Банк России разделит клиентов банков на три группы риска по возможной причастности к отмыванию денег

Центральный банк России при запуске новой антиотмывочной платформы «Знай своего клиента» на основе собственных данных будет присваивать клиентам банка уровень риска проведения подозрительных операций. Банк сможет пользоваться этой оценкой для принятия своих решений. Об этом сообщает РБК.

cbr Банк России. Фото: cbr.ru

В декабре классификацию от ЦБ начнут тестировать 30 банков. Запуск платформы намечен на 1 июля 2022 года.

В законопроекте о создании платформы ЦБ разграничил банки на тех, кто при работе со среднерисковыми клиентами будет использовать информацию от платформы ЗСК, и на тех, кто будет принимать решения самостоятельно. Последние смогут отказывать компаниям и ИП со средним и высоким уровнем риска в проведении операций и заключении договора обслуживания.

Если банк согласится использовать платформу, у него появятся обязательства по работе с клиентами из красной зоны. В частности, ограничение на списания и переводы денег со счетов, запрет на выдачу средств клиенту при расторжении договора, блокировка дистанционных переводов. Однако банки даже для высокорисковых клиентов будут обязаны проводить операции по начислению зарплаты сотрудникам, делать выплаты в целях «обеспечения жизнедеятельности» предпринимателя и членов его семьи (не более 30 тысяч рублей в месяц на человека).

У банков также появится право отказать в обслуживании низкорисковым клиентам, если возникнут подозрения, что они совершает операцию для легализации преступных доходов.

После попадания в категорию высокорисковых у клиента банка будет право оспорить решение в ЦБ или в суде.