Фото: Ofer Deshe, CC By SA 2.0

Молдавские банковские войны

В понедельник, 25 июля, в Киеве задержали 43-летнего Вячеслава Платона, молдавского банкира и бывшего депутата парламента этой страны. Его причисляют к группе лиц, которые похитили миллиард долларов из трех банков Молдовы и отмыли еще несколько миллиардов через банковскую систему республики. Кроме того, как выяснили журналисты объединения RISE Moldova, в течение многих месяцев вплоть до ареста Платон пытался установить контроль над еще одним молдавским банком.

Итак, по версии следствия, банкир был связан со скандальной аферой 2014 года, когда посредством мошеннических займов из трех кредитных учреждений Молдовы — Banca de Economii, Unibank и Banca Sociala — исчез примерно миллиард долларов. Во вторник власти Молдовы сообщили, что начали процедуру экстрадиции Вячеслава Платона.

Правоохранители заявляют, что злоумышленники действовали через офшорные фирмы, чтобы скрыть имена владельцев трех банков, а непосредственно вывод денег шел через ряд таких же «анонимных» структур. В итоге афера привела к закрытию этих банков, к колоссальным убыткам для налогоплательщиков и массовым протестам разгневанных жителей Молдовы.

Также следствие утверждает, что Платон был причастен к теневой денежной схеме, прозванной «российской финансовой «мегапрачечной», через которую было отмыто порядка 20 миллиардов долларов. Эту схему в 2014 году вскрыл Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP).

При этом, как смогли узнать в объединении RISE Moldova (партнер OCCRP), сомнительная «коммерция» Платона не ограничивается одним лишь вероятным участием в упомянутых аферах. Последние несколько лет банкир жестко противостоял молдавскому государству в споре за контроль как минимум над еще двумя банками.

Эта «банковская война» разразилась из-за молдавских Moldova-Agroindbank (MAIB) и Victoriabank и пришлась на тяжелейшую пору для погрязшей в бедности республики.

Финансовая система Молдовы находится на грани коллапса. Международный валютный фонд, Всемирный банк и другие мировые кредиторы приостановили или сократили ей монетарную помощь из-за повальных злоупотреблений в банковской сфере. Правительство отчаянно старается навести порядок в финансах, но признается, что слабо представляет, кто скрывается за безликими офшорными компаниями, которым принадлежит ряд ключевых банков страны.

В течение последнего года власти Молдовы своими полномочиями всячески противились участию Платона и офшорных компаний в бизнесе очередных местных банков.

По словам следователей, есть доказательства того, что Вячеслав Платон и другие лица, скрывающиеся за офшорами, координируют усилия по расширению своего влияния в банковской сфере: берут деньги тех же самых структур из «налоговых гаваней» для покупки акций банков, приезжают в Молдову на тех же автомобилях и используют идентичные компьютерные IP-адреса.

«Банковская война» идет по многим фронтам — так, одним из ее участников стал арбитражный суд в Стокгольме. Журналисты RISE Moldova постарались детально разобраться, что представляют собой стороны конфликта.

За молдавскими банками закрепилась дурная слава участников самых масштабных в Восточной Европе афер по легализации незаконных доходов. Причем слава эта пошла задолго до громкого хищения в 2014 году, в котором, напомним, обвиняют Платона и где фигурировала сумма, превышающая десятую долю валового национального продукта Молдовы. Продажные чиновники из России и с Украины, а также бизнесмены и криминальные группировки из этой части Европы давно используют местные финансово-кредитные учреждения для отмывания и перекачки дальше на Запад своих «грязных» миллиардов.

Печально известны молдавские банки и тем, что их собственники скрываются за непрозрачными коммерческими структурами, пакеты акций которых принадлежат сомнительным офшорным компаниям.

Банковское законодательство Молдовы предписывает, что любой, кому принадлежит один и более процент в акционерном капитале местного банка, обязан указывать свое имя и получать одобрение Национального банка Молдовы (НБМ).

Однако некоторым молдавским банкам удается обходить это требование: они задействуют целые «консорциумы» анонимных офшорных компаний, каждой из которых принадлежит не больше 0,99 процента акций. В НБМ опасаются, что многие из этих консорциумов находятся под контролем одного человека или одной группы лиц, которые намеренно идут на подобное ухищрение, желая сохранить видимость законности.

Журналисты RISE Moldova общались с Вячеславом Платоном еще до его ареста. Затем они проанализировали его последнюю попытку получить в свое распоряжение еще один молдавский банк.

🔗Интервью с Вячеславом Плато

Журналисты RISE Moldova встретились с Вячеславом Платоном для интервью в роскошном Hyatt Hotel в центре Киева. Было это в марте этого года, за четыре месяца до того, как молдавские власти внесли Платона в список самых разыскиваемых лиц из-за возможного участия в хищении и отмывании денег из банковской системы Молдовы.

Опальный банкир и бывший депутат парламента республики, Платон был одет неброско: скромный серый джемпер с черным воротником, темные джинсы. За время беседы, которая продолжалась не один час, он ответил на вопросы о своих личных финансовых интересах в банковском секторе Молдовы, о скандально известном мошенничестве на миллиард долларов и о еще более крупной схеме по выводу и отмыванию денег — российской финансовой «мегапрачечной» с прошедшими через нее 20 миллиардами долларов.

Интервью с Вячеславом Платоном

ОХОТА НА МОЛДАВСКИЙ БАНК

19-летний Артем Платон очень увлечен рок-музыкой. Он был гитаристом в экспериментальной «металлической» группе Sorrow Means Will, которая организовалась в 2012 году в Кишиневе. В тот период Артем пытался собрать 500 долларов на краудфандинговом сайте Indiegogo, чтобы его группа могла записываться в профессиональной студии.

Но тогда ему удалось наскрести лишь 130 долларов — менее трети необходимой суммы.

Впрочем, три года спустя, в 2015 году, финансовые проблемы молодого рокера в одночасье разрешились, когда он получил «в дар» от своего отца Вячеслава Платона 40 миллионов долларов.

В RISE Moldova внимательно изучили сделку с дарением и выяснили, что деньги прошли через компанию, которая была частью выявленной журналистами OCCRP российской финансовой «мегапрачечной». Напомним: в свое время с помощью этой закулисной схемы из России в Евросоюз через молдавский Moldinconbank было тайно выведено 20 миллиардов долларов. Платону-старшему в этом банке принадлежали четыре процента акций.

Помимо этого Вячеслав Платон через офшорную компанию Volmark Trade Ltd. имел интерес в еще одном банке республики, Victoriabank. В последний раз в Молдове Платон появлялся на публике в 2014 году, когда прибыл в парламент в Кишиневе как официальный представитель Volmark Trade Ltd., чтобы опротестовать решение Нацбанка страны запретить компании покупку акций Victoriabank.

В том же 2014 году, на фоне нарастающего конфликта с властями Молдовы, Платон перебрался в Киев, где на этой неделе был задержан по запросу Интерпола. Выяснилось, что он использовал поддельный украинский паспорт. Находясь на Украине, банкир продолжал вести бизнес через своего сына и многочисленные офшорные компании.

40 миллионов долларов, что он передал своему совсем еще юному сыну, предназначались для покупки акций еще одного молдавского банка — кишиневского MAIB, одного из ведущих кредитных учреждений в республике.

Agroindbank, Moldova Фото: RISE Moldova

Дарение происходило на основе конфиденциального соглашения между Артемом Платоном и его отцом, которое было заключено 22 июня 2015 года. Документ устанавливал, что 40 миллионов долларов целиком или частями должны быть переведены до 31 декабря 2018 года.

Когда власти Молдовы заблокировали продажу акций MAIB, Платон-старший подал протест на это решение.

«ПОДЪЕМНЫЕ СРЕДСТВА»

На встрече с Вячеславом Платоном в Киеве в марте журналисты OCCRP спросили его о миллионах, полученных сыном, и о продолжающемся противостоянии с Национальным банком Молдовы.

Банкир уверял, что идея купить долю в MAIB исходила от его сына: «Я предложил ему 40 миллионов леев для инвестиций в финансовые и нефинансовые активы. Когда он спросил меня, насколько, с моей точки зрения, привлекательны вложения в MAIB, я сказал, что это будет хорошей инвестицией, которая принесет приличную отдачу в будущем».

После того как журналист обмолвился о документах, где четко говорилось, что он передал сыну 40 миллионов долларов, а не 40 миллионов леев (это около двух миллионов долларов), Платон сначала возражал, говоря, что бумаги некорректные.

«Это ошибка, так много денег я не давал», — настаивал он. Когда же банкиру предъявили сами документы, он в конце концов признал, что дарение было именно в долларах, но назвал это оплошностью своих секретарей.

Сегодня я отдаю деньги как подарок, завтра прошу его вернуть их… Кому какое дело? У меня с сыном прекрасные отношения», — прокомментировал ситуацию Платон.

29 января 2016 года, «вооружившись» дарственной от отца, Артем Платон подписал в Кишиневе договор о покупке 0,95 процента акций банка MAIB. Акции должна была оплатить британская компания под названием Money@Box Ltd., которую представлял гражданин Украины Сергей Желтов. Однако сделка была остановлена, когда НБМ аннулировал долю британской компании.

Финансовый регулятор ранее заподозрил, что Money@Box наряду с другими компаниями служила прикрытием для определенного лица или группы лиц, которые, действуя сообща, намеревались получить в свое распоряжение значительный объем акций, не раскрывая имен истинных бенефициаров.

23 декабря 2015 года в НБМ твердо пришли к выводу, что Money@Box Ltd. сверяла свои шаги с еще тремя офшорными фирмами — Nestol Ltd., Business Worldwide Alliance Financial Services Ltd. и Advanced Asset Protection Ltd., рассчитывая купить долю в MAIB без предварительного согласия властей.

Журналисты RISE обнаружили массу связующих ниточек между официальными представителями этих компаний, что может подтверждать, что эти структуры действительно координировали свои усилия.

Перед тем как аннулировать акции, НБМ предпринял несколько шагов. Сначала он попросил компании продать акции через открытую гласную процедуру. Когда же этот процесс пошел медленнее, чем ожидал НБМ, регулятор решил провести отчуждение их долей и выпустить новые акции, чтобы продать их на фондовом рынке, а вырученные деньги передать компаниям.

ЗАЁМ

После того как покупка с участием Money@Box была заблокирована, Артем Платон поднял ставки: он уведомил НБМ, что теперь намерен купить 10 процентов акций MAIB.

И вновь покупку должны были совершить офшорные структуры, которые уже владели долями в банке. Платон-младший неоднократно говорил, что необходимые деньги — на этот раз 60 миллионов долларов — предоставил его отец. Сам Вячеслав Платон заявил RISE Moldova, что речь шла о 60 миллионах «живыми деньгами», которые он ссудил в 2001 году офшорной компании Felina Investments.

Этот заем Платон-старший указал в налоговой декларации, поданной в Молдове в 2012 году. При этом он никак не упомянул о нем в 2009 году в имущественной декларации, обязательной для членов парламента. Молдавский закон требует от депутатов уведомлять о своих финансовых и прочих активах, включая предоставленные займы.

Помимо упомянутых юридических хитросплетений молдавские следователи, по их собственным словам, проверяют возможную причастность компании Felina к схемам российской финансовой «мегапрачечной». Изначально компания была открыта на Британских Виргинских островах, однако в рамках сделки с кредитом ее позднее сменила фирма с тем же названием, зарегистрированная в штате Делавэр.

Felina Investments связана с еще одной крайне сомнительной покупкой акций банка MAIB. 16 апреля 2015 года компания выдала кредит на 819 тысяч долларов британской фирме Tush Enterprises Ltd. В тот же день последняя приобрела долю в 0,9 процента в MAIB. Tush Enterprises Ltd. была основана в 2014 году бывшим украинским милиционером Иваном Любимовым..

В марте 2016 года попытка Артема Платона купить 10 процентов акций MAIB также была пресечена Нацбанком Молдовы.

2 марта НБМ предпринял шаги против группы из 20 акционеров, которым в совокупности принадлежало 39,58 процента акций MAIB. Представители регулятора заявили, что те состояли в сговоре и без одобрения НБМ сообща сумели получить в собственность свои без малого 40 процентов. Платон-младший планировал купить долю в 10 процентов как раз у этих акционеров.

В Генеральной прокуратуре Молдовы сообщили, что продолжается проверка по поводу приобретений акций MAIB.

«Ведомство инициировало уголовное расследование. Ряд лиц были взяты под стражу, а некоторые предстали перед судом», — говорилось в заявлении следователей. При этом они не назвали других фигурантов дела.

Глава департамента по борьбе с коррупцией прокуратуры Молдовы Виорел Морарь рассказал RISE Moldova, что следователи ведут работу по нескольким направлениям, выясняя происхождение денег, использованных для покупки акций MAIB.

Мы проводим необходимые следственные мероприятия. Есть несколько версий относительно источника этих средств», — сообщил Морарь. По его словам, то, что компании — покупатели акций зарегистрированы в офшорах, усложняет проверку.

Неожиданным поворотом в деле НБМ против 20 акционеров MAIB стало решение, принятое 14 июня Международным арбитражным судом Стокгольма.

Суд рекомендовал властям Молдовы приостановить все действия до вынесения вердикта по иску, который за пять дней до того подало в эту инстанцию ООО «Композит» из Санкт-Петербурга. Этой компании в банке MAIB принадлежат 0,98 процента акций, а ее бенефициар — гражданин России Игорь Бевза.

Иск был подан на основании условий договора между Молдовой и Россией о взаимной защите инвестиций. Истец требовал срочно рассмотреть шаги молдавского Нацбанка в этом вопросе, называя их незаконными.

Однако власти республики не подчинились рекомендациям Стокгольмского арбитража и в соответствии со своим намерением приняли решение об отчуждении спорных акций. Вместо них MAIB выпустил новый пакет ценных бумаг, который будет продан на биржевом аукционе 28 сентября.

Замминистра юстиции Молдовы Николай Ешану сообщил RISE Moldova, что эта ситуация находится на рассмотрении ведомства.

Рекомендательное решение Стокгольмского суда последовало за распоряжением НБМ лишить полномочий трех членов административного совета MAIB, назначенных офшорными компаниями. Как заявил финрегулятор, основанием для его действий стал выявленный факт того, что эта группа акционеров действовала по предварительному сговору.

«После того как был установлен скоординированный характер действий ряда акционеров MAIB, 16 марта 2016 года Национальный банк Молдовы отозвал согласия, выданные ранее трем представителям административного совета учреждения, ввиду того, что они более не отвечают юридическим требованиям, предъявляемым к руководителям банка», — отмечалось в пресс-релизе НБМ.

Несколько дней спустя следователи антикоррупционного департамента задержали Стелу Пахоми, одного из этих уже бывших членов совета, по подозрению в отмывании денег. По версии правоохранителей, она участвовала в незаконной схеме по отъему акций у других акционеров MAIB.

В прокуратуре утверждают, что Пахоми — человек из ближайшего круга доверенных лиц Вячеслава Платона — подделала несколько доверенностей, что позволило третьей стороне в лице ООО «Евробалт» представлять акционеров без их ведома. В результате эта фирма перевела 4,5 процента акций MAIB на счета одной офшорной структуры. В связи с возможным участием в мошеннической схеме проверка сейчас ведется и в отношении сотрудников полиции.

Вячеслав Платон отказался обсуждать эту ситуацию с журналистами RISE Moldova. «Я не хочу говорить о Стеле Пахоми, так как она сейчас под арестом, и я не думаю, что ей там комфортно. Также не хочется, чтобы мои слова были превратно истолкованы, что еще больше навредило бы ей. С учетом всех обстоятельств не думаю, что с моей стороны было бы справедливо это обсуждать», — пояснил банкир.

Между Вячеславом Платоном и MAIB обнаруживаются и другие связи.

Так, в 2015 году он получил на свою кредитную карту этого банка 4,7 миллиона молдавских леев (около 250 тысяч долларов) от британской компании Tayra Ltd., которую представляла гражданка Украины, 30-летняя Леся Лагода. Перевод был обозначен как «выплата дивидендов». При этом Tayra Ltd. отправила платеж после того, как сама получила 538 тысяч долларов от компании Multigold Production Ltd., владеющей 4,2 процента акций MAIB.

Банкир подтвердил журналистам RISE Moldova, что связан с Tayra Ltd., но отметил, что взаимодействует с ней в рамках сервисного соглашения, заключенного между ними.

Артем Платон оставил без ответа многочисленные просьбы о комментарии.

Другие материалы по теме