28 августа Национальный банк Украины (НБУ) направил в 93 украинских банка циркулярное письмо, содержащее предостережение относительно сотрудничества с восемью иностранными банками, подозреваемыми в «возможной причастности к рискованным финансовым операциям». В следующем электронном письме от 26 октября представители НБУ объяснили, что эти «рискованные операции» заключались в «отмывании доходов, полученных в результате незаконной деятельности».
В этот список попали три балтийских банка, с начала июня упоминавшиеся в репортажах OCCRP в связи с отмыванием незаконно полученных денег с Украины.
В частности, в список НБУ попал латвийский Regional Investment Bank (RIB). В октябре OCCRP опубликовал материал о том, как бывший первый заместитель генпрокурора Украины Николай Герасимюк перевел деньги через британскую офшорную компанию Smartus Business, которой принадлежат счета в RIB, на покупку роскошной недвижимости в Хорватии и Словакии и оплату обучения дочери в британском университете.
По данным неофициальных документов, связанных с компанией Smartus Business и другими офшорными фирмами, имеющими счета в банке RIB, их использовали с целью сбора грязных денег для различных украинских клиентов. Затем офшоры от лица этих клиентов перечисляли деньги конечным получателям.
Банк RIB, подконтрольный акционерам украинского банка «Пивденный», не обратил особого внимания на предупреждение НБУ.
«Формулировка «подозреваемые в возможной причастности» подразумевает отсутствие каких-либо доказательств, подтверждающих это подозрение [в отмывании денег банком RIB]», — говорится в заявлении, направленном в OCCRP представителями банка. Кроме того, они добавили, что на Украине любые операции с иностранной валютой должны получить одобрение самого НБУ.
Также в списке НБУ упоминались еще два банка из расследования OCCRP: крупнейший латвийский офшорный банк ABLV и эстонский Versobank, принадлежащий представителям Украины.
В сентябре 2016 года, спустя неделю после того, как НБУ разослал циркуляр с предупреждением, латвийский регулятор — Комиссия по финансовым рынкам и рынкам капитала Республики Латвии (FKTK) — полностью запретил деятельность эстонского Versobank в Латвии в связи с предположениями о том, что она «представляет угрозу для кредитного сектора, а также репутации и интересов клиентов».
В октябре OCCRP опубликовал материал о том, как группа из четырех компаний, зарегистрированных на Сейшелах в июле 2014 года, переводила грязные деньги с Украины в банки ABLV и Versobank.
Несмотря на действовавшую тогда строгую систему контроля за движением капитала, за семь месяцев в 2014 и 2015 годах через эти четыре офшора операторы перевели в банки десятки миллионов долларов, незаконно полученных различными физическими и юридическими лицами.
Существенная часть средств, проходивших через эти офшоры, представляла собой платежи иностранным поставщикам (зачастую китайским компаниям), которые продавали товары украинским импортерам. Эти неучтенные платежи, судя по всему, проводились после того, как импортеры декларировали товары в украинской таможенной службе, в несколько раз занижая их реальную стоимость.
Представители Versobank не отреагировали на запросы журналистов. Сотрудники эстонского Управления по финансовому надзору и регулированию сообщили, что не могут комментировать решения иностранных регуляторов — НБУ и FKTK.
Помимо этих мер против эстонского Versobank латвийские власти постепенно занялись и местными банками, фигурирующими в расследованиях OCCRP.
В марте латвийские регуляторы оштрафовали Baltic International Bank (BIB) на 1,1 миллиона евро за нарушение законодательства о противодействии отмыванию денег. Это произошло после того, как в декабре 2015 года репортеры OCCRP предоставили FKTK, по всей видимости, разоблачающие документы, в которых содержались метаданные банка BIB.
Среди этих материалов были две главы из документа, похожего на что-то вроде «пособия по отмыванию денег», в котором были подробные инструкции, как составлять правдоподобные поддельные счета и договоры, чтобы скрыть истинное назначение проходящих через офшоры денег. Представители BIB свою связь с этими документами отрицают.
Кроме того, в марте 2016 года Европейский центральный банк (ЕЦБ) отозвал лицензию у банка Trasta Komercbanka, среди владельцев которого также есть представители Украины. По заявлению латвийских регуляторов, причиной такого решения стали «серьезные и систематические нарушения» банком законодательства по противодействию отмыванию денег.
В ходе опубликованного в 2014 году расследования OCCRP, получившего международное признание, удалось выяснить, что банк Trasta отмыл 20 миллиардов долларов из российских банков, связанных с Владимиром Путиным. Это было сделано в преддверии вступления Латвии в еврозону в январе 2014 года без каких-либо препятствий со стороны регуляторов. Кроме того, в одном из репортажей OCCRP Trasta упоминается как один из банков, отмывавших деньги в рамках мошеннической налоговой схемы, разоблаченной Сергеем Магнитским.
В ноябре 2016 года ЕЦБ отклонил запрос журналистов на получение материалов о банке Trasta, поданный на основе закона о свободном доступе к информации. Несмотря на то что регуляторы позволили банку спокойно отмывать деньги, ЕЦБ постановил, что эти материалы подпадают под действие общего правила о недоступности данных для широкой публики.
Адвокат-консультант из Transparency International Адам Фолдс раскритиковал решение ЕЦБ.
«Похоже, ЕЦБ не особенно стремится к прозрачности, что довольно странно, учитывая его ключевую надзорную функцию в европейском банковском секторе, и не способствует укреплению доверия к этому органу», — говорит он.
OCCRP уже обжаловал это решение.
