На первый взгляд, сплошная выгода для всех участников. Иностранцы, инвестирующие как минимум миллион евро в государственные ценные бумаги или же попросту вкладывающие их в какой-нибудь болгарский банк, через полтора года могут получить болгарское гражданство для себя и своих семей. Им — новые паспорта, Болгарии — столь необходимый приток средств.

Эта схема стала результатом десятилетней подготовки болгарской программы выдачи «золотых виз», которая предлагает гражданство в обмен на капиталовложения.

Упрощенная процедура, подразумевающая внесение миллиона евро, была введена в 2013 году как дополнение к уже существующей программе. Новая схема позволила ускорить процесс всего до двух лет при условии доплаты в размере 500 000 евро.

Однако если судить по данным, собранным журналистами объединения Bivol, новая схема к желаемым результатам не привела. Кроме того, они обнаружили лазейку в законодательстве, которая позволяет иностранцам выполнить требования обеих вариантов программы, попросту взяв кредит в банке: это означает, что болгарское гражданство можно «купить», даже не вложив в экономику страны реальных средств.

Золотая жила или пустая трата денег?

План упрощенной процедуры был торжественно представлен еще в 2010 году. Тогдашний министр по вопросам работы с болгарской диаспорой за рубежом Божидар Димитров сообщил журналистам, что она может принести стране 500 миллионов евро.

Однако надежды министра не оправдались.

Репортеры объединения Bivol несколько раз отправляли в Министерство юстиции Болгарии запросы на основании Закона о свободе информации, пытаясь выяснить, насколько успешно реализуется новая, упрощенная процедура. Согласно данным, полученным в ответ, до конца 2017 года гражданство по этой программе получили лишь 16 человек.

Среди них оказались пятеро россиян, двое ливанцев, двое индийцев и по одному гражданину Египта, Эфиопии, Китая, Украины, Вьетнама, Пакистана и США. В это число не входят заявки, находящиеся на рассмотрении.

Эти цифры — ничто по сравнению с количеством желающих воспользоваться другими способами получения болгарского гражданства, в том числе пятилетней программой выдачи «золотых виз» и натурализации путем заключения брака.

Число одних только россиян, получивших болгарский паспорт, во много раз превышает число тех, кто воспользовался упрощенной процедурой. До сентября 2017 года болгарское гражданство различными способами получил в общей сложности 861 гражданин России. Министерство юстиции не сообщает, сколько заявок по программе выдачи «золотых виз» находится на рассмотрении.

Статистика Министерства внутренних дел по иностранцам, получившим гражданство по пятилетней программе, обнадеживает чуть больше: за пять лет (до октября 2017 года) виды на жительство выдали 296 иностранцам. Среди них 70 россиян, 38 китайцев, 32 пакистанца, 27 египтян и 23 ливанца.

Согласно этим данным, за пять лет программа принесла 148 миллионов евро. Журналистам Bivol не удалось выяснить, сколько людей помимо вида на жительство в рамках программы также получили и гражданство.

Липовые инвесторы?

Однако даже эта впечатляющая цифра, возможно, существует лишь на бумаге. Репортеры Bivol узнали, что как минимум один местный банк выдавал кандидатам в граждане Болгарии кредиты на сумму до 500 000 евро под четыре процента годовых.

Данные об этой необычной практике были приведены в докладе Болгарского народного банка (BNB) за 2012 год, который впервые просочился в 2016 году.

Согласно докладу, «Первый инвестиционный банк Болгарии» (Fibank), занимающий третье место в стране по количеству активов, к 2011 году занес в свой кредитный портфель 36 так называемых кредитов на гражданство, то есть займов для подачи заявок в рамках программы, на общую сумму 18,4 миллиона евро.

Неизвестно, действует ли по-прежнему схема банка по выдаче «кредитов на гражданство» и участвовал ли в ней кто-то помимо обозначенных 36 человек. Ни руководство банка, ни государственные регуляторы не ответили на запросы Bivol. Также непонятно, выдавали ли подобные займы другие болгарские банки.

Журналисты Bivol также запросили несколько выданных Министерством финансов свидетельств о том, что иностранные граждане, претендующие на получение «золотой визы», действительно положили деньги на счет в Fibank. Министерство ответило отказом.

Fibank — частная структура, принадлежащая двум болгарским банкирам — Цеко Миневу и Ивайло Мутафчиеву. Им обоим запрещено занимать руководящие посты в финансовых учреждениях, поскольку в 90-х годах они довели до банкротства другой банк. Однако это не мешает им быть мажоритарными акционерами банка.

В 2006 году в секретной телеграмме тогдашний посол США в Софии Джон Байерли так отозвался о репутации Fibank: «[Fibank] одной ногой стоит в мире законных рыночных операций (его считают одним из наиболее агрессивных и «безупречных» банков), а другой — в теневом царстве криминала».

Система все еще функционирует?

Репортеры Bivol пытались самостоятельно выяснить, работает ли по-прежнему схема, описанная в докладе 2011 года. Выводы получились неоднозначными.

Одна из юридических компаний, консультирующих кандидатов на получение «золотых виз», явно сообщает на своем сайте, что такие кредиты существуют и что их «активно продвигают», но предупреждает, что с точки зрения властей они незаконны.

Желая разобраться в ситуации, журналист Bivol выдал себя за помощника состоятельного бизнесмена из бывшей советской республики. Он позвонил в агентство Citizenship and Investments Ltd., которое выступает в роли посредника в рамках болгарской программы выдачи «золотых виз». Заплатив сервисный сбор в размере 60 евро через Western Union, он выяснил в телефонном разговоре, что взять кредит на гражданство возможно, но только не в болгарском банке, поскольку это незаконно.

Однако, по словам сотрудника агентства, выдать такой заем может один из европейских банков.

«Мы сотрудничаем с бельгийским банком KBC, — сообщил он. — У них низкие ставки, и это иностранный банк. Кредиты из местных банков считаются незаконными». Кандидат выплачивает проценты и комиссионные и в итоге получает сумму займа. Результат — болгарский паспорт за крошечную часть от заявленного миллиона или 500 тысяч евро.

В ответ на вопросы Bivol пресс-секретарь KBC Group в Болгарии Мила Миленова категорически отрицала, что местные или зарубежные отделения банка выдают кредиты на гражданство.

Еще одна интересная подробность: ежемесячная ставка на кредиты в Fibank составляет менее 5000 евро. Эта сумма привлекла внимание органов финансовой разведки. Получается, что с помощью денег сомнительного происхождения можно без лишнего шума приобрести европейский паспорт и пользоваться всеми соответствующими привилегиями.

Предположения о том, что инвесторы получали болгарское гражданство, не вкладывая реальных средств, высказывались и раньше — еще до запуска программы выдачи «золотых виз». В 2012 году парламентский комитет провел расследование в связи с выдачей паспортов в период с 2006 по 2008 год в рамках другой программы: кандидаты на получение гражданства якобы имели «особые заслуги перед Болгарским государством». Чаще всего это были деятели искусства, активисты и спортсмены, но попадали в список и богатые инвесторы.

В ходе парламентского расследования обнаружился целый ряд крайне подозрительных решений о выдаче паспортов, в большинстве случаев в отношении россиян. Среди новоиспеченных болгар оказался состоятельный российский бизнесмен Сергей Адоньев, принадлежащий, по некоторым данным, к ближайшему окружению Путина: он получил гражданство в 2008 году. В результате расследования Bivol, опубликованного в январе этого года, удалось выяснить, что Адоньев так и не сдержал обещания и не вложил 10 миллионов евро в болгарскую экономику.

Материал создан в рамках Глобального антикоррупционного консорциума — партнерского проекта OCCRP и Transparency International.