Дубай прошел путь от пустыни до города небоскребов менее чем за 20 лет благодаря волне хлынувших денег, некоторые из которых были грязными. Потоку денег сопутствовал устойчивый рост цен на недвижимость. Причем цены с 2002 по 2008 год выросли в четыре раза. Доходность от сдачи в аренду жилой и коммерческой недвижимости составляет 8–10 процентов, то есть иметь ее в собственности выгодно. Регистрационный налог на недвижимость — 4 процента, больше никаких сборов платить не нужно.

В 2017 году оба сегмента — и жилая, и коммерческая недвижимость — пережили спад. Владельцам офисов пришлось предлагать клиентам концессии, чтобы привлечь или удержать их, а цены на жилую недвижимость просели.

Тем не менее Земельный департамент Дубая (DLD) отчитался в том году о 69 тысячах трансакций по недвижимости стоимостью 285 миллиардов дирхамов (77,6 миллиарда долларов), что говорит об устойчивом росте общего объема за предыдущие два года.

Больше половины инвесторов — иностранцы. В список вошли граждане эмиратов, за ними следуют индийцы, граждане Саудовской Аравии, британцы и пакистанцы. Топ-менеджеры рынка недвижимости хотят, чтобы число иностранных инвесторов росло и дальше.

На мероприятии, организованном International Property Show и DLD прошлым летом, девелоперы обратились к правительству и банкам с призывом создать средства поощрения для инвестиций, как явствует из статьи в крупнейшей англоязычной газете Дубая Khaleej Times.

Эксперты утверждают, что покупка недвижимости в Дубае стала очень простой процедурой, которая сводится к небольшому числу вопросов для экспертизы «дью дилижанс» — правовой оценки личности клиента и источников его дохода. Журналист OCCRP побывал в семи агентствах недвижимости в Дубае, где представился потенциальным клиентом, чтобы проверить, насколько добросовестно агентства проверяют покупателей.

Во всех агентствах журналисту сказали, что предпочитают брать плату наличными, и отметили, что никаких правил и требований для покупателя нет, лишь бы были деньги. К их происхождению агенты не проявили особого интереса.

В специальных инвестиционных зонах иностранцы могут получить прямое право собственности на недвижимость. Для продажи не требуется разрешения государства, а количество запрашиваемых документов минимально, что делает предложение привлекательным для покупателей, которым непросто получить доступ на рынок европейской и американской недвижимости.

Тяга к секретности — еще одно преимущество Дубая. Источники доходов здесь проверяют редко, и недвижимость можно купить через юридические лица и трансакции, которые невозможно отследить. «Ваше правительство не сможет получить эту информацию, даже попытка окажется для него слишком дорогостоящей. Ответа они не получат», — сказал один из агентов по недвижимости.

Более того, пока незаконные деньги становится все сложнее перемещать с помощью международной банковской системы, для их отмывания в сфере недвижимости нет никаких преград, как говорит Луиза Шелли, которая возглавляет Центр изучения терроризма, транснациональной преступности и коррупции в Университете Джорджа Мейсона в Фэрфаксе, штат Вирджиния.

Отмывание денег в других секторах экономики может стоить 10–20 процентов общей суммы, но частные лица могут извлечь прибыль из инвестиций в недвижимость, как говорит Шелли.

Эта особенность рынка делает его чрезвычайно привлекательным для членов преступных группировок и коррумпированных чиновников, которые рассчитывают припрятать нажитое нечестным путем.

За последнее десятилетие Казначейство США ввело санкции против целого ряда главарей российских и евразийских группировок, и, как показывают документы, у многих из них есть жилье в Дубае. «Дубай стал чем-то вроде хаба и рая для гангстеров из России и других постсоветских стран», — говорит старший научный сотрудник Пражского института международных отношений Марк Галеотти. Например, человек по имени Камчибек Колбаев владеет недвижимостью в эмирате, несмотря на введенные США в 2012 году санкции за участие в «Братском круге», который администрация Обамы называла транснациональной организованной преступной группой. По данным Казначейства США, Колбаев курировал интересы «Братского круга» в Центральной Азии, включая наркотрафик.

В базе данных, которая оказалась в распоряжении OCCRP, имя Колбаева связано с апартаментами в высотке Bahar 1 в Дубай Марине — фешенебельном жилом районе вокруг рукотворного залива. Впрочем, в Дубае обосновались не только граждане России и выходцы из Центральной Азии. Политтехнолог из Global Witness Ник Донован говорит, что покупка недвижимости в Дубае — популярный среди афганцев способ вывода нелегальных денег из страны.

По данным OCCRP, ключевые фигуранты скандала вокруг «Кабул Банк» Шерхан Фарнуд и Халил Фрузи, из-за которых ВВП Афганистана упал почти на 10 процентов, были связаны с недвижимостью в Дубае в период с 2014 по 2016 год.

На запрос журналистов Земельный департамент Дубая заявил, что все процессы соответствуют законодательству и «международным нормам, направленным на содействие глобальному миру, уничтожению оргпреступности и борьбе с финансированием терроризма».

В письме, описывающем меры по борьбе с отмыванием денег, департамент отметил, что «совершенно не имеет дел с наличными», а также указал на «полный контроль над профессионалами в сфере недвижимости, включая агентов по недвижимости и девелоперов», следование правилу «знай своего клиента» и участие в глобальной поисковой системе World-Check One для идентификации людей с криминальным прошлым.

Репортаж создан в рамках Глобального антикоррупционного консорциума — партнерского проекта OCCRP и Transparency International. Дополнительную информацию можно найти здесь.