Надзорное ведомство в сфере финансовых операций (Austrac) заявило, что банк нарушал свои обязательства, касающиеся мониторинга 778 370 счетов, на протяжении трех лет.
Austrac подало на банк в суд в связи с выявленными нарушениями, число которых составило 53 700.
«Последствия действий банка в этом направлении подвергли австралийское общество серьезным и продолжительным рискам, связанным с финансовыми преступлениями», — отмечает Austrac в исковом заявлении.
По версии властей, крупнейший ипотечный оператор закрывал глаза на практику использования так называемых умных автоматов для управления вкладами (intelligent deposit machines) наркосиндикатами для отмывания десятков миллионов долларов.
«Умные» банковские автоматы — разновидность банкоматов, появившаяся в 2012 году. Такие машины позволяют клиентам анонимно делать и перемещать вклады даже в то время, когда банк закрыт.
Austrac заявляет, что «умную» технику использовали четыре организованные группировки, промышляющие отмыванием денег, три из которых причастны к ввозу и сбыту наркотиков.
Одна сомнительная финансовая операция представляла собой размещение 21 миллиона австралийских долларов на 11 счетах в CommBank в период с февраля 2015-го по май 2016 года. Предположительно, эти средства были доходами от наркотрафика, причем большая часть денег поступала через «умные» банкоматы и быстро переводилась на счета внутренних расчетов.
«Даже когда сотрудникам CommBank указывали на возможное отмывание денег или подозрительное структурирование счетов, учреждение не проводило мониторинга действий клиентов с целью смягчения и управления рисками, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма», — говорится в исковом заявлении против банка.
В свою очередь в CommBank заявили, что всегда полностью взаимодействовали с Austrac, и пообещали отреагировать на претензии «в установленном порядке».
«Мы вложили более 230 миллионов австралийских долларов (182 миллиона долларов США) в механизмы и системы, отвечающие за контроль и информирование; все наши сотрудники обязаны пройти обязательную подготовку согласно Закону о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма», — также указано в заявлении CommBank.
Если претензии к банку будут признаны обоснованными, максимальное взыскание за несоблюдение указанного закона может составить 18 миллионов австралийских долларов (14 миллионов долларов США) за каждый вид нарушения.
