Как бельгийский аристократ вывел миллионы долларов в Колумбию, будучи под следствием по подозрению в отмывании денег

Анри де Кроя обвинили в организации схемы, которая позволила его состоятельным европейским клиентам скрыть сотни миллионов долларов от налоговых властей. Журналисты нашли его в Картахене, где он инвестировал в элитную недвижимость.

Главное из расследования

  • Анри де Крой владеет в Колумбии недвижимостью, которую приобрел, будучи под следствием из-за причастности к налоговому мошенничеству.
  • В 2012 году его признали виновным, но оправдали в 2015-м после апелляции. Сейчас он под следствием в трех странах.
  • Согласно утечке 2018 года, известной как «Дубайские документы», с помощью банковских переводов и предоплаченных карт он вывел средства в Колумбию.
  • Когда обнародовали «Дубайские документы», связанные с де Кроем панамские компании купили недвижимость, скрыв таким образом личности владельцев.

Когда-то он был вхож в мировые финансовые институты и общался с европейской элитой, а сейчас бельгийский принц и бывший банкир Анри де Крой — гостеприимный** **колумбийский отельер.

Костюм и галстук финансиста он сменил на кожаные мокасины и свободную рубашку. Теперь его можно найти в лобби одного из его отелей в Картахене — подальше от глаз европейских правоохранителей, которые обвиняют его в неуплате налогов и отмывании денег.

Де Крой, потомок одной из старейших аристократических семей Европы, находится под следствием по подозрению в организации схемы, позволившей множеству его богатых клиентов скрыть сотни миллионов долларов от налоговиков. После выхода «Дубайских документов» — утечки порядка 200 тысяч внутренних документов Helin Group (группа компаний де Кроя), которую в 2018 году опубликовал французский журнал L’Obs, власти трех европейских стран начали расследования.

L’Obs поделился материалами утечки с журналистами Cerosetenta, колумбийского партнера OCCRP, которые также получили доступ к эксклюзивной информации о недвижимости де Кроя в стране. На основе утекших файлов и данных о регистрации собственности в Колумбии они выявили, что у принца небольшая империя недвижимости на побережье Карибского моря.

Эта информация может помочь привлечь бельгийца к ответственности — так считает адвокатесса, представляющая интересы двух швейцарских клиентов, подавших на де Кроя в суд в надежде вернуть порядка семи миллионов евро, которые, по их словам, он «присвоил» при переводе на неподконтрольный ему счет в Объединенных Арабских Эмиратах. Она говорит, что ОАЭ заморозили местные активы де Кроя, а ее клиенты хотят вернуть деньги.

«Он очень хорошо прячет активы, — считает адвокат Соня Медер Морвант. — Даже не признает, что ему принадлежит замок во Франции», — добавила она, имея в виду Шато д’Ази — неоклассическую виллу, построенную в 1846 году.

«Он уверяет швейцарские власти, что у него практически нет финансовых ресурсов».

Однако ни отсутствие денег, ни европейские расследования не помешали де Крою и его родственникам купить в Картахене и ее окрестностях недвижимость на сумму не менее 16 миллионов долларов.

Им принадлежат четыре особняка в историческом центре: два из них превратили в бутик-отели, один — в место для проведения мероприятий. Еще один дом готовят к ремонту. У родственников также есть элитный курортный комплекс на частном пляже полуострова Бару, что примерно в 50 километрах от Картахены.

Грегуар Рей, швейцарский адвокат де Кроя, сообщил журналистам по электронной почте, что средства, на которые купили колумбийскую недвижимость, «не имеют отношения» к деньгам бывших клиентов Helin.

Он сказал, что журналисты использовали «заведомо предвзятую» информацию с целью подать все так, будто средства клиентов Helin «использовали в личных целях».

Темный принц

В 2010-х годах бельгийская пресса прозвала де Кроя Темным принцем: он оказался в центре одного из самых громких скандалов, связанных с налоговым мошенничеством. Его обвинили в выводе средств, которые передали под его управление клиенты, в офшорные фирмы. По данным бельгийских СМИ, практически опустошив свои счета, клиенты де Кроя уклонились от уплаты порядка 75 миллионов евро налогов.

По данным СМИ, в 2012 году бельгийский суд приговорил его к трем годам заключения условно. Он подал апелляцию, и в 2015 году его оправдали.

Однако три года спустя всплыли «Дубайские документы» (внутренние файлы подконтрольной де Крою Helin Group, включая электронные письма, голосовые сообщения, бухгалтерские отчеты и данные о банковских переводах), и выяснилось, что схема управления капиталом клиентов действовала не только в Бельгии. Утечка поставила под сомнение слова де Кроя: в 2018 году он дал интервью швейцарской газете Le Matin и сообщил, что занимался лишь законной «налоговой оптимизацией».

Когда разгорелся скандал, несколько бывших швейцарских клиентов Helin подали иски, обвинив бельгийца в злоупотреблении доверием и незаконном присвоении средств. В 2018 году швейцарская прокуратура начала проверять де Кроя на предмет отмывания денег, а в 2019-м собственные расследования инициировали бельгийские и французские прокуроры.

«Мы расследуем предполагаемые случаи отмывания денег и налогового мошенничества. Мы сотрудничаем с Бельгией и Швейцарией», — сказали Cerosetenta во французской финансовой прокуратуре.

С Колумбией де Крой связан через свою жену Марию дель Сокорро Патиньо Кордобу, которая родилась в небольшом городе Попаян на юго-западе страны; они вместе уже почти 30 лет.

Патиньо и де Крой встретились в Лондоне, где он** **работал в банке: карьера в этой сфере привела его в такие финансовые столицы, как Гонконг и Люксембург. Они поженились в 1994 году.

Супруги устраивали роскошные приемы в своем французском поместье площадью более 40 гектаров, однако б_о_льшую часть времени проводили сначала в Великобритании, а затем в Швейцарии.

Семейство постепенно наращивало связи с Колумбией. В 2002 году — именно в это время де Крой, предположительно, организовал схему уклонения от уплаты налогов — бельгиец получил колумбийский паспорт.

Восемь лет спустя, когда принц предстал в суде перед бельгийскими властями, Патиньо направила в лондонское консульство своей страны декларацию и сообщила, что отправляет контейнер с мебелью из французского поместья в Колумбию.

«Мы хотим поселиться в Картахене», — написала она в письме, попавшем в «Дубайские документы». (Она не проходила в Бельгии по делу об уклонении от уплаты налогов. Нет доказательств, указывающих на ее причастность к другим расследованиям, касающимся ее мужа.)

Henri De Croÿ pictured at Casa Córdoba Estrella
Фото: Cerosetenta Недавнее фото Анри де Кроя в Casa Córdoba Estrella — одном из бутик-отелей в Картахене

Пока де Крой оспаривал в Бельгии обвинения в неуплате налогов и отмывании денег, они с женой строили новую жизнь на колумбийском побережье, где купили первую недвижимость в 1997 году. С 2004 по 2008 год они приобрели еще три объекта в Картахене и близлежащем тропическом районе Бару.

В 2012 году — по некоторым данным, в том же году бельгийский суд вынес де Крою приговор — пара сменила статус одного из объектов недвижимости в Картахене с жилого на коммерческий, еще два переоформили в 2015 году.

К моменту, когда в 2015 году приговор де Кроя отменили, бельгиец уже занимался гостиничным бизнесом. Супруги открыли в Картахене три отеля — согласно утечке, в том году они заработали порядка 300 тысяч долларов. В 2016 году они купили еще одно здание, подходящее для гостиницы. Эти объекты образуют мини-сеть отелей под названием Casa Córdoba.

«Группа отелей Casa Córdoba Resort предлагает вам лучшее из обоих миров — Картахены-де-Индиас и Исла-Бару, — гласит сайт гостиничной сети. — У нас есть два дома в старом городе, которые помогут вам перенестись назад во времени… У вас также будет возможность совершить полное волшебства путешествие в Исла-Бару».

Утечка выявила, что пара купила последний объект под названием Casa Cuartel в составе Casa Córdoba в конце 2015-го и в 2016 году на деньги, полученные непосредственно от Helin.

Сначала деньги из Helin перевели на колумбийский счет Патиньо — в назначении платежа бухгалтер компании указал «средства на новую недвижимость». Попавшая в «Дубайские документы» копия факса указывает на то, что чете посоветовали вернуть деньги и оформить покупку через компанию.

«Они посоветовали провести покупку от лица компании, а не лично от лица Марии дель Сокорро Патиньо Кордобы», — говорится в факсе.

В документе сказано, что ей лучше вернуть средства Helin, «иначе она рискует привлечь внимание чрезмерно усердных госслужащих».

В итоге пара оформила покупку через Ethical Tourism Limited — подконтрольную Helin International компанию, единственным акционером и законным представителем которой была Патиньо.

Адвокат де Кроя подтвердил, что Helin отправила средства на покупку недвижимости, однако сказал, что это деньги семьи, которые были под управлением компании. По его словам, у де Кроев был трастовый фонд в шесть миллионов евро, которые хранили на том же банковском счете, где и средства клиентов Helin. Он утверждает, что этот счет не был связан с деньгами, которые пытались вернуть бывшие клиенты Helin — их держали в другом банке.

«Средства семьи, порядка шести миллионов евро, хранились в CARTHAGENA TRUST, который открыли в 2000 году», — написал он в письме.

«Управляющие банки менялись, но сумма активов траста оставалась неизменной (!), пока семья не инвестировала в недвижимость в 2016 году».

🔗Как де Крой связан с Casa Córdoba

Колумбийскую недвижимость в составе гостиничной сети Casa Córdoba купили через офшорные фирмы на Британских Виргинских Островах (БВО) или в ОАЭ, где строгие законы о финансовой тайне скрывают личности владельцев компаний. (Подконтрольная де Крою Helin Group была зарегистрирована в эмирате Рас-Аль-Хайма.)

Имя де Кроя не значится в документах на колумбийские особняки, однако существует множество доказательств их с женой причастности к недвижимости, в том числе бухгалтерские документы, подтверждающие, что пара участвовала в работе гостиниц.

В распоряжение журналистов также попал документ, раскрывающий, что компания, владевшая одним из отелей, бесплатно предоставила собственность в пользование Патиньо на срок более десяти лет. Помимо этого, Патиньо — законный представитель компании, которая управляет отелями, а ее счет в колумбийском банке указан в платежных инструкциях для туристов, желающих забронировать номер в Casa Córdoba.

Helin числится агентом или единственным акционером всех офшорных компаний — владельцев колумбийской недвижимости. Помимо этого, три директора этих предприятий также руководят другими фирмами, связанными с Helin Group.

Через три месяца после выхода «Дубайских документов», потенциально раскрывших связанные с Helin Group активы, недвижимость купили две панамские фирмы, которые открыли незадолго до этого. Эти компании также связаны с де Кроем, а значит, владелец на самом деле не сменился.

Тот факт, что большую часть объектов купили, когда де Крой находился под следствием по обвинению в налоговом мошенничестве, указывает на вероятность того, что связанные со скандалом средства вложили в колумбийскую недвижимость.

1997 — де Крой и Патиньо покупают в Картахене дом колониальной эпохи площадью 928 квадратных метров. 254 тысячи долларов переводит зарегистрированная на БВО компания Collwether Inc. Пара ремонтирует особняк и открывает отель <a href="https://hotelescasacordoba.com/branches/hotel-casa-cordoba-estrella/" target=_blank">Casa Córdoba Estrella</a>.

2004 –– они приобретают дом площадью 185 квадратных метров за 189 730 долларов — оплату проводят через фирму Fellaya Investments Ltd. на БВО. Сейчас это отель <a href="https://hotelescasacordoba.com/branches/hotel-casa-cordoba-roman/" target=_blank">Casa Córdoba Roman</a>.

2007 –– супруги платят 240 819 долларов за прибрежный участок площадью более 12 тысяч квадратных метров на острове Бару через фирму Lalou Property Corp. на БВО. Сейчас это отель <a href="https://hotelescasacordoba.com/branches/hotel-casa-cordoba-isla-baru/" target=_blank">Casa Córdoba Barú</a>, где домики стоят 230 долларов за ночь.

2008 –– де Крой и Патиньо за 471 758 долларов покупают еще один дом колониальной эпохи в историческом центре Картахены через компанию Colombe Ltd. в ОАЭ. Сейчас это <a href="https://hotelescasacordoba.com/casa-cordoba-experiencia/" target=_blank">Casa Córdoba Cabal</a> — место для проведения мероприятий площадью 600 квадратных метров.

2016 –– принц и его жена приобретают последний объект недвижимости в Картахене — ветхий дом площадью 1400 квадратных метров, который занимает половину квартала под названием Casa Cuartel. 1,6 миллиона долларов проводят через компанию Ethical Tourism Limited в ОАЭ, где Патиньо главный акционер. Супруги планируют открыть там отель на 30 номеров.

Тайные транзакции

Средства Helin переводили в Колумбию не только для покупки дома в Casa Сuartel.

Бухгалтерские отчеты из «Дубайских документов» раскрывают, какие еще методы де Крой и Патиньо использовали, чтобы скрыться от внимания банков и финансовых регуляторов при выводе не менее 1,3 миллиона долларов из компаний Helin Group в Колумбию с 2011 по 2017 год.

«Он объяснил… что пользовался дубайским банком, и эта карта была оттуда. Он сказал, что отправлял… деньги через нее».
– Бывший сотрудник

Супруги тысячи раз снимали в колумбийских банкоматах деньги с предоплаченных дебетовых карт, на которых хранились средства компаний Helin Group. Согласно документам за 2011 и 2012 годы, иногда они использовали банкоматы более десяти раз в день, увеличивая допустимую сумму снятия до максимума.

Хуан Рикардо Ортега, бывший глава колумбийского Налогового управления, говорит, что подобные «микроснятия» типичны для отмывателей денег и должны были «вызвать вопросы» у местной финансовой полиции.

Де Крой тщательно контролировал как минимум шесть предоплаченных карт, на которые с января 2015-го по июнь 2016 года внесли почти 240 тысяч долларов.

«Он объяснил… что пользовался дубайским банком, и эта карта была оттуда. Он сказал, что отправлял… деньги через нее, — рассказал бывший сотрудник де Кроя на условиях анонимности. — Девяносто процентов коммерческих операций проводили с помощью банковских карт».

«Такие карты часто используют в схемах отмывания денег, — рассказал Ортега. — Мало того что их можно отправить в любую точку мира по почте, так они еще и анонимные».

Согласно документам, у де Кроя также была карта банка FBME с головным офисом в Танзании, который закрыли в 2017 году из-за подозрений в соучастии отмыванию денег и финансированию терроризма. Менее чем за два года — начиная с 2011-го — карту использовали 1370 раз, сняв таким образом 540 тысяч долларов.

Де Крой и Патиньо также использовали для вывода средств банковские переводы: с июля 2016-го по ноябрь 2017 года на четыре колумбийских счета поступило более 543 тысяч долларов.

An ornate mini-library
Фото: Cerosetenta Роскошная мини-библиотека в одном из картахенских бутик-отелей, связанных с Анри де Кроем

Как минимум 18 переводов отправила британская компания European Management Distribution Limited, у которой тогда был один акционер — Патиньо. «Дубайские документы» раскрывают, что некоторые транзакции заказал А3 (псевдоним де Кроя).

Согласно файлам из панамского корпоративного реестра, после выхода «Дубайских документов» супруги, похоже, приняли дополнительные меры, чтобы скрыть активы.

В ноябре и декабре 2018 года были созданы две панамские компании — Falur Corp. и Persoc Group Inc. — всего через несколько месяцев после того, как разразился скандал. Стоящие за фирмами люди связаны с де Кроем, на основании чего можно предположить, что это он все организовал.

За один день в декабре 2018 года в той же нотариальной конторе — всего через несколько дней после регистрации — Persoc купила три особняка в Картахене за 2,3 миллиона долларов, что намного ниже их оценочной стоимости. Falur Corp. тем временем приобрела еще один объект недвижимости за 368 тысяч долларов. Наконец, в мае 2019 года Persoc купила пляжный курорт Casa Córdoba Baru всего за 55 900 долларов.

Возглавляет Falur Corp юрист из Картахены Рикардо Велес Пареха. Его сын Рикардо Велес Бенедетти помогал де Крою подобрать недвижимость в Картахене и имел доверенности на несколько колумбийских компаний, связанных с принцем. Будучи юристом, как и отец, Велес представлял интересы жены де Кроя в колумбийском судебном процессе. Директором-основателем Persoc значится Мария Ксимена Монтон Бланко, занимающая различные должности в нескольких связанных с Helin компаниях де Кроя. (Журналисты OCCRP не нашли доказательств того, что Велесы или Монтон нарушали закон.)

Несмотря на явные старания принца, его колумбийские махинации вскоре могут попасть под пристальное внимание властей.

Адвокат Медер, представляющая интересы предполагаемых жертв де Кроя, которые пытаются вернуть выведенные в ОАЭ средства, говорит, что может пойти по другому пути: «Если мы не вернем оказавшиеся в Эмиратах активы наших клиентов, будем добиваться, чтобы ущерб возмещало непосредственно лицо, ответственное за их утрату».

Материал проверила фактчекинг команда OCCRP.

Другие материалы по теме

Recent stories

Subscribe to our weekly newsletter!

And get our latest investigations on organized crime and corruption delivered straight to your inbox.

OCCRP needs your input!
We’re updating our website and would appreciate your feedback through a 45-minute chat! As a thank you, participants will receive 6 months of free access to our Accomplice program. Fill out this short form if you’re interested.
Give feedback