В документе отмечается, что, когда в 2012 году минюст США рассматривал возможность предъявления банку официальных обвинений, теперь уже бывший министр финансов Джордж Осборн и представители Службы финансового надзора (FSA — Financial Services Authority) Великобритании связывались с американской стороной, предупреждая, что уголовное разбирательство может обернуться «финансовой катастрофой».
Из британских ведомств были направлены соответствующие письма тогдашнему главе Федерального резерва Бену Бернанке и министру финансов США Тимоти Гайтнеру. По словам одного из сотрудников американского минфина, некоторые комментарии в ходе телефонных бесед со звонившими из FSA людьми вызывали «яростные эмоции».
В докладе конгресса сделан вывод: «…вмешательство FSA в вопрос о санкциях против HSBC сыграло весомую роль в итоговом решении Министерства юстиции не предъявлять банку обвинений».
Страх финансового хаоса вынудил Эрика Холдера, занимавшего тогда пост генпрокурора США, отклонить рекомендацию отдела по борьбе с отмыванием денег и вопросам конфискации активов (действует в структуре Министерства юстиции США) возбудить дело против банка.
Несмотря на заверения Холдера о том, что параметры внесудебного урегулирования претензий обсуждению не подлежат, HSBC, как выяснили авторы доклада, смог все-таки выторговать для себя лучшие условия.
Обвинительный приговор суда мог потенциально привести к отзыву лицензии у HSBC на деятельность в США, а это, как опасались некоторые, грозило спровоцировать негативную цепную реакцию в глобальной экономике.
В итоге за отказ от уголовного преследования HSBC пришлось уплатить штраф в 1,9 миллиарда долларов. Банк признали виновным в нежелании обеспечить надлежащий надзор и в пренебрежении требованиями санкций США в отношении таких стран, как Ливия, Иран, Судан, Мьянма и Куба. Также HSBC согласился с тем, что в нарушение закона позволил мексиканскому наркокартелю «Синалоа» и «Картелю северной долины» (Колумбия) отмыть через свои счета 881 миллион долларов.
Вердикт американских властей, в частности, предполагал отсрочку уголовного разбирательствана пять лет. Когда было объявлено о решении урегулировать претензии вне суда, акции HSBC подскочили как на Лондонской, так и на Гонконгской бирже.
