Высокорисковые клиенты: Утечка показала, что швейцарская фирма по управлению активами работает с лицами, которых обвиняют в мошенничестве и коррупции

На первый взгляд кажется, что швейцарская инвестиционная фирма Finaport Holding работала с исключительно «чистыми» клиентами.

Согласно внутреннему аудиту, с 2017 по 2019 год компания — она управляет банковскими счетами, фирмами и другими активами от лица богатых клиентов — направила швейцарскому регулятору всего два отчета о подозрительных транзакциях.

В тот период Finaport работала более чем с десятком лиц, которые имели связи в политике, обвинялись в коррупции или получили уголовные обвинения.

В числе клиентов компании были бывший афганский министр, которого сняли с должности за коррупцию, перуанский политик, связанный с коррупционным скандалом, известным как «Автомойка», и сын бывшего главы спецслужб Узбекистана. Среди наиболее высокорисковых клиентов Finaport были россияне.

В компании сказали, что данные из утечки были «обрывочными и устаревшими», поэтому «сделанные на их основании выводы о деятельности Finaport могут быть ошибочными».

Переписка, попавшая в утечку, показала, что сотрудники Finaport болезненно реагировали на банковские проверки, а иногда даже грубили контролерам. В 2016 году сотрудник инвестиционного банка Julius Baer направил в Finaport вопросы об источнике состояния клиента — топ-менеджер компании ответил с открытым недовольством.

«Это даже не “контроль” — это настоящее оскорбление, — написал он. — Это уже не смешно… куда делся профессиональный подход и здравый смысл?.. В ближайшие дни [клиент] переведет активы в банк [Лихтенштейна]. Мне следует его поздравить?»

Он переслал переписку коллеге и добавил: «Вот с каким дерьмом приходится иметь дело». (В компании объяснили его негодование тем, что у него неоднократно запрашивали одну и ту же информацию, и отметили, что неправильно делать выводы «о недостаточных проверках или нарушениях процедур контроля в Finaport на основании единичного случая».)

В фирме, у которой менее 50 сотрудников, говорят, что их цель — «сохранить и увеличить состояние» клиентов «путем этичных и устойчивых инвестиций».

Утечка не раскрыла, сколько транзакций Finaport ежегодно проводит для своих клиентов. Эксперты считают, что многие транзакции, о которых имеются данные, должны были как минимум вызвать у компании подозрения: о них стоило уведомить швейцарское Федеральное управление по борьбе с отмыванием денег (MROS).

Швейцарские законы обязывают управляющие компании, такие как Finaport, сообщать MROS о транзакциях, если они имеют «достаточные основания полагать, что участвующие в сделках активы связаны с нарушениями» или могут быть «доходами от преступной деятельности».

В феврале документы, попавшие в утечку, ненадолго выложили в открытый доступ российские хакеры APLHV. Файлы попали в распоряжение Swiss Television (RTS), которое передало их коллегам в OCCRP, Le Monde и Der Spiegel. Журналисты изучили судебные документы и коммерческие базы данных, пообщались с экспертами по борьбе с отмыванием денег, учеными и активистами, чтобы интерпретировать файлы и проверить информацию о клиентах Finaport.

По словам швейцарского эксперта по финансово-юридическому контролю, который согласился поговорить с журналистами на условиях анонимности, фирмы по управлению активами должны следовать тем же процедурам контроля, что и банки. Он считает, что в некоторых случаях Finaport не соблюдала стандарты, установленные швейцарским финансовым регулятором.

В Finaport сказали, что их компания — «обычный управляющий активами», который «работает исключительно на основе доверенностей, ограничивающих его полномочия административными действиями». Представители фирмы добавили, что Finaport соблюдает «все соответствующие правовые нормы» и ежегодно проводит аудиты.

В компании отметили, что среди их клиентов было «очень мало “политически значимых лиц”».

«Мы всегда имели и имеем полное представление о наших клиентах и бенефициарах активов под нашим управлением. Мы проверяем, чтобы активы, поступающие под наше руководство, не были получены предикатными преступлениями к отмыванию денег и не находились под контролем преступных организаций, — сообщили в Finaport.

— Если у нас возникают сомнения на этот счет, мы проводим необходимые процедуры контроля».

Finaport помогла вывести более 500 миллионов долларов из российского банка, который позже обанкротился

Утечка показала, что файлы высокорисковых клиентов Finaport передавали на дополнительный контроль Александру Рабиану – юристу из цюрихской фирмы Streichenberg и главному консультанту отдела нормативно-правового соответствия в Finaport.

В распоряжение журналистов попало письмо от 2018 года, вероятно, с объяснением рабочих процессов новому сотруднику: там говорится, что обычно у Рабиана уходит «не больше 15—20 минут на рассмотрение» досье клиента, если имеются все необходимые документы.

Рабиан рассказал, что проводил «вторичный обзор» предыдущих проверок в отношении потенциально высокорисковых клиентов. «Я всегда возвращал неполные досье в отдел нормативно-правового контроля и менеджерам по общению с клиентами на доработку – иногда даже несколько раз, если требовалось. Идеальное досье я действительно мог проверить за 15-20 минут – в случае, если ситуация, несмотря на потенциально повышенный риск, была контролируемая», – сказал он, отметив, что обычно у него все же уходило больше времени.

Согласно утечке, Рабиан участвовал в обсуждениях по поводу одного из клиентов Finaport, швейцарской компании Radamant Finance AG, которая принадлежит Юрию и Алексею Хотиным, уроженцам Беларуси. В электронных письмах видно, что Рабиану отправили информацию о владельцах Radamant. И и это указывает на то, что он помогал составлять письмо, подтверждающее готовность Finaport предоставить управляющих для Radamant.

В письме, отправленном после первой публикации этого материала, Рабиан сообщил OCCRP, что он «никогда не рассматривал такие отношения».

Как сообщал в 2019 году журнал Forbes, Хотины, которых российские СМИ называют «тайнолигархами», владели в Москве более чем миллионом квадратных метров недвижимости, включая отель Four Seasons.

Через Radamant Хотиным принадлежал ныне не существующий российский банк «Югра», который под их руководством из маленького регионального заемщика превратился в одно из крупнейших финансовых учреждений страны.

В мае 2016 года после «успешных проверок» главой Radamant назначили топ-менеджера Finaport Хельмута Шюмперли. В утечку попала неподписанная акционерская резолюция от 29 ноября 2016 года, которая разрешала Шюмперли произвести 22 перевода на 587 миллионов долларов со счета Radamant в «Югре» в кипрскую компанию Bittos Logistics Enterprises Ltd.

Журналисты не смогли подтвердить, одобрили ли резолюцию, однако, судя по финансовой отчетности Radamant, платежи совершили — их неоднократно обсуждали во внутренней переписке.

В документе говорится, что деньги относились к «сделке по покупке и продаже векселей Ценных бумаг, подтверждающих обязательство одной стороны в определенный срок выплатить средства другой. , но подробности не указаны.

Как сообщили в рамках гражданского дела в суде представители «Агентства по страхованию вкладов», в тот же период Хотины, предположительно, вывели свыше двух миллиардов евро из «Югры» в кипрские компании. Следствие продолжается.

Журналисты не обнаружили свидетельств того, что в Finaport знали об обвинениях в адрес Хотиных, когда обрабатывали переводы в Bittos. Однако по словам Тома Мейна, специализирующегося на антикоррупционном законодательстве исследователя из Оксфордского университета, учитывая сумму и структуру транзакций, «трудно найти им экономическое обоснование».

К середине 2017 года стало понятно, что у «Югры» серьезные финансовые проблемы.

В июле российский Центробанк объявил, что отозвал у банка лицензию. Агентство Reuters тогда сообщило, что в Центробанке считают, будто учреждение совершало «подозрительные платежи», а его «бизнес-модель строилась на выдаче кредитов под проекты, связанные с его владельцами».

К сентябрю 2018 года «Югру» объявили банкротом. Однако Finaport продолжала работать с Radamant и, соответственно, с Хотиными до середины 2019 года.

Мейн говорит, что отзыв у «Югры» лицензии, кредиты владельцам и финансовый крах банка «должны были стать для Finaport сигналом, что транзакции с участием “Югры” требуют особого внимания и повышенного контроля».

Попавший в утечку документ за 2018 год показал, что в Finaport готовили сделку, в рамках которой Radamant прощал Bittos долг в обмен на акции трех кипрских компаний.

На бумаге они были весьма ценными. В их ежегодных финансовых отчетах значилось, что им принадлежали права на восемь российских нефтяных месторождений ценой в миллиарды долларов. Однако согласно попавшему в утечку письму Рабиана, ни кипрские фирмы, ни Hazapour Ltd. не имели собственных счетов или средств.

В документах значилось, что компании купили права на нефтяные месторождения по 129—131 евро в сентябре и октябре 2018 года — как раз когда «Югра» обанкротился. В документах не объясняется столь низкая цена.

В другом черновике из утечки Рабиан выражает обеспокоенность относительно законности этих компаний, их активов и самой сделки: «Мы неоднократно отправляли запросы, но так и не получили информации об экономической жизнеспособности этих предприятий», — написал он.

Он отметил, что все участники сделки, вероятно, тесно связаны с Хотиными, и предположил, что за Hazapour и кипрскими фирмами могут стоять сами бизнесмены.

«Руководители/бенефициары [Hazapour] идентичны руководителям/бенефициарам Radamant или как минимум связаны с ними, — написал он. — Могут возникнуть сомнения насчет того, что при покупке акций этих компаний в Radamant следовали принципу независимости контрагента».

В июле 2019 года Finaport прекратила сотрудничать с Radamant, однако, судя по утечке, MROS о подозрительной активности не уведомила. Рабиан работал над сделкой в составе юридической фирмы Streichenberg как минимум до 2021 года. Неизвестно, достигли ли в итоге стороны соглашения.

Руководители Finaport не стали отвечать на вопросы о конкретных клиентах, сославшись на профессиональную тайну. Хотины не ответили на просьбы о комментарии.

Клиент Finaport, которого обвинили в России в мошенничестве, открыл в Швейцарии счета по второму паспорту

За несколько месяцев до того, как российский Центробанк отозвал лицензию «Югры», он также аннулировал разрешения на работу, выданные компаниям бизнесмена Александра Кондратенкова.

Два года спустя, в августе 2019 года, Минюст обвинил Кондратенкова в хищении средств — предположительно, он организовал схему мошенничества со страховками. Следствие продолжается. (Кондратенков не ответил на запросы о комментарии.)

К моменту, когда Кондратенкову предъявили обвинения, он уехал из страны. Его нынешнее местонахождение неизвестно.

Утечка раскрыла, что Finaport помогла ему открыть в Швейцарии счета по чилийскому паспорту.

В документе за октябрь 2018 года сотрудник Finaport, ответственный за счет Кондратенкова, объясняет, что его клиент зарегистрировал счет в банке UBP по российскому паспорту, а в Mirabaud — по чилийскому, на имя Александра Гарсии Фескова. (В письме говорилось, что чилийская личность Кондратенкова — это комбинация имени его отца, уроженца Чили, и девичьей фамилии его матери.)

Утечка показала, что с помощью Finaport он вывел несколько миллионов долларов из Росси в Швейцарию, а затем – на счета в Mirabaud, зарегистрированные на Гарсию Фескова.

Судя по попавшим к журналистам файлам, Finaport начала работать с Кондратенковым и помогла ему открыть счета по чилийским документам до того, как СМИ сообщили об обвинениях в его адрес. Однако к августу 2019 года дело получило громкую огласку в российских медиа. Газета «Коммерсант» сообщила, что Кондратенкова обвинили в мошенничестве в «особо крупном размере».

Эти новости, похоже, обеспокоили сотрудников Bank Mirabaud, и они заблокировали перевод на сумму 800 тысяч долларов от лица Кондратенкова из соображений безопасности.

В ноябре 2019 года Finaport направила в банк разъяснительное письмо. В компании написали, что эти новости публикуют российские желтые издания, а Кондратенкову не принадлежала фирма в центре скандала (в этом году российский суд подтвердил, что компанией на самом деле владел Кондратенков).

Осведомленный источник рассказал на условиях анонимности, что в середине ноября контролеры Mirabaud направили уведомление о подозрительных транзакциях швейцарскому регулятору по борьбе с отмыванием денег, а с января по март 2020 года закрыли все счета Кондратенкова.

Как сказал бывший сотрудник французского агентства по борьбе с отмыванием денег Tracfin, изучив находки журналистов, тот факт, что Кондратенков использует разные паспорта, еще до обвинений должен был вызвать подозрения у контролеров.

«Хотя иметь два паспорта не запрещено, наличие у человека документов на два разных имени крайне подозрительно», — сказал он на условиях анонимности.

Судебное разбирательство по делу Кондратенкова продолжается, российские власти объявили его в розыск. В российских СМИ и американских судебных документах сообщалось, что с 2020 года он находился в Лондоне и престижном городке во Французских Альпах.

Утечка показала, что в Finaport Кондратенкова относили к клиентам с низким уровнем риска как минимум до мая 2020 года — еще долго после того, как стало известно об обвинениях в его адрес. Согласно попавшим к нам файлам, в апреле 2022 года компания еще работала с его женой.

Рабиан рассказал журналистам, что Кондратенков больше не клиент Finaport. «На основании информации, которую мы нашли в открытых источниках, у нас возникли сомнения касательно того, что российское уголовное разбирательство в отношении Александра Кондратенкова проводили в соответствии с Европейской конвенцией по правам человека», – добавил он.

Среди клиентов Finaport была семья главы Мосводоканала

В числе самых важных клиентов Finaport, если судить по объему активов под управлением компании, была Любовь Комиссаренко. Комиссаренко родилась в Украине в 1977 году, в середине 2000-х годов она закончила учебу в Москве и сразу пошла в строительный бизнес — в том числе открыла монтажные компании и дистрибьютора оборудования для водоснабжения.

В документе по Комиссаренко, который в 2022 году подготовили в отделе нормативно-правового соответствия Finaport, говорится, что сначала она занималась производством окон, а позже взяла в банке кредит на расширение деятельности.

Они упустили, что ее компания также получала контракты от российской госкомпании, которую возглавлял ее возлюбленный Александр Пономаренко (не путайте с его тезкой – подсанкционным миллиардером).

В досье по Комиссаренко за 2018 год, которое подготовили для Finaport, указано, что они с Пономаренко вместе с 2003 года. Адвокат, представляющий одну из ее германских компаний, рассказал, что пара разошлась несколько лет назад.

В 2012 году Пономаренко назначили главой Мосводоканала, крупнейшей в России канализационной компании, и впоследствии Комиссаренко получила от нее контракты на миллионы евро.

Адвокат немецкой фирмы Комиссаренко, сказал, что эти контракты не принесли ей большой прибыли, а состояние она заработала самостоятельно в сфере недвижимости и строительства. Пономаренко не ответил на запросы о комментарии.

Сотрудничество Комиссаренко с Finaport началось в 2014 году. Дочь Пономаренко, Наталья, стала клиенткой фирмы в декабре 2016 года, ее муж — в июле 2017 года, а сын Комиссаренко от предыдущего брака, Андрей, — в декабре 2017-го. К концу 2022 года под управлением Finaport были связанные с Пономаренко счета с общим балансом в 46 миллионов долларов (родственники чиновника не ответили на запросы о комментариях).

С началом полномасштабного российского вторжения в Украину в феврале 2022 года европейские банки стали еще более осмотрительны при сотрудничестве с гражданами России и связанными с ней лицами.

Как рассказал Paper Trail Media (партнер OCCRР) эксперт по санкциям и свидетель-эксперт в парламенте Германии Виктор Винклер, «крайне опасно» открывать счета для россиян или управлять их активами.

По его словам, «коридор», в котором такие услуги легальны, «очень и очень узкий». «В рамках этого невозможно узкого коридора требуются подробные и изнурительные проверки и многочисленные меры безопасности».

В октябре 2022 года сотрудник швейцарского банка Reyl направил в Finaport вопросы касательно недостающей информации в файле по Комиссаренко — в частности, о ее связи с Пономаренко. К письму приложен материал, в котором сказано, что Пономаренко «помогает [Комиссаренко] получать госконтракты».

Как отметил контролер Reyl, в Finaport не указали, что у Комиссаренко есть российское гражданство. Из утечки неясно, что ответили в Finaport, а также предприняли ли в Reyl какие-либо действия. Представители Finaport отказались говорить о конкретных клиентах. В Reyl сказали, что «всегда соблюдали и продолжают соблюдать все соответствующие законы», отказавшись от дальнейших комментариев.

Судя по всему, сам Пономаренко не был клиентом Finaport. «Мосводоканал» поддерживает российскую агрессию в Украине и даже призывает своих сотрудников идти на фронт.

В видео, опубликованном в соцсети «ВКонтакте», говорится, что за работниками Мосводоканала, которые отправятся воевать, закрепят их рабочие места, а также предоставят все бонусы, которые положены военным.

«Компания пристально следит за судьбой всех, кто на фронте», — говорится в видео.

Материал подготовлен при участии Миши Гагарина.

Эта статья была обновлена 18 сентября 2023 года. Были добавлены комментарии, отправленные в OCCRP после публикации. Также были внесены исправления, чтобы более корректно отразить роль Александра Рабиана в отношении Radamant Finance AG.