Среди клиентов Finaport, цюрихской фирмы по управлению активами, были «политически значимые лица», двое россиян, которых обвиняют в хищении средств из подконтрольного им же банка, и бизнесмен, подозреваемый в страховом мошенничестве. Об этом свидетельствуют данные, попавшие в утечку.
На первый взгляд кажется, что швейцарская инвестиционная фирма Finaport Holding работала с исключительно «чистыми» клиентами.
Согласно внутреннему аудиту, с 2017 по 2019 год компания — она управляет банковскими счетами, фирмами и другими активами от лица богатых клиентов — направила швейцарскому регулятору всего два отчета о подозрительных транзакциях.
В тот период Finaport работала более чем с десятком лиц, которые имели связи в политике, обвинялись в коррупции или получили уголовные обвинения.
В числе клиентов компании были бывший афганский министр, которого сняли с должности за коррупцию, перуанский политик, связанный с коррупционным скандалом, известным как «Автомойка», и сын бывшего главы спецслужб Узбекистана. Среди наиболее высокорисковых клиентов Finaport были россияне.
В компании сказали, что данные из утечки были «обрывочными и устаревшими», поэтому «сделанные на их основании выводы о деятельности Finaport могут быть ошибочными».
Переписка, попавшая в утечку, показала, что сотрудники Finaport болезненно реагировали на банковские проверки, а иногда даже грубили контролерам. В 2016 году сотрудник инвестиционного банка Julius Baer направил в Finaport вопросы об источнике состояния клиента — топ-менеджер компании ответил с открытым недовольством.
«Это даже не “контроль” — это настоящее оскорбление, — написал он. — Это уже не смешно… куда делся профессиональный подход и здравый смысл?.. В ближайшие дни [клиент] переведет активы в банк [Лихтенштейна]. Мне следует его поздравить?»
Он переслал переписку коллеге и добавил: «Вот с каким дерьмом приходится иметь дело». (В компании объяснили его негодование тем, что у него неоднократно запрашивали одну и ту же информацию, и отметили, что неправильно делать выводы «о недостаточных проверках или нарушениях процедур контроля в Finaport на основании единичного случая».)
В фирме, у которой менее 50 сотрудников, говорят, что их цель — «сохранить и увеличить состояние» клиентов «путем этичных и устойчивых инвестиций».
Утечка не раскрыла, сколько транзакций Finaport ежегодно проводит для своих клиентов. Эксперты считают, что многие транзакции, о которых имеются данные, должны были как минимум вызвать у компании подозрения: о них стоило уведомить швейцарское Федеральное управление по борьбе с отмыванием денег (MROS).
Швейцарские законы обязывают управляющие компании, такие как Finaport, сообщать MROS о транзакциях, если они имеют «достаточные основания полагать, что участвующие в сделках активы связаны с нарушениями» или могут быть «доходами от преступной деятельности».
В феврале документы, попавшие в утечку, ненадолго выложили в открытый доступ российские хакеры APLHV. Файлы попали в распоряжение Swiss Television (RTS), которое передало их коллегам в OCCRP, Le Monde и Der Spiegel. Журналисты изучили судебные документы и коммерческие базы данных, пообщались с экспертами по борьбе с отмыванием денег, учеными и активистами, чтобы интерпретировать файлы и проверить информацию о клиентах Finaport.
По словам швейцарского эксперта по финансово-юридическому контролю, который согласился поговорить с журналистами на условиях анонимности, фирмы по управлению активами должны следовать тем же процедурам контроля, что и банки. Он считает, что в некоторых случаях Finaport не соблюдала стандарты, установленные швейцарским финансовым регулятором.
В Finaport сказали, что их компания — «обычный управляющий активами», который «работает исключительно на основе доверенностей, ограничивающих его полномочия административными действиями». Представители фирмы добавили, что Finaport соблюдает «все соответствующие правовые нормы» и ежегодно проводит аудиты.
В компании отметили, что среди их клиентов было «очень мало “политически значимых лиц”».
«Мы всегда имели и имеем полное представление о наших клиентах и бенефициарах активов под нашим управлением. Мы проверяем, чтобы активы, поступающие под наше руководство, не были получены предикатными преступлениями к отмыванию денег и не находились под контролем преступных организаций, — сообщили в Finaport.
— Если у нас возникают сомнения на этот счет, мы проводим необходимые процедуры контроля».
Утечка показала, что файлы высокорисковых клиентов Finaport передавали на дополнительный контроль Александру Рабиану – юристу из цюрихской фирмы Streichenberg и главному консультанту отдела нормативно-правового соответствия в Finaport.
В распоряжение журналистов попало письмо от 2018 года, вероятно, с объяснением рабочих процессов новому сотруднику: там говорится, что обычно у Рабиана уходит «не больше 15—20 минут на рассмотрение» досье клиента, если имеются все необходимые документы.
Рабиан рассказал, что проводил «вторичный обзор» предыдущих проверок в отношении потенциально высокорисковых клиентов. «Я всегда возвращал неполные досье в отдел нормативно-правового контроля и менеджерам по общению с клиентами на доработку – иногда даже несколько раз, если требовалось. Идеальное досье я действительно мог проверить за 15-20 минут – в случае, если ситуация, несмотря на потенциально повышенный риск, была контролируемая», – сказал он, отметив, что обычно у него все же уходило больше времени.
Согласно утечке, Рабиан участвовал в обсуждениях по поводу одного из клиентов Finaport, швейцарской компании Radamant Finance AG, которая принадлежит Юрию и Алексею Хотиным, уроженцам Беларуси. В электронных письмах видно, что Рабиану отправили информацию о владельцах Radamant. И и это указывает на то, что он помогал составлять письмо, подтверждающее готовность Finaport предоставить управляющих для Radamant.
В письме, отправленном после первой публикации этого материала, Рабиан сообщил OCCRP, что он «никогда не рассматривал такие отношения».
Как сообщал в 2019 году журнал Forbes, Хотины, которых российские СМИ называют «тайнолигархами», владели в Москве более чем миллионом квадратных метров недвижимости, включая отель Four Seasons.
Через Radamant Хотиным принадлежал ныне не существующий российский банк «Югра», который под их руководством из маленького регионального заемщика превратился в одно из крупнейших финансовых учреждений страны.
В мае 2016 года после «успешных проверок» главой Radamant назначили топ-менеджера Finaport Хельмута Шюмперли. В утечку попала неподписанная акционерская резолюция от 29 ноября 2016 года, которая разрешала Шюмперли произвести 22 перевода на 587 миллионов долларов со счета Radamant в «Югре» в кипрскую компанию Bittos Logistics Enterprises Ltd.
Журналисты не смогли подтвердить, одобрили ли резолюцию, однако, судя по финансовой отчетности Radamant, платежи совершили — их неоднократно обсуждали во внутренней переписке.
В документе говорится, что деньги относились к «сделке по покупке и продаже , но подробности не указаны.
Как сообщили в рамках гражданского дела в суде представители «Агентства по страхованию вкладов», в тот же период Хотины, предположительно, вывели свыше двух миллиардов евро из «Югры» в кипрские компании. Следствие продолжается.
Журналисты не обнаружили свидетельств того, что в Finaport знали об обвинениях в адрес Хотиных, когда обрабатывали переводы в Bittos. Однако по словам Тома Мейна, специализирующегося на антикоррупционном законодательстве исследователя из Оксфордского университета, учитывая сумму и структуру транзакций, «трудно найти им экономическое обоснование».
К середине 2017 года стало понятно, что у «Югры» серьезные финансовые проблемы.
В июле российский Центробанк объявил, что отозвал у банка лицензию. Агентство Reuters тогда сообщило, что в Центробанке считают, будто учреждение совершало «подозрительные платежи», а его «бизнес-модель строилась на выдаче кредитов под проекты, связанные с его владельцами».
К сентябрю 2018 года «Югру» объявили банкротом. Однако Finaport продолжала работать с Radamant и, соответственно, с Хотиными до середины 2019 года.
Мейн говорит, что отзыв у «Югры» лицензии, кредиты владельцам и финансовый крах банка «должны были стать для Finaport сигналом, что транзакции с участием “Югры” требуют особого внимания и повышенного контроля».
Попавший в утечку документ за 2018 год показал, что в Finaport готовили сделку, в рамках которой Radamant прощал Bittos долг в обмен на акции трех кипрских компаний.
На бумаге они были весьма ценными. В их ежегодных финансовых отчетах значилось, что им принадлежали права на восемь российских нефтяных месторождений ценой в миллиарды долларов. Однако согласно попавшему в утечку письму Рабиана, ни кипрские фирмы, ни Hazapour Ltd. не имели собственных счетов или средств.
В документах значилось, что компании купили права на нефтяные месторождения по 129—131 евро в сентябре и октябре 2018 года — как раз когда «Югра» обанкротился. В документах не объясняется столь низкая цена.
В другом черновике из утечки Рабиан выражает обеспокоенность относительно законности этих компаний, их активов и самой сделки: «Мы неоднократно отправляли запросы, но так и не получили информации об экономической жизнеспособности этих предприятий», — написал он.
Он отметил, что все участники сделки, вероятно, тесно связаны с Хотиными, и предположил, что за Hazapour и кипрскими фирмами могут стоять сами бизнесмены.
«Руководители/бенефициары [Hazapour] идентичны руководителям/бенефициарам Radamant или как минимум связаны с ними, — написал он. — Могут возникнуть сомнения насчет того, что при покупке акций этих компаний в Radamant следовали принципу независимости контрагента».
В июле 2019 года Finaport прекратила сотрудничать с Radamant, однако, судя по утечке, MROS о подозрительной активности не уведомила. Рабиан работал над сделкой в составе юридической фирмы Streichenberg как минимум до 2021 года. Неизвестно, достигли ли в итоге стороны соглашения.
Руководители Finaport не стали отвечать на вопросы о конкретных клиентах, сославшись на профессиональную тайну. Хотины не ответили на просьбы о комментарии.
За несколько месяцев до того, как российский Центробанк отозвал лицензию «Югры», он также аннулировал разрешения на работу, выданные компаниям бизнесмена Александра Кондратенкова.
Два года спустя, в августе 2019 года, Минюст обвинил Кондратенкова в хищении средств — предположительно, он организовал схему мошенничества со страховками. Следствие продолжается. (Кондратенков не ответил на запросы о комментарии.)
К моменту, когда Кондратенкову предъявили обвинения, он уехал из страны. Его нынешнее местонахождение неизвестно.
Утечка раскрыла, что Finaport помогла ему открыть в Швейцарии счета по чилийскому паспорту.
В документе за октябрь 2018 года сотрудник Finaport, ответственный за счет Кондратенкова, объясняет, что его клиент зарегистрировал счет в банке UBP по российскому паспорту, а в Mirabaud — по чилийскому, на имя Александра Гарсии Фескова. (В письме говорилось, что чилийская личность Кондратенкова — это комбинация имени его отца, уроженца Чили, и девичьей фамилии его матери.)
Утечка показала, что с помощью Finaport он вывел несколько миллионов долларов из Росси в Швейцарию, а затем – на счета в Mirabaud, зарегистрированные на Гарсию Фескова.
Судя по попавшим к журналистам файлам, Finaport начала работать с Кондратенковым и помогла ему открыть счета по чилийским документам до того, как СМИ сообщили об обвинениях в его адрес. Однако к августу 2019 года дело получило громкую огласку в российских медиа. Газета «Коммерсант» сообщила, что Кондратенкова обвинили в мошенничестве в «особо крупном размере».
Эти новости, похоже, обеспокоили сотрудников Bank Mirabaud, и они заблокировали перевод на сумму 800 тысяч долларов от лица Кондратенкова из соображений безопасности.
В ноябре 2019 года Finaport направила в банк разъяснительное письмо. В компании написали, что эти новости публикуют российские желтые издания, а Кондратенкову не принадлежала фирма в центре скандала (в этом году российский суд подтвердил, что компанией на самом деле владел Кондратенков).
Осведомленный источник рассказал на условиях анонимности, что в середине ноября контролеры Mirabaud направили уведомление о подозрительных транзакциях швейцарскому регулятору по борьбе с отмыванием денег, а с января по март 2020 года закрыли все счета Кондратенкова.
Как сказал бывший сотрудник французского агентства по борьбе с отмыванием денег Tracfin, изучив находки журналистов, тот факт, что Кондратенков использует разные паспорта, еще до обвинений должен был вызвать подозрения у контролеров.
«Хотя иметь два паспорта не запрещено, наличие у человека документов на два разных имени крайне подозрительно», — сказал он на условиях анонимности.
Судебное разбирательство по делу Кондратенкова продолжается, российские власти объявили его в розыск. В российских СМИ и американских судебных документах сообщалось, что с 2020 года он находился в Лондоне и престижном городке во Французских Альпах.
Утечка показала, что в Finaport Кондратенкова относили к клиентам с низким уровнем риска как минимум до мая 2020 года — еще долго после того, как стало известно об обвинениях в его адрес. Согласно попавшим к нам файлам, в апреле 2022 года компания еще работала с его женой.
Рабиан рассказал журналистам, что Кондратенков больше не клиент Finaport. «На основании информации, которую мы нашли в открытых источниках, у нас возникли сомнения касательно того, что российское уголовное разбирательство в отношении Александра Кондратенкова проводили в соответствии с Европейской конвенцией по правам человека», – добавил он.
В числе самых важных клиентов Finaport, если судить по объему активов под управлением компании, была Любовь Комиссаренко. Комиссаренко родилась в Украине в 1977 году, в середине 2000-х годов она закончила учебу в Москве и сразу пошла в строительный бизнес — в том числе открыла монтажные компании и дистрибьютора оборудования для водоснабжения.
В документе по Комиссаренко, который в 2022 году подготовили в отделе нормативно-правового соответствия Finaport, говорится, что сначала она занималась производством окон, а позже взяла в банке кредит на расширение деятельности.
Они упустили, что ее компания также получала контракты от российской госкомпании, которую возглавлял ее возлюбленный Александр Пономаренко (не путайте с его тезкой – подсанкционным миллиардером).
В досье по Комиссаренко за 2018 год, которое подготовили для Finaport, указано, что они с Пономаренко вместе с 2003 года. Адвокат, представляющий одну из ее германских компаний, рассказал, что пара разошлась несколько лет назад.
В 2012 году Пономаренко назначили главой Мосводоканала, крупнейшей в России канализационной компании, и впоследствии Комиссаренко получила от нее контракты на миллионы евро.
Адвокат немецкой фирмы Комиссаренко, сказал, что эти контракты не принесли ей большой прибыли, а состояние она заработала самостоятельно в сфере недвижимости и строительства. Пономаренко не ответил на запросы о комментарии.
Сотрудничество Комиссаренко с Finaport началось в 2014 году. Дочь Пономаренко, Наталья, стала клиенткой фирмы в декабре 2016 года, ее муж — в июле 2017 года, а сын Комиссаренко от предыдущего брака, Андрей, — в декабре 2017-го. К концу 2022 года под управлением Finaport были связанные с Пономаренко счета с общим балансом в 46 миллионов долларов (родственники чиновника не ответили на запросы о комментариях).
С началом полномасштабного российского вторжения в Украину в феврале 2022 года европейские банки стали еще более осмотрительны при сотрудничестве с гражданами России и связанными с ней лицами.
Как рассказал Paper Trail Media (партнер OCCRР) эксперт по санкциям и свидетель-эксперт в парламенте Германии Виктор Винклер, «крайне опасно» открывать счета для россиян или управлять их активами.
По его словам, «коридор», в котором такие услуги легальны, «очень и очень узкий». «В рамках этого невозможно узкого коридора требуются подробные и изнурительные проверки и многочисленные меры безопасности».
В октябре 2022 года сотрудник швейцарского банка Reyl направил в Finaport вопросы касательно недостающей информации в файле по Комиссаренко — в частности, о ее связи с Пономаренко. К письму приложен материал, в котором сказано, что Пономаренко «помогает [Комиссаренко] получать госконтракты».
Как отметил контролер Reyl, в Finaport не указали, что у Комиссаренко есть российское гражданство. Из утечки неясно, что ответили в Finaport, а также предприняли ли в Reyl какие-либо действия. Представители Finaport отказались говорить о конкретных клиентах. В Reyl сказали, что «всегда соблюдали и продолжают соблюдать все соответствующие законы», отказавшись от дальнейших комментариев.
Судя по всему, сам Пономаренко не был клиентом Finaport. «Мосводоканал» поддерживает российскую агрессию в Украине и даже призывает своих сотрудников идти на фронт.
В видео, опубликованном в соцсети «ВКонтакте», говорится, что за работниками Мосводоканала, которые отправятся воевать, закрепят их рабочие места, а также предоставят все бонусы, которые положены военным.
«Компания пристально следит за судьбой всех, кто на фронте», — говорится в видео.
Материал подготовлен при участии Миши Гагарина.
Эта статья была обновлена 18 сентября 2023 года. Были добавлены комментарии, отправленные в OCCRP после публикации. Также были внесены исправления, чтобы более корректно отразить роль Александра Рабиана в отношении Radamant Finance AG.
Материал проверила фактчекинг команда OCCRP.
