Фото: Эдин Пашович / OCCRP

Свет! Камера! «Золотые визы»!

КАНН, Франция. Панорамные окна Дворца фестивалей и конгрессов открывают вид на побережье Средиземного моря и порт Канна, в котором припаркованы шикарные яхты, многие из них носят русские имена: «Анюта», «Ася», «Леди Марина». Если мигранты, бегущие от войны и бедности в Сирии, штурмуют море на надувных лодках, то состоятельные клиенты могут прибыть на встречу с иммиграционными юристами эффектно: на трехпалубной яхте с джакузи и бассейном на крыше.

Канн притягивает богатых и знаменитых всемирно известным кинофестивалем. Однако это не единственная причина, по которой сюда приезжают состоятельные люди. В прошлом октябре Французскую Ривьеру наводнили агенты по продаже элитной недвижимости, налоговые консультанты и юристы по «особым делам». Все они приехали на международную выставку, посвященную эмиграции и недвижимости за рубежом, — International Emigration & Luxury Property Expo (IELP Expo), которая суть ярмарка «золотых виз». Эта многомиллиардная глобальная индустрия позволяет богатым соискателям получать вид на жительство или даже гражданство других стран, если они готовы инвестировать в их экономику.

Стоимость участия в двухдневном мероприятии составляет 500 евро. Только участие — в эту сумму не входит ни проживание, ни трансфер, ни даже кофе-брейк. Еще в 500 евро обойдется роскошный гала-ужин с живой музыкой, шампанским и устрицами в пятизвездочном отеле Barrière Le Majestic.

Организаторы конференции обещали привлечь на нее самых могущественных бизнесменов, включая фигурантов списков Forbes и Fortune 500. Основные клиенты подобных мероприятий — граждане политически нестабильных стран, которые задумались о смене гражданства.

Не до конца ясно, были ли на конференции богатые и могущественные, но сразу бросалось в глаза, что многие из присутствующих говорили по-русски, и там было немало интересных персонажей.

Крупные бизнесмены

Российскому предпринимателю в неброском черном костюме Андрею Носенко около 50 лет.

«На моей визитной карточке написано: ‘MBSI’. Расшифровывается как «Менеджмент, бизнес, сервис, разведка», — говорит он загадочно. — Как ЦРУ».

Мы сидим за столиком небольшого кафе, пока в конференц-зале одна за другой проходят презентации о визах за инвестиции на Мальте, Кипре, в Америке и Канаде… Спутница Носенко Валентина Макеева ковыряет лимонный пирог, он рассказывает о выгодных инвестициях.

«Моя компания управляет недвижимостью в Московской области — это все равно что лицензия на печать денег», — заявляет предприниматель так, будто рынок недвижимости в российской столице вовсе и не падает на протяжении последних трех лет. Даже Макеева, кажется, бросает на него укоризненный взгляд.

«Но если говорить о серьезных деньгах — а я говорю о миллионах — послушайте и запомните: научно-исследовательский институт…» — он чеканит каждое слово, но сбивается.

«То есть научно-проектный институт «Территория развития». Мы занимаемся наукой, обучением, производством, еще и строим. Мы предоставляем проекты под ключ. Самого разного рода. Институт существует три месяца, обо всех наших проектах мы вывесим информацию на сайте. Запишите наш адрес, — распоряжается собеседник. — Хотя, вы знаете, сайт еще не работает. Но этот институт — только верхушка айсберга, он часть международной корпорации. Там такие люди, вплоть до правительства! Нет, у корпорации тоже нет сайта. Вы знаете, мы не заинтересованы в продвижении. У нас корпорация зарегистрирована в Америке, штаб-квартира в Лондоне…»

В этот момент за наш столик подсаживается знакомая Носенко и Макеевой, Татьяна Кизилова. Молодая женщина, на вид чуть старше 30 лет, с добрым выражением лица. Она протягивает мне визитку небольшой строительной компании в Москве с незапоминающимся названием «Стройинвест». Но говорит об этой работе без энтузиазма.

«Но я начинаю свой бизнес, — говорит Татьяна, и в ее голосе появляется мечтательность. — Я делаю елочные игрушки из дерева. Совсем недавно приобрела лазерный лобзик!»

Не похоже, чтобы эти люди могли оплатить билеты на конференцию, не говоря уже о «золотых визах». Что же они здесь делают?

«Я ни копейки не заплатила», — говорит Татьяна, а Носенко и Макеева одобрительно кивают. Они, как и другие мелкие предприниматели, с которыми поговорил корреспондент OCCRP, приглашены промоутерами.

Объединенные нации на Ривьере

Официальным организатором выставки является компания, зарегистрированная в Великобритании. Ею владеют два бизнесмена из Киева — Роман Юхименко и Павел Горбенко. Юхименко также занимается полиграфией и электротехническими услугами. Горбенко живет в Таиланде, есть ли у него еще какой-то бизнес, неизвестно.

Конференции они проводят не только в Канне, но и в Москве, Киеве, Баку, Мумбае и Шанхае.

Весь персонал здесь говорит по-русски, и не только персонал — кажется, у каждого стенда слышна русская речь.

Хотя в павильоне можно встретить и гостей из Азербайджана, Индии и Китая.

Фото: CC-by-2.0: B. Byamba / Flickr Чтобы превратить программы инвестиционных виз и гражданство в мощную мировую индустрию, нужны не только русские клиенты.

«Здесь, конечно, организаторы наприглашали разных персонажей…» — позже замечает в разговоре со мной Елена Рудая из юридической компании Immigrant Invest, позиционирующей себя как поставщик всех необходимых услуг «золотым иммигрантам».

«Но понятно, что в таких местах никто и не ожидает встретить конечных клиентов, максимум — их представителей, — говорит Рудая. — Но нам нужно время от времени участвовать в подобных событиях, потому что потенциальные партнеры воспринимают это положительно. Участвуешь в конференции — значит существуешь. В целом мы установили тут кое-какие контакты с возможными клиентами из Индии и Узбекистана».

На первый взгляд, выставка не совсем соответствует заявленному образу. У стендов толкутся вовсе не лидеры списка Forbes, но если присмотреться, там и тут неброско одетые люди ведут неспешные разговоры.

В лобби отеля Barrière Le Majestic можно заметить, как общение продолжается в более спокойной и неформальной обстановке.

Много денег — много правил

Концепция «золотой визы» родилась на Карибских островах в 1984 году в крошечном островном государстве Сент-Китс и Невис.

С тех пор бизнес там только процветает. За взнос в 250 тысяч долларов или покупку недвижимости стоимостью не менее 400 тысяч долларов, а также уплату нескольких сборов можно получить новенький паспорт гражданина Сент-Китс и Невис, а вместе с ним — доступ более чем в 125 стран, включая Великобританию, Сингапур, Гонконг и Евросоюз.

В этом магазине бывают даже специальные предложения. До 30 марта 2018 года гражданство можно получить за разовое пожертвование в 150 тысяч долларов в Фонд борьбы с последствиями урагана.

Сейчас «золотые визы» обрели популярность в странах, где иммиграция развита исторически, таких как Канада и США. Ряд европейских стран также создали собственные программы.

Требования к иммигрантам зависят от страны. Например, Мальта и Кипр предлагают паспорта в обмен на инвестиции, другие страны ЕС требуют от заявителя сначала получить временный вид на жительство, который через несколько лет может быть преобразован в постоянный статус. Затем, если инвестор достаточно вложился в страну переезда, он может получить паспорт.

Большинство стран предлагают покупку недвижимости на определенную сумму, другие — инвестиции в государственные ценные бумаги. В некоторых случаях инвесторы должны сделать благотворительные пожертвования или пополнить непосредственно государственный бюджет.

В США, например, заявитель должен создать определенное число рабочих мест в районах предполагаемого экономического развития в рамках программы инвестиционной визы EB-5. Программа подверглась государственной проверке после сообщений о том, что Kushner Companies на одной из промовстреч в Китае заманивала клиентов связями с администрацией президента Дональда Трампа. Зять Трампа Джаред Кушнер отошел от семейного бизнеса, но до сих пор владеет акциями в Kushner Companies.

О чем мечтают богатые

«Что нужно нашим клиентам?» — задает сам себе риторический вопрос во время презентации управляющий партнер Henley & Partners Хакан Кортелек. «Основными причинами переезда наших клиентов являются образование и безопасность, потому что люди хотят дать своим детям лучшую жизнь».

На экране мелькают фотографии счастливых семей: пожилая пара из Великобритании, которая переехала в США, чтобы исполнить свою мечту о создании ирландского народного фестиваля; итальянская семья в смешных 3D-очках играет в видеоигры и тем самым как бы празднует начало новой американской жизни…

Адам Арнетт работает в американской фирме CMB Regional Centers, которая занимается визовой программой EB-5. Во время своего выступления Арнетт рассказал про клиента, который стал водителем Uber, чтобы лучше освоить язык. Пример озадачивает, если учитывать, что программа требует инвестиций в полмиллиона долларов как минимум.

Фото: CC by-NC-ND 2.0: BPMM / Flickr Яхта у причала в Канне.

Критики «золотых виз» высказывают сомнения в том, кто в реальности покупает «золотые визы», насколько тщательно проводится проверка «чистоты» их средств. Нередко оказывается, что право на лучшую жизнь для своих детей покупают те, кто сам несет ответственность за то, что в их родной стране у детей нет ни хорошего образования, ни медицины, ни личной безопасности.

Бывший журналист и действующий член парламента Украины Сергей Лещенко утверждает, что семья бывшего премьер-министра Украины Николая Азарова сейчас живет в Австрии, а бывший соратник бежавшего экс-президента Украины Виктора Януковича Юрий Иващенко поселился в Монте-Карло. На Украине на обоих заведены уголовные дела.

Впрочем, на выставке в Канне критиков «золотых виз» не встретишь — только клиенты и представители более чем 20 компаний, которые построили на этом свой бизнес.

Недвижимость, бумаги и проверки

У таких выставок два основных формата: экспертные презентации и разнообразные продающие стенды. В Канне все внимание на агентах недвижимости и их шикарном товаре.

Агенты заманивают посетителей миниатюрными моделями отелей и кондоминиумов с пальмами в мизинец высотой и фонариками со спичечную головку.

Другие рекламируют помощь в оформлении документов, поскольку в некоторых странах от обладателей «золотых виз» требуют доказательств того, что их деньги и репутация чисты.

Все дело в юридических проверках, которые в каждой стране разные. Американский юрист Карлос М. Коломбо из флоридской фирмы Colombo & Hurd так описывает требования к «золотым иммигрантам» в США: «Никто не будет проверять, платили ли вы налоги в вашей стране. Но криминальное прошлое в большинстве случаев станет проблемой».

Впрочем, учитываются только судебные решения. «Если все ограничилось обвинениями или сообщениями в СМИ, это ни на что не повлияет. Но вам придется как можно подробнее объяснить, почему обвинения вообще возникли».

Естественно, его компания помогает уладить подобные проблемы за вознаграждение.

«Мы поможем правильно выбрать выражения», — говорит Коломбо.

Высокие стандарты проверки

Большинство участников конференции охотно отвечали на вопросы репортера OCCRP без лишнего любопытства со своей стороны. Никаких «а вы кто?» или «с какой целью интересуетесь?».

Репортеры OCCRP принципиально не представляются кем-то другим, работая над расследованиями.

Но сотрудница крупнейшей в Европе компании в области иммиграционных услуг Henley & Partners Татьяна Толстая спрашивает у журналиста, чем тот занимается, и честный ответ ее не устраивает.

«Так вы собираете информацию о «золотых визах» для себя или ваших клиентов? В какой отрасли вы работаете — образование, туризм, налоги? У вас есть визитка?» — не унимается высокая дама в облегающем бордовом костюме.

На своем сайте Henley & Partners называет себя крупнейшим поставщиком миграционных услуг. У них «более 30 офисов по всему миру».

На лету, чтобы удержать ее внимание, журналист придумывает историю про небольшой семейный банк, владельцы которого подумывают о запасном плане.

«Запасной план», — наконец понимающе кивает женщина. Она и ее коллеги часто слышат эту фразу от своих клиентов.

Репортер также рассказала, что у ее клиентов могут быть проблемы с проверками в том смысле, что во время рассмотрения их заявок могут всплыть нежелательные истории из прошлого. Не могла бы г-жа Толстая рассказать, в каких юрисдикциях наименее жесткие требования?

«Я не могу ничего обещать от имени иностранных государств, — говорит Толстая. — Они могут изменить правила уже завтра. Но, опираясь на многолетний опыт нашей компании, я могу сказать, какие страны могут пойти на уступки».

«Я точно могу сказать, что Мальта строже в этом плане, чем другие страны, — говорит она. — У Греции, например, требования мягче. Я только что общалась с адвокатом из греческого суда, и она объяснила, что они не проверяют заявителей на вид на жительство вообще, даже справку об отсутствии судимости не спрашивают!»

«Единственное, что вам нужно сделать, — это купить недвижимость в стране стоимостью как минимум 250 тысяч евро. Вы подаете заявку, копию своего паспорта и договор купли-продажи. После этого Греция обязуется предоставить вам вид на жительство», — рассказывает сотрудница Henley & Partners.

По ее словам, только две страны в Европе продают гражданство — Мальта и Кипр. Получение мальтийского паспорта может занять до полутора лет. По словам нескольких брокеров, это связано с тщательными проверками заявителя со стороны правительственных учреждений.

«Они смотрят не только на человека, но и на его родственников, ближний и даже дальний круг, — поясняет Толстая. — За счет этих дальних связей у нас даже очень милые люди пострадали, которые сами по себе никакого вреда не представляют. К сожалению, Мальта заподозрила, что они с кем-то связаны».

«При этом программу нельзя назвать непроходимой, у нас масса российских клиентов, которые получили гражданство, но только за счет того, что у них на 100% легальный и прозрачный бизнес. И у них не было проблем ни налоговых, ни репутационных, такие клиенты не представляют угрозы для репутации Мальты». (О русских на Мальте можно подробнее прочитать в материале OCCRP «Дубайизация Мальты»)

Журналист снова спрашивает о юридических проверках, и брокер настороженно отвечает: «Надо понимать, что у нас как у компании есть свой стандарт комплаенса», — говорит она и снова очень внимательно смотрит мне в глаза.

«То есть если мы при первом знакомстве видим, что у человека есть проблемы, мы не будем с ним работать. Судимости, большое количество негативной информации в интернете, пусть даже неподтвержденной — если мы посчитаем, что у нас есть основания сомневаться в благонадежности личности или «чистоте» происхождения его средств, то мы воздержимся от подписания клиентского договора».

Немного смягчив тон, женщина продолжает: «Тем не менее люди есть люди. Я понимаю, о каких клиентах вы говорите. Может, нам стоит встретиться всем вместе и поболтать? Я могла бы прилететь в Москву, или вы можете приехать в Лондон. У нас прекрасный офис по соседству с Букингемским дворцом и очень вкусный кофе».

Когда мы обратились в Henley & Partners за официальным комментарием, фирма подтвердила, что все сказанное Толстой верно. Только приглашения на кофе не последовало.

Рудая из Immigration Invest говорит, что Кипр — лучший выбор для клиентов с подмоченной репутацией и деньгами сомнительного происхождения. У так называемых политически значимых персон (Politically Exposed Persons) также есть шансы получить кипрский паспорт. «Политические связи, ПЕПы — это хуже всего… Тогда делается так: оформляем гражданство не клиента, а на его жену».

Рудая говорит, что у ее компании был опыт со сложными клиентами — Кипр редко отклоняет их заявки.

Индустрия «золотых виз» снимает пиджак

У бассейна отеля Barrière Le Majestic звучат хиты Сержа Гинзбура, креветки шипят на гриле, устрицы охлаждаются в вазах со льдом, открытый бар предлагает шампанское, вино, коктейли и водку.

Агенты и брокеры наслаждаются расслабленной атмосферой красивой жизни на Французской Ривьере.

Едва ли это самая роскошная вечеринка, которую видел Канн. Накануне страховые агенты из Канады арендовали Дворец фестивалей, где проходит Каннский кинофестиваль, и наняли фотографов, чтобы те сфотографировали их на красной ковровой дорожке. Прохожие озадаченно смотрели на происходящее и пытались разглядеть в клерках звезд.

Немного красивой жизни нужно каждому.

Джон называет себя венчурным капиталистом и объясняет разницу в мировоззрении между русскими и своими соотечественниками австралийцами: «Русские думают, что, чем больше денег, тем меньше вопросов. В Австралии, наоборот, чем больше денег, тем больше вопросов к их чистоте. Поэтому, если вы выбираете инвестиционную визу в Австралии, всегда выбирайте наиболее дешевый вариант».

По словам Джона, он не миграционный юрист, его работа — инвестировать вместе с бизнесменами, которые хотят переехать в Австралию. На выставке он надеется встретить пару подходящих кандидатов.

Джон рассказал, что провел много времени на севере России. «Мы инвестировали в нефтегазовый сектор. Я обожаю людей в этой отрасли. Мне было так весело в России!» — вспоминает он.

Но после того как Россия аннексировала Крым и был сбит малайзийский Boeing, правительство Австралии ввело санкции, и веселье кончилось. «Почти все компании, с которыми мы работали в России, принадлежат государству. Так что в Россию я больше не летаю».

Теперь Джон работает с русскими деньгами на родине. «Мы можем спрятать деньги клиента так надежно, что их не найдет ни его правительство, ни его жена! Как вы думаете, почему в Австралии в последнее время так много иммигрантов из Китая? Уверяю вас, это потому, что мы не проверяем их деньги так тщательно, как вы думаете», — откровенничает Джон.

«Конечно, если вы Путин или человек ближнего круга, то вам, вероятно, откажут. Но если вы просто Иван и Мария, скромная семья из Владивостока, которая смогла накопить пару миллионов долларов, то никаких проблем не возникнет. Военное прошлое может стать препятствием. Но все же проверять его так тщательно, как иностранца, который хочет провести уик-энд в России, никто не будет.

Джон протягивает визитку: «Подумайте об Австралии!» — и исчезает в сторону устриц.

Mатериал создан в рамках Глобального антикоррупционного консорциума — партнерского проекта OCCRP и Transparency International.

Recent stories

Subscribe to our weekly newsletter!

And get our latest investigations on organized crime and corruption delivered straight to your inbox.