Шведский банк SEB оштрафовали из-за нарушений в системе контроля за отмыванием денег

На минувшей неделе шведский финансовый регулятор обязал банк SEB выплатить административный штраф в миллиард крон (107 миллионов долларов). В прибалтийских подразделениях банка выявили серьезные нарушения в системе контроля за отмыванием денег.

SEB Bank SwedenШведская Финансовая инспекция оштрафовала банк SEB за нарушения в системе контроля за отмыванием денег. (Фото: SEB Group)

SEB был замешан в крупном скандале, связанном с отмыванием денег, в котором также участвовал крупнейший в Дании кредитор Danske Bank — эстонский филиал банка проводил сомнительные трансакции на миллиарды долларов. По некоторым данным, часть денег поступала от российских клиентов.

В 2015 году шведская Финансовая инспекция при содействии властей Эстонии, Латвии и Литвы начала проверку возможных нарушений со стороны SEB. Расследование завершили в 2019 году — оно показало, что «прибалтийские подразделения банка были подвержены высокому риску отмывания денег».

Как сообщает Финансовая инспекция, следователи установили, что на «клиентов с высоким уровнем риска участия в отмывании денег» приходилась «значительная часть денежного оборота прибалтийских отделений SEB».

По данным Финансовой инспекции, «банк не справлялся с выявлением рисков отмывания денег со стороны некоторых зарубежных клиентов и прибалтийских клиентов с иностранными владельцами».

«Банк предпринял слишком мало мер и сделал это слишком поздно», — считает генеральный директор инспекции Эрик Тедеен.

Представители банка сказали, что в финансовом учреждении проанализируют решение финансового регулятора.

«Мы стараемся соблюдать общепринятые правила и высокие внутренние стандарты. Мы постоянно расширяем возможности банка по предотвращению и выявлению отмывания денег и других видов финансовых преступлений», — сказал президент и исполнительный директор SEB Йохан Торгеби.

Он добавил, что банк «уделяет особое внимание вопросам безопасности, однако преступники постоянно находят новые лазейки».