Дубай — это глобальная магистраль, через нее проходят несколько видов денежных потоков, которыми можно воспользоваться неправомерно. В частности, для отмывания в сфере услуг денежных переводов и торговле, как говорит директор Центра исследований в области финансовой преступности и безопасности Королевского объединенного института оборонных исследований Том Китиндж.

Дубайские сервисы по переводу денег, такие как Al Ansari Exchange и Al Ghurair Exchange, пересылают огромные суммы по всему миру. Еще один путь для нелегальных денег открывает неформальная многовековая система финансового расчета хавала, которая не отличается ни подконтрольностью, ни прозрачностью.

Все эти платежные системы нужны для миллионов синих воротничков, которые трудятся по всем странам Залива и отправляют деньги семьям в такие страны, как Индия и Филиппины. В прошлом году 7,8 миллиона иностранных рабочих в ОАЭ (Эмираты на пятом месте по количеству рабочих мигрантов в мире, по данным ООН) отправили 121,1 миллиарда дирхамов (33 миллиарда долларов) на родину или другим получателям за границей.

Однако вступившие в силу после теракта 11 сентября 2001 года требования к денежным переводам, направленные на борьбу с отмыванием, усложнили для рабочих возможность использовать эти сервисы. Банки и системы переводов, такие как Western Union, требуют заполненные документы и персональные данные; чем больше сумма, тем больше данных нужно представить. В результате многие иностранные рабочие обратились к неформальной многовековой традиции хавала, которая основана на доверии и которой так славится Дубай.

Если физическое или юридическое лицо хочет заплатить человеку в другой стране, хавала разрешает отправителю выплатить сумму местному представителю. Партнер этого представителя в другой стране выплачивает деньги конечному получателю.

Правоохранительные органы выразили озабоченность в связи с отсутствием прозрачности и системы регулирования.

Координатор Евросоюза по борьбе с терроризмом рассказал британской палате лордов, что хавала и альтернативные платежные системы «могут позволить преступникам и террористическим организациям перемещать средства без возможности отследить их».”

Торговля предлагает еще одну возможность скрыть поток денег в Дубай.

Компании-пустышки, которые якобы участвуют в торговле, на самом деле занимаются только пересылкой денег за несуществующие товары. Согласно Financial Action Task Force, использование торговли становится «все более важным фактором в отмывании денег и финансировании терроризма». По словам Китинджа, Дубай способствует его укреплению.

«Пересечение торговли и денег очень мощное, — сказал Китиндж. — Если система уязвима, то она открывает возможности не только для преступников, но и для финансирования терроризма». Эти же опасения выразил Госдепартамент США.

«В ОАЭ есть признаки отмывания денег с использованием торговли, в том числе через драгоценные металлы, которые используются в качестве контроценки в сделках по хавале или через торговые компании», — писал Госдепартамент в своем Докладе о стратегии борьбы с наркотиками от 2014 года.

Транснациональная организованная преступная группировка Алтафа Ханани ежегодно отмывает миллиарды долларов уголовных денег. По данным Казначейства США, его клиенты включают китайские, колумбийские и мексиканские ОПГ и лиц, связанных с «Хезболлах» и другими террористическими организациями. Глава организации Алтаф Ханани и сервис денежных переводов Al Zarooni Exchange вовлечены в передвижение средств для «Талибана».

Администрация по контролю применения законов о наркотиках США арестовала Ханани в 2015 году. Связанные с ним компании, а также его сообщники, включая брата Джавида, сына Обейда и делового партнера Атифа Полани, попали под санкции США уже в следующем году.

Центральный банк ОАЭ отозвал лицензию Al Zarooni Exchange из-за нарушения правил борьбы с отмыванием денег. Однако данные показывают, что некоторые участники скандала связаны с роскошной недвижимостью в Дубае.

Например, Обейд связан как минимум с 21 объектом недвижимости в Дубае стоимостью 12 миллионов долларов. Некоторые местные компании, как представляется, играют важную роль в сокрытии истинной природы сделок в странах с экономиками, в основе которых наличные деньги. Например, в Ираке, который получает иностранную валюту (преимущественно американские доллары), продавая нефть. Оплату проводит Федеральный резервный банк США. Деньги доставляют в Ирак наличными с определенными интервалами.

Вот здесь становится интересно. Иракским компаниям нужны доллары, чтобы финансировать импорт. Они меняют иракские динары на доллары в местных регулируемых обменных пунктах.

Обычно обменные трансакции проводят по необходимости, для этого компания должна представить счет-фактуру на товары, которые собирается приобрести на доллары. По словам Китинджа и других экспертов, огромное количество дубайских компаний более чем рады предоставить липовые счета, способствуя тем самым притоку в экономику долларов на покупку контрабандных товаров, оружия, наркотиков или чтобы создать условия для отмывания денег.

«Этот пограничный стиль Дикого Запада в Дубае способствует незаконному финансированию других частей региона, — сказал Китиндж. — И некоторые из них явно связаны с терроризмом».

Репортаж создан в рамках Глобального антикоррупционного консорциума — партнерского проекта OCCRP и Transparency International. Дополнительную информацию можно найти здесь.