Проверку проводил департамент Deutsche Bank по борьбе с финансовыми преступлениями, свои выводы он представил в минувшем апреле. Отчет аудиторов попал в распоряжение британской газеты The Guardian, которая предоставила его журналистам OCCRP.
Документ дает оценку причастности банка к операциям российской финансовой «мегапрачечной» — выявленной OCCRP теневой схеме, по которой из России через молдавские банки было выведено порядка 20 миллиардов долларов, которые затем перетекли в финансовую систему Европы.
Одним из ключевых пунктов отчета является то утверждение, что до выхода расследования OCCRP банк не знал, что его могли использовать как канал незаконного перевода капиталов в европейские страны.
«До публикации в марте 2017 года на сайте OCCRP выявленных этой организацией финансовых сведений в Deutsche Bank не были осведомлены о существовании подобной «отмывочной» схемы», — сказано в отчете внутренних аудиторов.
Согласно документу, по итогам собственного анализа данных о российской «мегапрачечной» банк к началу прошлого года оформил более чем на сотню клиентов так называемые сообщения о подозрительных трансакциях (SARs — Suspicious Activity Reports).
Проверяющие оценили как «высокую» вероятность того, что банк оказался причастен к перекачке по финансовым каналам грязных денег. При этом они допустили как «возможное» нарушение банком норм по борьбе с отмыванием денег, подкупом и коррупцией.
Финансовая афера, как признается в отчете, могла навредить «глобальному бренду» Deutsche Bank и вылиться в финансовые потери для его клиентов, которые, не исключено, предпримут против учреждения судебные меры.
Аудиторы призвали банк обновить изученный ими в ходе проверки список подозрительных клиентов и подумать о том, чтобы оптимизировать внутреннюю «систему оповещения» о переводах от фирм-однодневок (shell companies).
В Deutsche Bank отказались сообщить OCCRP, продолжается ли в нем внутреннее расследование в связи с аферой «российская «мегапрачечная».
При этом представители банка посоветовали журналистам изучить соглашение о нормативно-правовом соответствии, которое учреждение заключило с Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк. Оно касается причастности банка еще к одной российской «отмывочной» схеме — так называемым зеркальным сделкам 2011-2015 годов.
«В отсутствие достаточных норм, механизмов и инфраструктуры по противодействию отмыванию денег Deutsche Bank не сумел в целом ряде явно сомнительных ситуаций выявить и пресечь нелегальную схему», — отмечается в соглашении, по которому регулятор потребовал от банка штраф в 425 миллионов долларов.
Соглашение красноречиво говорит о том, что московскими трейдерами банка двигала «алчность и пренебрежение законами».
За последние годы на Deutsche Bank обрушилась целая череда скандалов, связанных с отмыванием денег. В частности, это уже упомянутая афера с «зеркальными сделками» на десять миллиардов долларов, которые были отмыты с помощью московского офиса банка. Также банк оказался причастен к вероятному масштабному отмыванию денег через эстонское подразделение Danske Bank.
В феврале власти Германии конфисковали 50 миллионов евро, полученных, как считается, от структур российской финансовой «мегапрачечной».
