Европейский банковский регулятор представил на общественное обсуждение проект новой базы данных

Европейская служба банковского надзора (EBA) представила на общественное обсуждение проект свода правил, касающихся будущей централизованной базы данных, предназначенной для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в Евросоюзе.

Euro Money LaunderingЕвропейская служба банковского надзора представила на общественное обсуждение проект базы данных, предназначенной для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в ЕС. (Фото: Bruno, Pixabay)

Согласно заявлению регулятора, база данных «станет ключевым инструментом реализации недавно обновленного мандата EBA на руководство, координацию и контроль действий в рамках противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в ЕС».

Как сообщают в EBA, база данных станет «инструментом раннего предупреждения», который позволит компетентным органам принять меры до того, как риски отмывания денег или финансирования терроризма обретут физическую форму. Она также поможет им осуществлять контроль как непосредственно на месте, так и удаленно.

«Информацию из базы данных будут использовать компетентные органы и EBA, чтобы в будущем борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма была более точной и эффективной», — говорится в документе.

Общественное обсуждение проекта регулятивных технических стандартов продлится до 17 июня 2021 года.

В EBA пояснили, что в документе излагается значение уязвимостей, которые выявляют компетентные органы, а также тип используемых данных и то, как регулятор будет их собирать.

В проекте также указано, как в EBA будут анализировать представленную в базе данных информацию и кому ее будут передавать.

«Кроме того, в документе изложены правила, направленные на обеспечение эффективности базы данных и конфиденциальности содержащейся в ней информации, а также описывается, как она будет взаимодействовать с другими документами, которые компетентные органы обязаны предоставлять EBA. Помимо этого, в проекте представлены положения по обеспечению защиты персональных данных», – говорится в заявлении регулятора.