Латвийские СМИ сообщают, что Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) провела обыски в штаб-квартире Baltic International Bank (BIB) в Старом городе Риги, а также в домах сотрудников банка. Вскоре после этого банк закрыли.
«В банке не было организованной системы внутреннего контроля, в том числе в сфере, связанной с предотвращением финансовых преступлений», — сказала глава КРФК Санта Пургайле на пресс-конференции, прошедшей на минувшей неделе.
В воскресенье в расследовательской телепрограмме De Facto на портале латвийского телевидения LSM рассказали, что полицейское расследование, возможно, связано с попыткой новых акционеров вложить в банк средства.
В марте BIB представил трех новых инвесторов из Швейцарии и ОАЭ, которые, как сообщается, планировали вложить в банк 12 миллионов евро. Но КРФК и Европейский центральный банк (ЕЦБ) не утвердили кандидатуры акционеров, у которых, как рассказали в De Facto, есть опыт торговли золотом и криптовалютой.
Пургайле из КРФК сказала De Facto, что «акционеры и банк должны были предоставить ряд документов, подтверждающих происхождение средств и жизнеспособную стратегию на будущее, а также то, как будут улучшены системы управления и внутреннего контроля банка. Таких документов мы не получили».
Банк закрыли после многолетних разногласий по поводу клиентской базы BIB, куда входили офшорные фирмы, принадлежащие богатым людям из стран бывшего СССР.
В 2011 году в проекте Proxy Platform OCCRP рассказал о деньгах, проходивших через зарегистрированную в Новой Зеландии фирму Tormex Limited, которую обслуживал BIB.
Владельцем Tormex было подставное лицо. Через счета компании проходили тайные платежи на миллиарды долларов: в транзакциях участвовали счета в России, Украине, США и не только. В канадском подразделении финансовой разведки FINTRAC сообщили, что Tormex отмывает деньги для мексиканского наркокартеля «Синалоа».
Proxy Platform переросло в более масштабное расследование об отмывании 230 миллионов долларов, украденных российскими чиновниками, и о гибели разоблачившего эту схему Сергея Магнитского. Как показало расследование, офшорные фирмы, державшие счета в BIB, помогали прятать грязные деньги.
Baltic International Bank отверг все обвинения в отмывании денег.
В 2016 году OCCRP обнаружил «руководство по отмыванию денег», которое получали клиенты BIB.
В документе содержались подробные инструкции о том, как составлять правдоподобные инвойсы и контракты, чтобы скрыть реальное происхождение средств, проходящих через офшоры. В BIB отрицают, что банк как-то связан с этими инструкциями.
После этих расследований регулирующие органы стали строже следить за деятельностью BIB. В 2016 году КРФК оштрафовала банк на 1,15 миллиона долларов за нарушение правил борьбы с отмыванием денег, а в 2019 году — еще на два миллиона долларов за недостаток мер противодействия легализации преступных доходов.
После аннексии Крыма в 2014 году Запад стал принимать жесткие меры в отношении российских денег, и латвийские банки, которые обслуживали клиентов из бывшего СССР, начали закрываться один за другим. В 2016 году закрылся Trasta Komercbank, в 2018-м — ABLV, а в 2019-м — Norvik Bank. Но BIB продолжал работать.
Возможно, это объясняется связями, которые наладил загадочный мажоритарный владелец и председатель банка Валерий Белоконь.
В наблюдательный совет BIB входят Джозеф Кофер Блэк, бывший глава антитеррористического отдела ЦРУ, и Ханс-Фридрих фон Плётц, бывший посол Германии в Совете НАТО.
Белоконь общался с сыном экс-президента США Эриком Трампом, который в 2012 году участвовал в организованной BIB конференции о семейном бизнесе в Риге. В 2014 году в Нью-Йорке Белоконь встречался с Хантером Байденом, сыном нынешнего президента США Джо Байдена — об этом свидетельствуют электронные письма с ноутбука Хантера Байдена.
Также Белоконь рассказывает о «давней дружбе» с королем Великобритании Карлом III: с 2010 по 2013 год он был одним из попечителей фонда принца Чарльза.
В 2020 году советником Белоконя стал Эйнарс Репше: с 1991 по 2001 год он возглавлял Банк Латвии, а затем занимал пост министра финансов и президента министров Латвии. Репше — давний союзник Валдиса Домбровскиса, вице-президента Еврокомиссии по вопросам экономики.
Белоконь основал Baltic International Bank в 1993 году как «частный банк». Его девизом было «Частный банк на страже частной жизни».
В последние годы Белоконь стал более скрытным. В 2018 году в BBC писали, как началась его карьера в советской Латвии: Белоконь был сотрудником КГБ и работал под прикрытием, выдавая себя за журналиста.
BIB держался на состоятельных людях из стран бывшего Советского Союза.
В 2013 году организация Global Witness провела расследование, показав, что в их числе были такие высокопоставленные лица, как родня Курманбека Бакиева, который был президентом Кыргызстана с 2005 по 2010 год. В этот период Белоконь вместе с сыном Бакиева Максимом основал в Кыргызстане Manas Bank.
В 2010 году оппозиция свергла Бакиева. В 2017-м Кыргызстан заочно приговорил Белоконя к двадцати годам тюрьмы за его предполагаемое участие в отмывании доходов Бакиевых. Белоконь отвергает это обвинение как политически мотивированное.
Сейчас он благополучно живет в Латвии и иногда — в Великобритании, где даже стал совладельцем футбольного клуба «Блэкпул».
