Канада: агентства недвижимости нарушают правила борьбы с отмыванием денег

Бюро по финансовому надзору Канады выявило, что многие агентства недвижимости нарушают законы об отмывании денег: не проверяют личности клиентов и не сообщают правительству о сделках с большими суммами наличных.

wallpaper 1Здания в Ванкувере (Фото: Peakpx, Creative Commons)

У OCCRP есть данные об оценке за 2017–2018 годы, которую провел Канадский центр анализа финансовых операций и отчетности (FinTRAC). Недавно отчет передали министру финансов Биллу Морно.

FinTRAC провел аудиторскую проверку в 500 компаниях. «В связи с тем, что сектор уязвим в плане отмывания денег», 172 пункта списка заняли застройщики, брокеры и представители компаний.

В половине организаций агенты по продаже недвижимости не проходили специальную подготовку, нацеленную на выявление случаев отмывания денег и проверку личностей клиентов.

«Участники сектора недвижимости до сих не понимают, как его могут использовать для отмывания денег и финансирования терроризма», — отмечено в отчете.

«Нам известно, что недвижимость в Канаде активно используют для отмывания денег», — сказал бывший сотрудник службы разведки FinTRAC Мэтт Макгуайр журналистам Global News — издания, которое первым получило доступ к отчету.

«Поэтому так важно, чтобы первая линия защиты — люди, которые ведут дела непосредственно с теми, кто продает или покупает имущество, — обращали внимание на признаки, которые могут выдать преступную деятельность», — сказал он.

Агентства недвижимости, как и банки, страховые компании и казино, обязаны подтверждать личности клиентов, а также сообщать о сделках с наличными и других подозрительных операциях.

В отчете FinTRAC отмечено, что в секторе недвижимости «по-прежнему один из самых низких уровней отчетности», хотя с момента последней проверки в целом соблюдение законов по борьбе с отмыванием денег улучшилось.

А в 2019 году группа экспертов подсчитала, что за 2018 год через недвижимость в Канаде отмыли порядка 5,3 миллиарда канадских долларов (4 миллиарда долларов США).

Согласно отчету FinTRAC, в основном отмыванию денег через недвижимость подвержены Ванкувер, Торонто и Монреаль. В связи с этим цены на недвижимость взлетели.

Возникновение «жилищного пузыря», которое сильнее всего ощущается в Ванкувере, заставило Британскую Колумбию принять решительные меры.

В мае 2020 года в провинции введут регистрацию собственности, а риелторы должны будут в обязательном порядке пройти курсы борьбы с отмыванием денег — первые в стране. Руководство провинции надеется, что эти меры остановят использование фондов, корпораций и партнерств для сокрытия операций.

13 февраля правительство Канады запустило публичное обсуждение создания общедоступного национального реестра права на собственность. Кроме того, в 2019 году увеличили бюджет FinTRAC.

Представители FinTRAC рассказали OCCRP, что организация сотрудничает с организациями сферы недвижимости, чтобы устранить недостатки и улучшить управление рисками, связанными с отмыванием денег.

«Мы перешли в наступление и посылаем решительный сигнал сектору и всем, кто хочет использовать его в своих целях: мы намерены защитить граждан и экономику Канады», — заявила представительница FinTRAC Эрика Констант.