Входящее в структуру минфина США Управление по борьбе с финансовой преступностью (FinCEN — The Financial Crimes Enforcement Network) намерено расширить масштаб инициативы «Регионы особого контроля», ранее объявленной временной. Задача этой программы — обязать страховые компании узнавать и сообщать имена истинных владельцев офшорных компаний, которые выступают покупателями объектов класса люкс в некоторых агломерациях.
Программа была запущена в январе 2016 года с целью усилить контроль в сфере, особенно уязвимой для отмывания денег.
Первоначально программа затрагивала приобретение за наличные недвижимости на Манхэттене, но позднее ее география расширилась — в нее включили всю территорию Нью-Йорка, два округа в районе Майами, пять округов в Калифорнии, включая Лос-Анджелес, Сан-Франциско и Сан-Диего, а также округ Беар в Техасе, где расположен город Сан-Антонио.
Теперь с 22 сентября программой будет охвачен более широкий перечень операций — в частности, сделки объемом три миллиона долларов и больше, совершаемые в гавайском городе Гонолулу и одноименном округе, а также трансакции в виде электронных платежей.
Включение в программу электронных платежей призвано закрыть, по мнению многих, очевидную лазейку, так как этот способ перечисления денег активно используется теми, кто не прибегает к банковским кредитам.
Отсутствие прежде тщательного контроля над электронными платежами считается причиной редкого указания таких платежей в отчетности для органов власти — за последние 12 месяцев было заявлено лишь о 247 таких операциях.
«Благодаря новым ориентирам и прочим установкам для частного сектора у FinCEN, у отрасли в целом и правоохранителей будет больше возможностей не допустить, чтобы сфера недвижимости превращалась в инструмент отмывания незаконных доходов», — заявил в беседе с телеканалом CNBC исполняющий обязанности директора FinCEN Джамаль Эль-Хинди.
При этом компании, страхующие право собственности, обязаны раскрывать имена покупателей только в тех случаях, когда сумма трансакции превышает определенную планку, которая привязана к стоимости недвижимости в конкретном регионе.
К примеру, на Манхэттене минимальный порог составляет три миллиона долларов, в то же время обязательная для декларирования сумма в Сан-Диего, Сан-Франциско, Сан-Матео и Санта-Кларе начинается от 500 тысяч долларов.
Министерство финансов будет отслеживать, приходила ли ранее от финансовых институтов информация о бенефициарах сделок или представителях покупателей в связи с сомнительными операциями. Если подозрительные трансакции действительно имели место, то могут последовать дополнительные проверки на предмет возможного отмывания денег.
Действие новых правил формально истекает 20 марта 2018 года. Впрочем, не исключено, что власти сделают их бессрочными и распространят их действие на всю территорию США.
