У OCCRP есть данные об оценке за 2017–2018 годы, которую провел Канадский центр анализа финансовых операций и отчетности (FinTRAC). Недавно отчет передали министру финансов Биллу Морно.
FinTRAC провел аудиторскую проверку в 500 компаниях. «В связи с тем, что сектор уязвим в плане отмывания денег», 172 пункта списка заняли застройщики, брокеры и представители компаний.
В половине организаций агенты по продаже недвижимости не проходили специальную подготовку, нацеленную на выявление случаев отмывания денег и проверку личностей клиентов.
«Участники сектора недвижимости до сих не понимают, как его могут использовать для отмывания денег и финансирования терроризма», — отмечено в отчете.
«Нам известно, что недвижимость в Канаде активно используют для отмывания денег», — сказал бывший сотрудник службы разведки FinTRAC Мэтт Макгуайр журналистам Global News — издания, которое первым получило доступ к отчету.
«Поэтому так важно, чтобы первая линия защиты — люди, которые ведут дела непосредственно с теми, кто продает или покупает имущество, — обращали внимание на признаки, которые могут выдать преступную деятельность», — сказал он.
Агентства недвижимости, как и банки, страховые компании и казино, обязаны подтверждать личности клиентов, а также сообщать о сделках с наличными и других подозрительных операциях.
В отчете FinTRAC отмечено, что в секторе недвижимости «по-прежнему один из самых низких уровней отчетности», хотя с момента последней проверки в целом соблюдение законов по борьбе с отмыванием денег улучшилось.
А в 2019 году группа экспертов подсчитала, что за 2018 год через недвижимость в Канаде отмыли порядка 5,3 миллиарда канадских долларов (4 миллиарда долларов США).
Согласно отчету FinTRAC, в основном отмыванию денег через недвижимость подвержены Ванкувер, Торонто и Монреаль. В связи с этим цены на недвижимость взлетели.
Возникновение «жилищного пузыря», которое сильнее всего ощущается в Ванкувере, заставило Британскую Колумбию принять решительные меры.
В мае 2020 года в провинции введут регистрацию собственности, а риелторы должны будут в обязательном порядке пройти курсы борьбы с отмыванием денег — первые в стране. Руководство провинции надеется, что эти меры остановят использование фондов, корпораций и партнерств для сокрытия операций.
13 февраля правительство Канады запустило публичное обсуждение создания общедоступного национального реестра права на собственность. Кроме того, в 2019 году увеличили бюджет FinTRAC.
Представители FinTRAC рассказали OCCRP, что организация сотрудничает с организациями сферы недвижимости, чтобы устранить недостатки и улучшить управление рисками, связанными с отмыванием денег.
«Мы перешли в наступление и посылаем решительный сигнал сектору и всем, кто хочет использовать его в своих целях: мы намерены защитить граждан и экономику Канады», — заявила представительница FinTRAC Эрика Констант.
