Несколько лет назад крохотную Молдову, зажатую между Румынией и Украиной, захлестнули гигантские денежные потоки. С 2011 года в течение четырех лет малоизвестные российские фирмы тайком вывели в один только банк республики свыше 20 миллиардов долларов. Это в два с лишним раза больше молдавского ВВП.

Раскрыть сомнительную схему, казалось бы, не составляло труда, ведь, как выяснилось позднее, речь шла о поистине глобальном мошенничестве. За ее масштаб журналисты и следователи прозвали эту аферу «российской финансовой «мегапрачечной».

Можно утверждать, что «мегапрачечная» была универсальным орудием финансовых преступлений. Через нее российские ее создатели отмывали криминальные доходы, крали средства предприятий, выводили активы из России на Запад или в офшоры, уходили от налогов. Перечень можно продолжать.

Мошенники действовали нагло. Но и сигналов об их сомнительных операциях было предостаточно.

«Компании-призраки» без единого сотрудника, не имеющие ни офиса, ни реального бизнеса, умудрялись рассылать по миру миллиарды долларов, значительная часть которых оседала на счетах международных банков из числа ведущих.

Несмотря на кричащие «красные флажки», «уважаемые кредитные учреждения» либо были одурачены аферистами, либо сознательно позволяли им действовать — то есть не смогли или не захотели пресечь мошенничество. Отчасти причина могла быть в том, что «отмыватели» научились манипулировать банковскими правилами, законами об организации фирм, включая офшорные, и требованиями корпоративных реестров. Вдобавок аферистам «помогают» те банки, которые не следуют общему правилу «знай своего клиента» и даже собственным разнарядкам по борьбе с отмыванием денег.

В числе банков, в которые через Молдову пришли сотни миллионов похищенных или отмытых долларов из России, оказались такие гиганты, как Danske Bank, HSBC, Deutsche Bank, UBS, Bank of China и The Royal Bank of Scotland. В Молдове каналом вывода средств служил Moldindconbank.

Мнения банков

Среди крупнейших получателей денег от «мегапрачечной» были и латвийские банки. Местный Trasta Komercbanka был закрыт властями весной 2016 года, другим участникам отрасли регуляторы вынесли предупреждения и ввели в отношении них дополнительный мониторинг.

Глава контрольно-ревизионного отдела Комиссии по финансовым рынкам и рынкам капитала Латвии (FKTK) Майя Трейя рассказала в беседе с Финской государственной телерадиокомпанией (Yle, партнер OCCRP) о том, что сделано в стране для исправления ситуации.

По ее словам, чтобы не допустить отмывания денег, недостаточно просто «знать своего клиента». Банки должны понимать, кто выступает клиентами их клиентов.

«О надлежащей юридической проверке банки могут заявлять лишь тогда, когда имеют полное представление о бизнесе клиента и о его контрагентах», — говорит Трейя.

Однако, к примеру, представители молдавского Moldindconbank продолжают утверждать, что не нарушали закон. И сегодня, после массы новых подробностей операций банка, они повторяют слова из пресс-релиза 2014 года, где заявлено, что расследование OCCRP имеет целью очернить репутацию учреждения.

«Помимо этого BC Moldindconbank S.A. информирует, что все трансакции банка с самого начала его деятельности совершаются в полном соответствии с законодательством Республики Молдова и требованиями Национального банка Молдовы», — утверждается в пресс-релизе.

Журналисты OCCRP и партнеров Центра обратились в десятки банков, включая транснациональные, с просьбой прокомментировать пришедшие к ним платежи, связанные с финансовой «мегапрачечной». Большинство ответили, что серьезно относятся к проблеме отмывания денег, и повторили слова о стремлении всячески бороться с криминальными финансами. При этом почти все и ограничились подобными заявлениями. Некоторые объяснили свою «неразговорчивость» требованием соблюдать конфиденциальность данных о клиентах.

В банке HSBC, который принял более полумиллиарда долларов от фирм — участниц «мегапрачечной», журналистов заверили: «HSBC неизменно привержен цели противодействовать финансовым преступлениям… Упомянутая ситуация подчеркивает важность более активного обмена информацией между государственными и частными структурами для устранения взаимной нехватки данных».

В 2012 году HSBC уличили в причастности к другой многомиллиардной афере: из-за неэффективности «антиотмывочных» механизмов в США переводили деньги наркокартелей, террористических группировок и «режимов-изгоев». Скандал показал, сколь легко подразделения международных банков могут игнорировать установленные для них требования при потворстве надзорных органов.

По сложившейся практике регуляторы обязывают банки составлять собственные программы борьбы с отмыванием денег, включая правила информирования о подозрительных трансакциях потенциально криминального происхождения.

В целом представители банков не смогли внятно объяснить, почему «мегапрачечной» удавалось безнаказанно функционировать столь долгое время — они лишь выразили сожаление и пообещали «совершенствовать механизмы контроля».

Полузашифрованная переписка

Компании, составлявшие ядро «мегапрачечной», были порождением офшорной регистрационной индустрии, которая обслуживает сомнительные сделки и выступает сообщником фирм-однодневок. С момента своего появления компании должны были вызвать подозрения.

Весной 2009 года юридическая фирма Mossack Fonseca и адресат «768», скрывавшийся за адресом 68@hushmail.ch, обменялись электронными письмами. Непосвященный не понял бы их содержания: «768» хотел от Mossack Fonseca подборку «полочных компаний» (shelf companies). (Пройдет несколько лет, и Mossack Fonseca «прославится» на весь мир из-за утечки «панамского архива».)

«Полочные» (или попросту фиктивные) компании — популярный инструмент в руках отмывателей денег и других любителей обойти закон. Эти фирмы-пустышки без реального бизнеса создают на бумаге жуликоватые юристы и регистрационные агенты в офшорах. Они могут подолгу «вызревать» на полке с документами в ожидании владельца. Цель — чтобы любой, кто захочет потом заглянуть в корпоративный реестр, чтобы навести справки, не сомневался: компания не первый год в бизнесе.

В Mossack Fonseca тогда охотно отреагировали на запрос, прислав Excel-файл со списком компаний, готовых к продаже в разных юрисдикциях, включая Великобританию. Спустя несколько лет четыре из тех компаний сыграют важную роль в операциях российской «мегапрачечной».

Переписка указывает на то, что «768» был администратором компании Prospera Lithuania — крупного посредника из сферы «учредительных услуг». Такие компании помогают открывать фирмы бизнесменам, как правило, иностранцам, не знакомым с местными требованиями или не имеющим достаточного правового положения.

В ответ на отправленный файл пришел отклик такого содержания: «Благодарю вас за быстрый ответ. Хочу сообщить, что я намерена связаться с моим клиентом по данному вопросу, а затем уведомлю вас о результатах. С уважением, Катрин Тахо, PROSPERA».

Неизвестно, воспользовалась ли Prospera предложением Mossack Fonseca, и если да, то каким образом. В любом случае переписка — лишний пример устоявшейся практики, когда «регистраторы» продают готовые «полочные компании» и предоставляют «номинальных директоров», или, проще говоря, липовых хозяев. Последние должны надежно скрывать истинных владельцев или бенефициаров, если ими заинтересуются правоохранительные органы.

Одной из компаний в предложенном фирме Prospera списке была Westburn Enterprises Ltd., открытая в марте 2004 года в Шотландии местной регистрационной структурой Axiano Company Secretaries Ltd.

Любовь этой сферы к выгодным для себя «сложностям» иллюстрирует тот факт, что Axiano Company Secretaries Ltd. возглавлял Мариос Папантониу, бывший налоговик из островной «офшорной гавани» — с Кипра. Как номинальный директор или управляющий Папантониу представлял еще 66 британских компаний, включая некоторые из тех, что были задействованы в 2014 году в «краже века» в Молдове. Речь идет об афере с незаконным выводом миллиарда долларов из трех банков республики.

Согласно сведениям коммерческого реестра Великобритании, с 2004 по 2011 год банковские счета Westburn Enterprises Ltd. демонстрировали нулевую активность. В отчетах компании не было данных о прибыли — она лишь заявила об административных расходах на общую сумму 3250 фунтов стерлингов. Уставный капитал, по ее же отчетности, составлял один фунт. Для остального мира это была типичная компания-пустышка.

Роль номинального директора Westburn Enterprises Ltd. Папантониу исполнял с 2004 по 2014 год, при этом Axiano Company Secretaries Ltd. числилась акционером. В марте 2014-го Папантониу сложил полномочия и был заменен украинцем Стивом Калининым. Вскоре после этого британские власти закрыли компанию.

Впрочем, Westburn Enterprises Ltd. успела пережить период невероятно бурной деятельности: с марта 2012 года по весну 2014 года на счета компании в Moldindconbank поступило более 2 миллиардов 250 миллионов американских долларов российского происхождения. Часть денег была израсходована через платежи непосредственно с этих счетов, а остальное перекочевало в латвийский Trasta Komercbanka.

Кроме того, известно, что без малого миллион долларов из этой лавины средств ушел на покупку доли в другом банке республики.

Как следует из полученных OCCRP документов, Папантониу также предоставил фиктивного владельца счета Westburn Enterprises Ltd. в Moldindconbank: его имя — Морис Уолтерс. Один из руководителей Axiano Company Secretaries Ltd., он «по совместительству» был (и, возможно, до сих пор остается) директором еще в 116 компаниях, открытых британским регистратором. Именно Уолтерс был заявлен как бенефициар молдавского счета — копия его паспорта приложена к банковским документам.

Ни Axiano Company Secretaries Ltd., ни Папантониу, ни Уолтерс не отреагировали на просьбы о комментарии.

Кроме Westburn Enterprises Ltd. еще 20 таких же таинственных фирм получали миллиарды из России и затем рассылали их траншами по всему миру.

Адресатами тех переводов от «компаний-призраков» были тысячи других фирм со счетами в крупных банках «с солидной репутацией» в разных частях света.

Молдавские власти, озабоченные поиском организаторов гигантской «отмывочной схемы», предпочли прошлым летом арестовать сотрудников Национального банка, заявив, что они выступили в роли подстрекателей. И уже в этом месяце экс-зампредседателя банка и трех других директоров отправили под суд за «попустительство легализации средств в особо крупных размерах путем неисполнения служебных обязанностей».

В прокуратуре заявили, что руководители Нацбанка не выяснили имен владельцев Westburn Enterprises Ltd. и не сообщили о подозрительных трансакциях этой компании органам власти, ответственным за борьбу с отмыванием денег.