Крупнейшие финансовые пирамиды 2012 года

Но если вы вдруг подумали, что на Мэдоффах все и закончилось, то вы ошибаетесь: финансовые пирамиды еще весьма популярны. Сообщения о схемах иного рода, схемах меньшего масштаба продолжают поступать с завидной регулярностью. Ниже мы представляем вам пять крупнейших мошеннических схем, реализованных на протяжении одного лишь прошлого года.

1. Stanford Financial Group 

Кто: техасский финансист Роберт Аллен Стэнфорд

Сколько: $7 миллиардов долларов США

Приговор: 110 лет

Глава международной финансовой компании из Техаса Аллен Стэнфорд в марте был признан виновным в обмане около тридцати тысяч клиентов, потерявших за два десятка лет семь миллиардов долларов США в виде вкладов.

По данным газеты Miami Herald, в 2009 году Стэнфорд заключил сделку с регулирующими органами Флориды, что позволило ему открыть особое представительство, которое оказывало услуги доверительного управления и действовало вне всяких нормативов. Через это представительство он продал поддельных депозитных сертификатов на 800 миллионов долларов, после чего уничтожил документацию об этом.

Когда Стэнфорд подвергался критике со стороны тех, кому его методика ведения дел и получаемая доходность казались подозрительными, он заставлял их замолчать, привлекая сотрудников фирмы Kroll Inc., целью которых было разузнать информацию о сомневающихся и дискредитировать их.

 Финансовая пирамида Стэнфорда стала одной из крупнейших в истории США.

2. Kabul Bank  

Кто: владельцы банка Шерхан Фарнуд и Халил Фрузи, а также двадцать других обвиняемых, многие из которых являются людьми, близкими к президенту Хамиду Карзаю

Сколько: 861 миллион долларов США

Приговор: судебное разбирательство не закончено  

Та же фирма, услугами которой пользовался Стэнфорд, чтобы заглушить голоса критиков, обнаружила в ходе аудита в этом году, что афганский Kabul Bank, крупнейший финансовый институт страны и предмет наибольшей гордости, когда речь заходит об ее экономическом развитии, начинал свое существование как банальная и весьма незамысловатая финансовая пирамида.

Как писала газета The New York Times, получившая копию отчета об этой конфиденциальной проверке, сотрудники фирмы Kroll выяснили, что банк был учрежден с целью дать возможность людям, близким к администрации Карзая, фактически запускать руку в карман вкладчиков, которые для банка являлись единственным существенным источником поступления средств. Данные аудиторской проверки показали, что 92 процента всех кредитов банк выдал девятнадцати связанным друг с другом лицам и компаниям.

Для совершения подлога в банке подделывались документы, велась двойная бухгалтерия, практику выдачи кредитов на личные цели управленцев и акционеров пытались завуалировать, оформляя займы на чужие имена.

Президент Афганистана Хамид Карзай заявил, что считает данные аудита «неполными», а его брат Махмуд Карзай, один из «ключевых бенефициаров», упомянутых в отчете сотрудников Kroll, не соглашается с их выводами, называя саму эту фирму «куском дерьма».

3. Zeek Rewards 

Кто: Пол Беркс / Rex Venture Group

Сколько: 600 миллионов долларов США

 Приговор: судебное разбирательство продолжается

В августе Комиссия США по ценным бумагам и биржам (SEC) закрыла веб-сайт Zeekrewards.com, назвав его финансовой пирамидой, «находящейся на грани коллапса».

Управление сайтом осуществлялось интернет-коммерсантом Полом Берксом и его компанией Rex Venture Group, которые делали деньги на том, что продавали акции не зарегистрированные, как того требует закон, в SEC. Вкладчикам обещали ежедневные выплаты, внушая им, что средства на это берутся из прибыли компании. В действительности же поступление денег для выплаты вкладчикам — пользователям Интернета, число которых составляло миллион человек по всему миру, обеспечивалось за счет привлечения новых клиентов.

4. Hootoot660 

Кто: трое граждан Китая, известные лишь как Си, Панг и Юнь.

Сколько: 384 миллиона долларов США

Приговор: судебное разбирательство не завершено

В октябре полиция выдала ордер на арест трех жителей Китая, которые, как предполагается, руководили мошеннической схемой по продаже акций наподобие интернет-пирамиды, в результате деятельности которой более 200 тысяч граждан Китая лишились 384 миллионов долларов США.

Используя зарегистрированный в США портал Hootoot660, эти трое занимались онлайн-продажей ценных бумаг под названием Guguan, которые якобы никогда не падали в цене. На деле же этих акций не существовало и в помине, а владельцы сайта просто использовали деньги новых вкладчиков для того, чтобы совершать выплаты уже привлеченным клиентам.

5. Fair Finance Company 

Кто: Тим Дерхам, Джеймс Кочран и Рик Сноу

Сколько: 200 миллионов долларов США

Приговор: 50 лет

Бизнесмен из Индианаполиса Тим Дерхам довел до банкротства две свои первые фирмы, Enterprises и Diamond Investments, прежде чем приобрел компанию Fair Finance с целью использовать ее в качестве финансовой пирамиды. Он задействовал эту третью компанию, чтобы с помощью заемных денег финансировать дышащие на ладан первые две фирмы, а также платить прочим своим вкладчикам. 

На суде обвинители представили свой портрет Дерхама, назвав его одним из «самых жадных, самых эгоистичных и самых безжалостных из всех преступников». Судебные материалы содержат данные о том, что, купив Fair Finance, Дерхам заявил, что «провернуть это будет так же легко, как отобрать леденец у ребенка».