Как брокеры-мошенники заманивают инвесторов фейковой рекламой с участием знаменитостей

Ловкие дельцы наводняют Google и Facebook фейковыми новостями с рекламой схем быстрого обогащения, чтобы направить обнадеженных «биткойн-инвесторов» к сомнительным брокерам и организованному криминалу.

Главное из расследования

  • Фейковое программное обеспечение для трейдинга криптовалют помогает беспринципным инвест-брокерам собирать контакты потенциальных клиентов.
  • Используя образы знаменитостей (певицы Адель, футболиста «Манчестер юнайтед» Маркуса Рашфорда и других), лондонская компания направляла инвесторов к ненадежным брокерам, некоторые из которых базируются в офшорах и имеют официальные предупреждения от британского правительства.
  • Технологическая фирма в американском Сан-Диего Ads Inc, которая призывала своих сотрудников «делать добро», получила огромную прибыль, публикуя тысячи объявлений с рекламой мошеннических криптовалютных инвестиционных платформ.
  • Хотя в Facebook заявляют, что жестко борются с недобросовестной рекламой, журналисты обнаружили в этой соцсети массу таких объявлений.
  • Корпорация Google, которую пока меньше, чем Facebook, критиковали за распространение недобросовестной рекламы, в этом году получила миллионы долларов от сомнительных брокеров и сайтов с «инвестиционной аналитикой».

Ингрид Хернвалл листала Facebook, когда увидела очень любопытный текст.

В материале, изложенном совсем как статья в солидной газете, два господина — самые известные в Швеции телезвезды — говорили о новой потрясающей возможности инвестировать в биткойны. Инвестиции, по их словам, почти гарантированно помогут разбогатеть.

Дочь Хернвалл до этого тоже прочла «статью». Женщины доверяли обеим телезвездам — Фредрику Скалвану и Филипу Хаммару, и перспектива больших денег их очень увлекла. 57-летняя Ингрид Хернвалл — художник по керамике из Стокгольма, а вот ее дочери приходилось подолгу оставаться без работы из-за болезни.

Когда младшая Хернвалл кликнула по ссылке и почти сразу начала получать доход (как минимум виртуальный), это еще сильнее убедило ее мать. Она отважилась на решительный шаг и вложила деньги от продажи своего дома — все ее сбережения.

Прошло четыре месяца, пока она окончательно осознала, что ее обманули. К тому моменту она лишилась больше трехсот тысяч долларов.

Прочитанный ею «новостной материал» был одним из сотен тысяч фиктивных рекламных текстов якобы с привлечением звезд, в которых расписывались несуществующие схемы быстрого обогащения.

Те, кто клюнул на известные лица и обещания богатства, по страницам Сети попадают к брокерам. Часть брокеров имеют лицензии, но многие ведут сомнительный бизнес, а некоторые их них — настоящие преступники, которые давят на своих жертв, пока те не соглашаются заплатить.

Последнее — именно то, что произошло с Хернвалл. Когда она оставила контактные данные на сайте, ей позвонил весьма любезный менеджер по продажам, который не раз повторил, что статья об инвестициях в биткойн — чистая правда, и что она как клиентка сделает на этом состояние. При условии, что будет регулярно отправлять ему деньги.

«Тебя не покидает мысль, что всё это фикция, — вспоминает Хернвалл. — Но всё происходит так быстро, что просто нет времени остановиться и трезво подумать».

Фото: Александер Махмуд/DN Ingrid Hernvall.

Хотя масса таких фиктивных «рекламных статей» уже зафиксированы документально, и о них особо предупреждают во многих странах, втягивание в инвестиционные схемы не сбавляет оборотов.

Однако сегодня впервые можно представить всю схему производства сфабрикованных новостных материалов. Это стало возможным благодаря международному расследованию коллектива журналистов во главе с OCCRP и шведской газетой Dagens Nyheter (DN), которые использовали попавшие к ним 800 тысяч рекламных текстов. Материалы утечки изучила команда data-аналитиков OCCRP.

Мошенническая реклама имеет четкую привязку к странам: так, для британских читателей в нее могут включить фото технологического магната Илона Маска, а во Франции эффект вполне усилит образ звезды футбола Килиана Мбаппе. Затем маркетинговые фирмы, воспользовавшись пробелами в системах Facebook и Google, пытаются донести ее максимально близко до потенциальных потребителей.

Заинтригованных читателей ссылки уводят на сайты, где на их родном языке расхваливаются преимущества «криптороботов», или «трейдинговых криптоботов» — якобы компьютерных программ, которые применяют ультрасовременные алгоритмы для автоматической торговли криптовалютами.

Однако в действительности эти веб-страницы — лишь маркетинговый инструмент, который заманчивыми обещаниями должен заставить пользователей передать контактную информацию. Как только данные получены, потенциальных инвесторов «передают» кому-то из множества инвестиционных онлайн-брокеров, которые и заплатили за контакты.

Некоторые из брокеров предлагают пусть и очень рискованные, но законные инвестиции. Другие же — аферисты из мошеннической среды, привыкшие бесконечно наседать на «клиентов» — порой с помощью крайних методов давления, вынуждая их сделать взнос, а затем добавлять еще и еще денег. Вложенные средства никто не возвращает.

🔗Гениальные трейдинговые механизмы или черный маркетинг?

Криптороботы, также известные как трейдинговые криптоботы, — это широко рекламируемые инвестиционные платформы, которые, как декларируется, совершают торговые операции с помощью современных алгоритмов таргетированного программного обеспечения.

Такое ПО действительно существует, однако журналисты не нашли подтверждений того, что его предлагают клиентам через подобные сайты. Похоже, в данном случае это лишь маркетинговая уловка.

OЖурналисты OCCRP и их коллеги зарегистрировались на двух десятках разных сайтов, и всякий раз нового клиента «приписывали» как минимум к одному инвестиционному брокеру. Заявленное сверхтехнологичное трейдинговое ПО после этого больше не упоминалось.

В одном случае журналист попытался зарегистрироваться на сайте криптоботовых операций Bitcoin Code, и ему сразу позвонил некий брокер. На вопрос об обещанном трейдинговом роботе брокер ответил, что это был «просто элемент маркетинга».

Многие так называемые криптороботы попали в черные списки в разных странах мира как инструменты мошенничества.

В июле власти Австралии предупредили, что сайты Bitcoin Evolution, Bitcoin Revolution и Bitcoin Trader представляли собой «фиктивные интернет-ресурсы, якобы выполняющие функцию криптовалютных трейдинговых ботов». На деле же эти сайты перенаправляли клиентов к другим брокерам.

«Когда инвесторы в итоге просят вернуть их средства, мошенники либо обрывают все контакты, либо требуют дополнительных платежей до того, как деньги якобы можно будет вернуть», — предупредили австралийские должностные лица.

Даже брокеры с лицензией Евросоюза пополняют свой список клиентов за счет таких же сомнительных методов.

В июне Управление по финансовому надзору Великобритании запретило работать четырем фирмам, которым выданные на Кипре лицензии позволяли действовать на территории ЕС. Как минимум две из них использовали поддельную рекламу со знаменитостями, чтобы направлять трафик через сайты-криптороботы.

Британский финансовый регулятор назвал один из «криптоботовых ресурсов», Corona Millionaire, который применял очень похожую схему, что и на других сайтах. Еще одна попавшая под запрет фирма, iTrader, для привлечения клиентов использовала, по данным надзорных органов Италии, портал Bitcoin Code.

Клиентов вводит в заблуждение (и очень усложняет работу следователей по борьбе с киберпреступностью) тот факт, что интернет-сфера «криптоботовых» порталов чрезвычайно многолика. Даже у одного из самых известных «брендов», Bitcoin Revolution, есть масса веб-адресов, которыми управляют разные люди.

«Важно осознавать эту своеобразную “универсальность”», — сказала в беседе с газетой Le Monde (партнер OCCRP) сотрудница французского финансового регулятора Клэр Кастане.

«Если говорить об эволюции мошенничества, то это его неизменная гибкость и способность активно маневрировать. Сначала был Forex, затем — инвестиции в бриллианты, сейчас это криптовалюты. Аферисты действуют невероятно эффективно», — пояснила она.

Сомнительные сайты используют схожую тактику и на первый взгляд могут показаться вполне законными ресурсами.

В верхней части «криптоботовой» страницы посетителя обычно встречает видео с нарезкой коротких эпизодов, в которых известные персоны восхваляют выгоды биткойна. Затем, как правило, следует порция выдуманных высказываний этих людей об их успехах на ниве зарабатывания денег и прочие ничем не подкрепленные слова о том, как работает «крипторобот».

Фото: скриншот
Фото: Screenshot Сфера криптовалютных онлайн-инвестиций «изменчива и многолика», как говорит представительница французских регуляторов Клэр Кастане. Сайтами управляет бессчетное множество игроков, которые часто появляются и копируют друг друга. Вот пример двух очень похожих сайтов, якобы представляющих разные бренды «криптоботовых» трейдинговых программ.

Инвесторов просят зарегистрироваться, чтобы сделать первоначальный взнос — 250 долларов. На этом этапе их сведения передают одному из трейдеров — часто тому, кто оперирует на рискованном интернет-рынке «Форекс».

В финансовом смысле «Форекс» означает не более чем рынок торговли иностранными валютами. Однако брокеры этого рынка нередко уговорами вынуждают клиентов заключать так называемый контракт на разницу цен — участники делают ставки на колебания одной или нескольких криптовалют.

Этот тип инвестиций крайне рискованный — примерно четверо из пяти игроков теряют деньги, даже если действуют через законных брокеров. Но эта сфера привлекает и множество мошенников, которые так манипулируют инструментами системы, что инвестор почти гарантированно проигрывает.

«Контракты на разницу цен» для индивидуальных инвесторов по большей части запрещены в США. Великобритания с 6 января следующего года запрещает сделки, связанные с криптовалютными инвестициями.

🔗Мошенничество «по сценарию»

В последние годы расплодилось множество инвестиционных онлайн-платформ, но многие из них — не то, за что себя выдают. OCCRP и его партнеры смогли наглядно представить, как клиентов-инвесторов из разных стран поэтапно ведут от внешне безобидной рекламы к рискованным, часто фиктивным инвестициям. Вот как может выглядеть весь процесс для ничего не подозревающего человека.

Реклама
Вы листаете Facebook или читаете интернет-газету и замечаете рекламу, в которой присутствует ваша любимая знаменитость, а заголовок, пусть и немного туманно, говорит о «новом уникальном шансе». Вами овладевает любопытство. Вы кликаете, чтобы узнать больше, причем когда вы это делаете, Facebook или Google (или любой другой источник, разместивший рекламу) зарабатывает свои небольшие комиссионные.
Вы попадаете на страницу, которая выглядит как известное медийное издание. В тексте на странице знаменитость А рассказывает, как ей/ему удалось серьезно обогатиться благодаря новому «трейдинговому роботу» под названием Bitcoin В с его чудесным автоматическим трейдинговым ПО. В статье утверждается, что и вы за считаные месяцы можете стать миллионером. Вы находите на странице регистрационную форму и вводите свои данные.
Как только вы ввели данные, вы получаете электронное письмо от брокерской компании С, в котором говорится, что вы только что «сделали первый шаг в потрясающий мир онлайн-трейдинга». Всё, что вам нужно сделать, — внести 250 долларов.
Вскоре вам звонит человек и представляется сотрудником брокерской компании С. Она называет себя вашим «персональным брокером», обещая помочь начать трейдинговые операции. Брокерская компания С уверяет, что ваши финансы начнут работать, как только вы внесете деньги.
Прежде чем сделать вклад, вы хотите найти в Google подробности о Bitcoin В и брокерской конторе С. И вам попадается сразу несколько позитивных обзоров и новостных сообщений касательно обоих. Но в действительности хвалебный контент разместила маркетинговая компания D, работающая с брокерами из С. Более того, маркетинговая компания D может даже быть хозяйкой Bitcoin В, составлять эти обзоры и создавать новостные сайты, а также закупать у Google ключевые слова для поиска, которые приводят вас на «нужные» веб-страницы.
Если вам повезло, то вы подписались на услуги фирмы, имеющей лицензию Евросоюза, что дает определенную защиту, хотя вероятность потерять деньги по-прежнему очень высока — примерно 80 процентов из 100. Но, возможно, вы зарегистрировались у офшорного трейдера, который такой защиты не дает. При худшем сценарии ваши данные ушли к мошенническому порталу, чьи хозяева — группа преступников, которые, несмотря на обещания, вообще никуда не инвестируют. Если вы поведетесь на их посулы и пришлете первоначальный взнос, то в итоге рискуете потерять сотни тысяч долларов после искусной обработки опытных аферистов-операторов, которые могут убедить вас взять кредит или использовать пенсионные накопления или сбережения — и всё ради «инвестиций».
Тем временем ваши контактные данные продолжают продавать на онлайн-маркетах брокерам, которые донимают вас звонками или электронными письмами, предлагая новые «инвестиционные возможности».”

Поисковик

Компания Google уже много лет декларирует лозунг «Избегайте неправедных дел», однако данные, собранные OCCRP и партнерами Центра, говорят о том, что она — «суперразносчик» фейковой рекламы с ВИП-персонами.

Технологический гигант предлагает два основных вида рекламы: наглядные материалы, которые появляются на сайтах (в том числе крупных изданий) и ключевые слова — они отображаются на поисковой странице Google, когда пользователь вводит соответствующий запрос.

Аферисты из криптосферы используют оба вида.

В их наглядной рекламе обычно присутствует известная персона, призывающая читателей на практике оценить новую инвестиционную возможность. Иногда реклама выглядит как статьи из солидных газет и журналов.

К примеру, ранее в этом году рекламные сообщения от Google появлялись на сайтах газет по всей Великобритании, включая такие, как The Daily Mail и The Guardian. В рекламных заголовках говорилось, что умер знаменитый эксперт по финансам Мартин Льюис (это не соответствовало действительности). Те, кто кликал на сообщение, попадали на мошеннический сайт, предлагавший инвестиции в криптовалюту.

Другая реклама, представленная как статья в газете The Mirror, утверждала, что Льюис инвестировал 1,2 миллиона фунтов стерлингов в один из самых раскрученных «криптороботов» — Bitcoin Revolution, который громко позиционирует себя как «программа, позволяющая каждому торговать биткойнами с прибылью».

Фото: скриншот Одно из множества фейковых рекламных сообщений, в котором ради продвижения сомнительных инвестиций незаконно использовано изображение финансового эксперта Мартина Льюиса.

В одной курьезной ситуации рекламу с незаконным изображением Льюиса поместили рядом со статьей в The Guardian, в которой звездный эксперт публично обрушился на интернет-компании за распространение фейковой рекламы с его фото.

Несмотря на все претензии, подобная реклама продолжает появляться. Так, рекламное сообщение от Google в газете The New York Times в октябре вело на ложную новостную статью с информацией о том, что канадский премьер-министр Джастин Трюдо якобы одобрительно отозвался о фейковом «криптороботе» Bitcoin Up, который обещает клиентам доход в 17 000 долларов в неделю почти без усилий.

Фото: скриншот Реклама от Google в The New York Times вела к фейковой новостной статье о главе канадского правительства Джастине Трюдо.

Какую выручку имеет Google от поиска по словам, привязанным к мошеннической рекламе, определить сложнее обычного. Однако OCCRP вместе с партнерами достоверно выяснил, что это существенный доход.

Пользователям, которые в поисках более обширной информации вбивают в поисковике Google названия сайтов со словом ‘Bitcoin’, часто показывают рекламу, которая выводит их на сомнительные новостные статьи или даже аналитические сайты, где представлены хвалебные обзоры таких порталов.

К примеру, поиск по словосочетанию «обман в биткойн-трейдинге» может выдать вам рекламу сайта с инвестиционной аналитикой и восторженными отзывами о «криптороботе» Bitcoin Trader — и это при том, что в Австралии насчет него выпустили предупреждение о мошенничестве. На сайте Associated Press (АР), одного из ведущих новостных агентств мира, удивительным образом присутствуют десятки одобрительных (и одновременно абсолютно дезориентирующих) статей с фактической рекламой Bitcoin Trader и прочих «криптоботовых» порталов.

Официальный представитель АР счел приемлемой такую практику, сказав, что агентство «четко обозначает, что эти печатные материалы — контент, оплаченный… третьими сторонами».

При этом, поскольку Google рассматривает АР как заслуживающий доверия источник, поисковик иногда даже может выделить подобные отзывы, указав их в особо обрамленном «выделенном описании» (snippet box) на странице с результатами поиска, что придает им еще больший вес.

Фото: скриншот Когда пользователь Google набирает в поисковике «биткойн-трейдер», страница с результатами поиска отдельной вставкой выделяет этот проплаченный рекламный материал от Associated Press, в котором жульнический инвестиционный портал назван «надежной трейдинговой платформой».

«С подавляющим большинством наших “выделенных описаний” (featured snippets) нет никаких проблем. Но идеальных ситуаций не бывает, и иногда наши страницы показывают информацию из источников, которые не соответствуют нашим высоким стандартам в плане авторитетности», — признал официальный представитель Google Марк Дженсон в ответ на вопросы OCCRP.

Фото: скриншот Associated Press размещает десятки таких рекламных блоков, поданных как новостной контент, с хвалебными отзывами о порталах для потенциальных криптовалютных инвесторов. К примеру, одна реклама уверяет читателей: «Анализ на основе трейдинговых данных и оценок криптотрейдеров, вложивших 250 долларов, позволил сделать вывод, что трейдинг с минимальным депозитом принесет доход в 800 долларов».

Как рассказала шведка Ингрид Хернвалл, потерявшая из-за аферистов свои сбережения, она еще до отправки денег пыталась найти данные о компании, через которую собиралась инвестировать. Поиск в Google по названию ее брокера выдал массу позитивной информации, включая статью с утверждением о том, что этой компанией владеет известная технологическая фирма в Эстонии.

«Это заставляет думать, что к этой фирме есть доверие, и это один из факторов, из-за которых я рискнула вложить деньги», — сказала Хернвалл.

OCCRP и журналисты — партнеры Центра изучили, кто в 2020 году был в числе четырех самых активных плательщиков за ключевые слова в поисковых запросах, связанных с термином «биткойн» и криптовалютами. Ими оказались лицензированный брокер с Кипра, а также «крипторобот» и два сомнительных аналитических сайта, на которых превозносят достоинства криптоботов. Согласно данным маркетингового сайта Semrush, вместе эти четыре интернет-портала потратили с начала года без малого 20 миллионов долларов на «бронирование» ключевых слов в поиске Google.

Лицензированный форекс-брокер с Кипра ForexTB потратил среди них больше всего — почти девять миллионов долларов. Ключевые слова также включали термины и обороты, рассчитанные, как можно судить, на совсем молодую аудиторию — например, «как подростку легко заработать» и «как ребенку заработать деньги в интернете».

ForexTB также платил за такие ключевые слова, как «биткойн филип хаммар» и «биткойн трейдер dragons den» (Dragon’s Den — реалити-шоу на британском ТВ, где начинающие бизнесмены представляют свои коммерческие идеи жюри из потенциальных финансистов. — Прим. ред.) — похоже, с расчетом на людей, которые хотят узнать больше о фиктивной рекламе с участием звезд.

Кипрская компания не ответила на просьбу о комментарии.

В этом году компания Google получила больше миллиона долларов за рекламу по ключевым словам от веб-портала revolution-bitcoin.net — это один из вариантов скандально известной трейдинговой платформы Bitcoin Revolution.

Однако интернет-гигант не просто закрывает глаза на интерес к подозрительным ключевым словам — он активно подогревает такой интерес через специальный сервис, предлагающий дополнительные варианты поисковых запросов покупателям, чтобы помочь им накапливать клики.

Так, один из журналистов попытался купить поисковые термины, связанные с выходящим в телеэфире Би-би-си сверхпопулярным реалити-шоу о бизнесе Dragons’ Den, и Google предложил «докупить» для рекламных откликов также имена известных судей этого шоу. А поиск по имени Скавлан выдал предложения насчет и других знаменитостей, которых часто вставляют в фейковые новости как якобы активных сторонников сомнительных трейдинговых схем с биткойнами.

В Google журналистам OCCRP и его партнерских СМИ сообщили, что в 2019 году компания удалила 50 миллионов «рекламных объявлений, претендующих на сенсационность». Кроме того, она изучает выявленные журналистами примеры рекламы, в том числе с участием знаменитостей, чьи имена «в рамках [нашего] функционала ключевых слов были непреднамеренно рекомендованы для продвижения криптовалютных операций».

«Это как игра в кошки-мышки: аферисты постоянно изобретают приемы в попытке обмануть наши системы, но мы намерены, как и прежде, давать им бой», — сказал представляющий Google Марк Дженсон.

«В компании тысячи сотрудников работают над тем, чтобы усовершенствовать наши механизмы контроля и выработать новые правила по нивелированию угроз по мере их возникновения».

При этом он не ответил на конкретные вопросы о том, несет ли компания ответственность перед людьми, потерявшими деньги из-за мошеннических схем, которые распространяются через рекламные сервисы Google.

Фото: Нэнси Пастор/Polaris/DN Офисная высотка в Сан-Диего, где находился офис Ads Inc. до закрытия компании в прошлом году.

Реклама

На 12-м этаже одного из небоскребов в Сан-Диего, в пустом офисе на стене выведено простым крупным шрифтом: «Творите добро». Модный интерьер — единственный свидетель того, как когда-то здесь, в бывшей штаб-квартире Ads Inc., кипел разноголосый бизнес молодых коммерсантов.

Годами калифорнийская фирма зарабатывала миллионы, предлагая «платный трафик» и возможности «вертикальных схем». На самом же деле фирма продавала обман.

Фото: The Irvine Company Пустующие помещения фирмы Ads Inc.

Расследование 2019 года от издания BuzzFeed News (партнер OCCRP) рассказало о «бизнес-модели» Ads Inc. Суть была в том, чтобы через размещаемые в Facebook фейковые новостные материалы со звездами вынуждать людей оформлять дорогие, сложные в плане отмены подписки на продукты сомнительной ценности — например, на препараты, якобы помогающие при эректильной дисфункции.

Ads Inc., чтобы заполнять рекламой соцсеть, массово «арендовала» аккаунты, что позволяло ей обходить механизмы проверки качества в Facebook.

Предметом упомянутого расследования BuzzFeed была реклама подделок, но после анализа попавших к OCCRP 800 тысяч фейковых новостных статей выяснилось, что почти 15 тысяч из них связаны с фиктивными криптовалютными инвестиционными схемами — статьи расхваливали скандальные мошеннические криптоботы, такие как Bitcoin Revolution, Bitcoin Evolution, Bitcoin Code, Bitcoin Loophole и Bitcoin Trader. Из 17 брендов, которые Ads Inc. продвигала в своих материалах, насчет как минимум десяти финансовые регуляторы выпустили предупреждения.

Чтобы охватить максимальную аудиторию, Ads Inc. публиковала объявления на 11 языках, причем они имитировали рекламу с участием десятков знаменитостей. Авторами многих материалов якобы были известные СМИ.

Судя по полученным BuzzFeed внутренним документам, которыми издание поделилось с OCCRP, к середине 2019 года «криптовалютное» направление стало для Ads Inc. самым прибыльным. В отчете фирмы о результатах второго квартала сказано, что выручка от рекламы криптовалютных схем составила 1,15 миллиона долларов, а доход на вложенный капитал составил 120 процентов — выше, чем для любой другой отрасли.

Если верить документам, в следующие месяцы Ads Inc. планировала еще активнее продвигать фейковую рекламу, но над фирмой уже стали сгущаться тучи. В марте 2019-го при крушении вертолета в Кении погиб ее 27-летний основатель Андерс Бурке.

Через семь месяцев после смерти Бурке свое расследование обнародовало издание BuzzFeed. В ответ на неприглядную для нее публикацию Ads Inc. в октябре 2019 года объявила, что прекращает работу.

Впрочем, как выяснил OCCRP, онлайн-база фейковой рекламы, которую вела компания, продолжала расти. Анализ этого «архива» показал, что до апреля сего года он пополнялся «новостными статьями», включая целый ряд фейковых сообщений, которые, эксплуатируя тему пандемии COVID-19, предлагали купить медицинские биодобавки и рекламировали услуги «биткойновых» ботов.

Неясно, занимается ли до сих пор Ads Inc. или ее бывшие сотрудники этим онлайн-промыслом. (Те, к кому обратились журналисты, не ответили на просьбы о комментарии.) В любом случае они остаются на контроле у Facebook — об этом говорит попавшая к BuzzFeed News утечка внутренней переписки, с которой ознакомился OCCRP.

В одном из сообщений, датированных октябрем, сказано, что Facebook «продолжает проверять бывших сотрудников [Ads Inc.], чтобы понимать нынешний характер их деятельности».

Роб Лезерн, директор в Facebook, ответственный за управление продуктом, сообщил журналистам: «Мы не хотим, чтобы в Facebook была реклама, цель которой — обманом вытянуть из людей деньги. Такие объявления не сулят ничего хорошего пользователям, а также подрывают доверие к нашим услугам и вредят нашему бизнесу».

«Мы боремся с этим не только за счет того, что выявляем и удаляем саму рекламу, но также запрещаем рекламодателям пользоваться нашими услугами, а в некоторых случаях привлекаем их к суду. Хотя меры контроля не могут дать стопроцентного результата, мы не перестаем изучать, какие новые технологии и методики способны остановить эту нарушающую закон рекламу и людей, которые ее создают».

И все же журналисты в августе нашли десятки примеров подобной недобросовестной рекламы. В одном из сообщений, чтобы привлечь внимание читателей к платформе Bitcoin Code, сочинили заголовок о некоем «новом скандале» с участием премьер-министра Хорватии Андрея Пленковича.

Фото: DN Лондонский офис компании Finixio, которая продвигает онлайн-платформы для инвестиций в криптовалюту.

Маркетинг

Finixio Ltd. в 2018 году основал бизнесмен Адам Грюнверг. По заявлениям фирмы, ее годовой оборот составляет уже 15 миллионов фунтов стерлингов. Ее сайт не без удовольствия упоминает о заботе о сотрудниках: свежие фрукты, бесплатные обеды из ресторанов раз в неделю, выездной тимбилдинг.

«У нас веселая, очень бодрая, активно растущая компания. Тут не выпячивают эго, нет бюрократии, но есть целое поле возможностей», — с гордостью добавляет сайт фирмы.

Finixio управляет 15 веб-порталами как инструментами рыночного продвижения криптовалютных схем и инвестиционных программ. Впрочем, на их домашней странице упомянуты лишь пять из пятнадцати. Один из ресурсов, который фирма не афиширует, — сайт wealthadvisor.me с обзорами инвестиционных платформ, включая целый ряд «криптоботовых» сервисов.

Невзирая на то что сервис Bitcoin Revolution и ему подобные не существуют как реальные инвестиционные инструменты, сайт wealthadvisor.me дает им высокие оценки.

Но, возможно, еще более обескураживает использование Finixio поддельной рекламы со знаменитостями. Как минимум две страницы одного из порталов фирмы безосновательно приписывают известным персонам, таким как телеведущие Мартин Льюис и Джереми Кларксон, одобрительные отзывы об определенном мошенническом «криптороботе». Эти страницы отредактировали, убрав оттуда эти слова после того, как журналисты задали Finixio вопросы насчет этого.

Маркетинговая электронная рассылка от wealthadvisor также оказалась связана с ложными утверждениями о том, что знаменитости, например футболист Маркус Рашфорд и певица Адель, высоко оценили платформы Crypto Engine или Bitcoin Up.

Авторы рассылки решили воспользоваться темой недавней благотворительной кампании Рашфорда в адрес британских властей с призывом помочь детям из бедных семей в период пандемии: «От бесплатных школьных обедов до помощи тысячам подростков в обретении финансовой свободы!» — гласила тема рассылки.

Хотя оба портала возникли сравнительно недавно, у каждого есть все признаки типичных мошеннических инвестиционных платформ, как считает эксперт Управления по вопросам кибербезопасности Финляндии, с которым побеседовала финская газета Helsingin Sanomat (партнер OCCRP).

Оба сайта содержат вводящие в заблуждение утверждения о феноменальной прибыли, которую можно получить, если подписаться на их услуги. Например: «Пользователи Bitcoin Up обычно имеют 1300 долларов прибыли в день».

Когда журналисты оставили свои контактные данные на портале Crypto Engine, пытаясь зарегистрироваться на этой «ультрасовременной технологической платформе», они автоматически попали в разряд клиентов разных форекс-брокеров, включая два офшорных сервиса, в отношении которых британские регуляторы выдали предупреждения. Кроме того, данные журналистов отправили фирме ForexTB — обладательнице кипрской лицензии.

🔗ForexTB

ForexTB — лицензированный на Кипре трейдер в системе Forex. Лицензия позволяет ему действовать во всех странах ЕС.

При этом трейдер входит в ту же «маркетинговую сеть», что и другой кипрский брокер — 24Options. Последнему этим летом власти Великобритании запретили работать в стране из-за использования им фейковой рекламы со знаменитостями и колоссальных убытков инвесторов.

Партнер OCCRP газета Dagens Nyheter (DN) поговорила с двумя частными инвесторами из Швеции, которые потеряли крупные суммы, вложив их через ForexTB. Один из них подал заявление в шведскую полицию и ведомство по защите прав потребителей.

Вот признание потерпевшего инвестора газете DN: «Они устроили мне такой прессинг, заставляя вкладывать деньги, что я просто не мог продохнуть. Они постоянно мне названивали. В какой-то момент я посмотрел «Волк с Уолл-стрит» и ощутил, что всё точно как в этом фильме и даже хуже. Они разрушили мою жизнь. Меня воротит от осознания того, как ловко у них это получается».

В ForexTB не ответили на неоднократные просьбы о комментарии.

В письменном ответе журналистам гендиректор Finixio Грюнверг признал, что управляет многими сайтами, которые он назвал «целевыми страницами программ с биткойнами», направляющими пользователей к онлайн-брокерам. Однако он заверил, что работает лишь с лицензированными компаниями, такими, как ForexTB.

«Есть масса брокеров с полноценными лицензиями, которые используют такие каналы», — сказал Грюнверг.

«Не думаю, что проблема в самих таргетинг-страницах биткойн-сервисов. Она в некоторых брокерах, с которыми работают другие рекламодатели, а также в рекламных платформах, которые позволяют им размещать материалы», — добавил Грюнверг, имея в виду компании наподобие Google и Facebook.

В ответ на слова о том, что, переходя по ссылкам, размещенным его фирмой в маркетинговых сообщениях, журналисты оказались зарегистрированными у двух офшорных брокеров, насчет которых власти выдали предупреждения, Грюнверг сказал, что не имеет к ним прямого отношения.

Он также заверил, что любая реклама с участием знаменитостей будет удалена.

«В нашей компании, а также применительно ко всем нашим сайтам мы четко исходим из того, что ВИП-персоны не должны фигурировать в рекламе этих продуктов, — сказал Грюнверг. — Любую “звездную” рекламу мы считаем ошибкой и недосмотром старших менеджеров, но мы уже отправили сотрудникам распоряжение проследить, чтобы подобное больше нигде не возникало».

«Они устроили мне такой прессинг, заставляя вкладывать деньги, что я просто не мог продохнуть. Они постоянно мне названивали. В какой-то момент я посмотрел «Волк с Уолл-стрит» и ощутил, что всё точно как в этом фильме… Они разрушили мою жизнь. Меня воротит от осознания того, как ловко у них это получается».
– Мужчина из Швеции, который инвестировал и потерял деньги на ForexTB

Мошенничество

По заверениям Finixio, ее целевые «биткойн-страницы» всегда направляют клиентов лишь к законно работающим брокерам. Однако в компании признали, что в отрасли существует проблема мошенничества.

Ранее в этом году OCCRP вместе с партнерскими СМИ из разных частей света опубликовал серию расследований о том, как сотни людей потеряли все свои накопления и пенсии через фиктивные инвестпрограммы, которые предлагали операторы кол-центров в Украине, подчиненных компании Milton Group.

Milton Group также была связана с кол-центрами в Грузии и Албании. Эта инвестиционная афера стала теперь одной из целей масштабного расследования полиции Евросоюза.

Жертвы этого обмана, с которыми поговорил OCCRP, часто не вполне ясно рассказывали о том, как изначально подписались на мошенническую инвестиционную схему Milton Group. Впрочем, многие уверенно сказали, что узнали о ней через интернет-рекламу (прежде всего в Facebook), а также через рекламу со знаменитостями.

На тайной аудиозаписи из кол-центра в Тбилиси, связанного с Milton Group, слышны слова «инструкторов» о том, что они используют разные рекламные источники, чтобы обеспечить себе «страницы-зацепки» и через них потом подписать клиентов, включая Bitcoin Revolution. Источник в албанском кол-центре тоже сказал журналистам, что они получали «страницы-зацепки» через те же самые сайты.

Среди прочих сомнительных «брендов» кол-центр продавал услуги CryptoKartal — офшорного брокера, в отношении которого выпущена масса официальных предупреждений. Ранее в этом году итальянские регуляторы выяснили, что CryptoKartal использовал еще одного фейкового крипторобота — Bitcoin Code, чтобы генерировать «страницы-зацепки» — это данные из отчета властей, который получило в свое распоряжение Объединение журналистов-расследователей Италии (IRPI), итальянский партнер OCCRP.

Отнюдь не только Milton Group задействовала эти фейковые сайты и «звездную» рекламу ради сведений об инвесторах.

Финансовый регулятор Франции сообщил газете Le Monde, что в 2019 году на его горячую линию поступили жалобы о потере в общей сложности 72 миллионов евро из-за мошенничества. Примерно половина суммы была связана с операциями с криптовалютой. Фирма Chainalysis из сферы криптовалютной безопасности оценивает глобальный ущерб от махинаций с криптовалютами в 2019 году в четыре миллиарда долларов.

В августе Управление по финансовому надзору Великобритании сообщило, что удалило более 300 тысяч ссылок на ресурсы инвестиционных аферистов, где использовалась фейковая реклама с ВИП-персонами, такими, как Ричард Брэнсон, Эд Ширан и Мартин Льюис.

Но, несмотря на выявленные факты, пока что почти отсутствуют меры против популярных технологических компаний, которые продвигают подобный контент.

Тем временем жертвы мошенников не могут выбраться из долгов.

Фото: Александер Махмуд/DN Ингрид Хернвалл пережила финансовый и эмоциональный коллапс, когда потеряла больше 300 тысяч долларов из-за криптовалютных аферистов, на обещания которых она клюнула, прочитав статью в Facebook.

Всего за четыре месяца Ингрид Хернвалл потеряла все свои финансы; более того, она набирала долги, чтобы выполнять указания своего брокера, требовавшего все больше и больше денег. Теперь ее зарплату урезали, и она вынуждена выживать на гроши. По ее словам, полиция Швеции помочь ей не может, и у нее нет права реструктурировать долги.

Недавно Хернвалл попалась на глаза еще одна реклама криптовалютной инвестиционной схемы — в рекламе был всеми узнаваемый в Швеции Филип Хаммар. Ингрид была в гневе — она говорит, что не может понять, почему Facebook и Google не стараются активнее пресекать такую практику.

«Как можно позволять компании вот так выходить сухой из воды со всеми своими огромными доходами, когда они заявляют, что якобы делают все возможное?» — недоумевает она.

«Все это ужасно, а ты теперь можешь просто сидеть здесь, и тебе смешно или грустно, но в то же время, когда ты чувствуешь себя слабой и раздавленной, тебя охватывает стыд, — признается Хернвалл. — Ты чувствуешь гигантскую вину и позор».

В поиске информации и анализе данных как сотрудница OCCRP принимала участие Дада Линделл, стипендиат премии Найта от Международного центра для журналистов (ICFJ).

Другие материалы по теме

Recent stories

Мы используем файлы cookie, чтобы вам было удобнее пользоваться сайтом. Узнать подробнее или отказаться. Принять