype с неким Richard-zorge77, чтобы сделать ему «мегапредложение».
«Если с контрактами у вас все непросто и неприглядно, у нас есть дополнительная услуга. Мы оформляем договоры с печатями и подписями для нашего и любого другого банка. Как и любые другие документы. Цена — 1500 евро за компанию».
Из отчета следователей неясно, принял ли Richard-zorge77 это «мегапредложение», но в апреле следующего года Мурников отправил ему еще одно сообщение.
М
Если что, у нас есть фабрика контрактов.
R
Счет был ненадолго заблокирован.
М
Можем оформить, если надо.
В июне 2015 года следователи выяснили, что Мурников обсуждал регистрацию подставных бенефициаров для компаний еще с одной сотрудницей банка, Екатериной Панкратовой. Услуга предназначалась для подозреваемого в крупном деле об отмывании денег в Швейцарии.
П
В общем, нужно заполнить форму, чтобы обновить данные [клиента]… и отправить ее девочкам в Москву [в филиал Danske Bank] на согласование.
М
Без дяди согласуют? Задним числом? Дядя на самом деле нетранспортабельный.
П
Не знаю, согласуют или нет, но можно спросить. Он же еще молодой. Почему нетранспортабельный?
М
Потому что его никто никогда не видел. Я только что подтвердил паспорт и анкету болванчика. Поверь, в базе банка примерно половина таких, как он.
Когда журналисты вышли на контакт с Мурниковым, он отказался давать комментарии. С Панкратовой связаться не удалось.
У сотрудников банка было много работы. Судя по данным, которые следователи обнаружили в компьютере Лидметса, с 2006 по 2010 год группа создала более 1122 офшорных компаний и заработала миллионы евро на сборах и комиссиях.
Согласно изъятым документам, деньги обычно делили так: десятая часть доставалась компании, которую сотрудники банка использовали как прикрытие, Кидяев и Лидметс получали по 50—150 евро в зависимости от услуги, а остальное доставалось сотруднику, заключившему сделку.
В некоторых случаях сотрудники банка брали процент с суммы, которую нужно было провести через счета Danske Bank. Иногда они предлагали клиентам «услугу транзита», переводя деньги на счета офшорных компаний, которые сами тайно контролировали.
По словам следователей, система работала так эффективно, что некоторые сотрудники банка продолжали ею пользоваться, даже когда Danske Bank Eesti закрыл отдел по работе с иностранными клиентами. Они переводили клиентов в другие эстонские банки или переключались на работу с латвийскими банками. По имеющимся данным, некоторые из них продолжали отмывать деньги даже после того, как в декабре 2018 года их допросили следователи.
Фальшивки, махинации и Facebook
Похоже, сотрудников банка не заботило происхождение средств, которые они, вероятно, отмывали. Однако следователи выявили как минимум восемь преступных схем, откуда поступали грязные деньги.
Судя по всему, примерно 150 миллионов долларов, которые якобы отмыли через банк, принесла крупная российская схема налогового мошенничества, известная как «дело Магнитского». Схему назвали в честь разоблачившего ее юриста Сергея Магнитского. Он работал на американскую компанию по управлению активами, которая случайно оказалась замешана в мошенничестве. Когда Магнитский сообщил об этом российским властям, его посадили в тюрьму, где он умер от жестокого обращения.
Конечно, самым крупным источником грязных денег стал «Азербайджанский ландромат» — крупная сесть офшорных компаний, через которую с 2012 по 2014 год из Азербайджана вывели 2,9 миллиарда долларов. Позже схему разоблачили в ходе совместного расследования с участием OCCRP, Berlingske и других международных СМИ.
По словам следователей, как минимум 1,4 миллиарда долларов из ландромата перевели на 56 счетов в эстонском подразделении Danske Bank. Там сотрудники банка помогли скрыть происхождение денег, оформив сотни фиктивных сделок и перечислив средства на другие счета в банке. Следователи сказали, что «специалисты по работе с клиентами открыли для отмывания денег» 322 банковских счета.
Еще часть денег, судя по всему, принесла схема, направленная против глобальной соцсети с главным офисом в Калифорнии — об этом тоже сообщили эстонские следователи. Журналисты подтвердили, что речь идет о фишинговой афере против Facebook, которую в 2015 году организовал литовец Эвальдас Римашаускас. Он украл примерно 98 миллионов долларов, используя поддельные контракты с партнерской фирмой Quanto.
Эстонские следователи выяснили, что десятую часть этих денег перевели на счета Danske Bank в Эстонии, а потом большую часть вывели в Латвию. Операции согласовал один из подозреваемых сотрудников банка, заверивший специалистов внутреннего контроля, что переводы законные.
В 2019 году суд в Нью-Йорке признал Римашаускаса виновным в мошенничестве и приговорил к пяти годам лишения свободы.
А недавно группа из 20 сотрудников банка, предположительно, помогла скрыть источник нелегальных платежей Паскаля Коллара, бывшего сотрудника нефтяного гиганта Gunvor. В 2018 году его осудили за то, что он подкупал власти Конго и Кот-д’Ивуара, чтобы заключать выгодные контракты.
В отчете следователей сказано, что связанный со схемой платеж в размере 180 тысяч евро гражданин Швейцарии перевел на счета эстонского подразделения Danske Bank. Когда сотрудники внутреннего контроля спросили об основаниях для перевода, им сказали, что это платеж за роскошный автомобиль Bentley.
В 2019 году прокуратура Швейцарии оштрафовала Gunvor на 95 миллионов долларов, поскольку компания не смогла помешать взяточничеству.
По словам следователей, сотрудники Danske Bank в Эстонии также помогали отмывать доходы от контрабанды сигарет в США, финансовых преступлений в Иране и фиктивного маркетингового проекта в сфере туризма, через который у правительства Грузии украли 1,7 миллиона долларов.
