Дорога в никуда

В родной Индии на Аруна Панчарию наложили санкции за манипулирование рынком: ему на десять лет запретили операции с ценными бумагами и закрыли доступ к рынку капиталов. В Дубае его оштрафовали за то, что он представил финансовой инспекции ложную информацию.

А в Сербии крупный проект по строительству автомагистрали отложили почти на три года, поскольку Панчария пообещал представить правительству расчетно-аналитическое обоснование, а затем пошел на попятный и исчез.

Тем не менее лондонское агентство по регистрации юридических лиц Formations House учредило и зарегистрировало для него банк в Гамбии — во всяком случае, ему так сказали.

OCCRP получил от группы активистов Distributed Denial of Secrets архив электронной переписки между Панчарией и Formations House и выяснил, с какой легкостью бизнесмен застолбил место в офшорном банковском секторе.

Сотрудники Formations House создали финансовое учреждение в Гамбии и предоставили Панчарии все атрибуты солидного «белого» бизнеса — от адреса до лицензии. Панчария назвал банк Global Suvarchase Bank Ltd.

Не факт, что в Formations House знали о непростом прошлом Панчарии, но в агентстве должны были выяснить подробности. Незадолго до того, как Панчария стал клиентом компании, за несоблюдение правил проверки она получила предупреждение от британского органа по борьбе с отмыванием денег — Королевской налогово-таможенной службы (HMRC).

HMRC отказалась комментировать расследование деятельности Formations House и принятые против агентства меры, заявив, что не может обсуждать вопросы, которые касаются конкретных предприятий.

Но, судя по просочившейся переписке, менее чем через год после предупреждения владелица Formations House Шарлотта Павар не только продала Панчарии то, что она выдала за офшорный банк, но и лично написала ему письмо с советами, как составить коммерческое предложение, чтобы оно выглядело более солидным.

Когда Панчария прислал компании почти бессвязное предложение со множеством противоречий и грамматических ошибок, Павар посоветовала ему «как следует всё обдумать».

Отметив, что он в общих чертах описал компанию, которая занимается и банковским обслуживанием, и слияниями и поглощениями, и управлением инвестициями, она написала: «Банк не может предлагать все эти услуги под одной крышей. Обычно для различных видов деятельности он создает отдельные фирмы».

В отличие от большинства клиентов Formations House, нацеленных на гамбийский офшорный сектор, Панчария действительно стремился заполучить банковскую лицензию Гамбии.

В Formations House Панчарии не сказали, что у агентства вообще нет разрешения на открытие банков и выпуск банковских лицензий в Гамбии, а следовательно, его банк будет юридически недействительным. То есть в итоге он получит просто компанию-пустышку, похожую на банк.

В октябре 2017 года в течение недели Formations House передало Панчарии «временную лицензию» для Global Suvarchase Bank, а также адрес в столице Гамбии Банжуле. А чуть более месяца спустя агентство отправило ему документ, который якобы был генеральной лицензией. Но на самом деле его изготовили сотрудники агентства.

Неясно, для чего Панчария использовал свой новый «банк», но через него он зарегистрировал в Великобритании компанию с очень похожим названием.

Панчария сказал репортеру OCCRP, что учредил банк, чтобы получать налоговые льготы и проводить валютные операции, но прекратил деятельность, обнаружив, что гамбийское правительство не согласовало лицензию.

«Когда занимаешься офшорным банковским делом, хорошо, если у тебя есть банк в Швейцарии или Люксембурге, — сказал он. — Гамбия — первая страна в Западной Африке, которая разрешила… офшорный банковский бизнес. Остальные страны пока такого не предлагали. Вот почему это хорошо».

Но сейчас Suvarchase «свернул деятельность», добавил он.

Также Панчария заявил, что не нарушал никаких законов в Индии, что дело в отношении него — результат личной вражды.

Он добавил, что Верховный суд до сих пор не рассмотрел его апелляцию. «Я ничем не манипулировал», — сказал Панчария.

У Suvarchase по-прежнему есть действующий сайт, но он пестрит ошибками и опечатками.

В разделе под названием «Видение» на сайте сказано: «Мы меняемся, чтобы стать образцовым учреждением, которое предлагает услуги офшорного Частного Банковского Обслуживания обеспеченным лицам и всем участникам корпоративного сегмента Мирового Рынка».

Письма Панчарии в Formations House обычно были не длиннее его внушительной подписи: в конце каждого сообщения он в подробностях перечислял семь должностей, в числе которых были «генеральный консул Либерии в Дубае» и «директор Торговой палаты международного бизнеса в США» — OCCRP так и не удалось выяснить, существует ли на самом деле такая организация.

Также в его подписи красовалась должность председателя наблюдательного совета компании G.I.D.C. Doo, у которой был договор, как он не преминул отметить, с правительством Сербии.

На самом деле G.I.D.C. — сомнительное предприятие, которое так и не начало работу. В 2013 году его совместно учредили сербское правительство и дубайская компания Панчарии Global Capital Advisors Management, чтобы инвесторы из ОАЭ могли финансировать строительство автомагистрали в Сербии.

Через пять месяцев правительство подписало соглашение с G.I.D.C.; компания должна была представить Сербии расчетно-аналитическое обоснование и обеспечить подготовку технической документации для проекта дороги стоимостью 27,3 миллиона долларов.

Одобривший соглашение Велимир Илич, который занимал пост министра строительства и городского планирования, рассказал, что тогда в Сербии появилось немало богатых арабских инвесторов, искавших возможности для капиталовложений.

«Этот парень (Панчария) пришел с одним из [арабских] шейхов, — вспоминает Илич. — Они убедили нас, что он выполнит проекты безвозмездно, в качестве подарка. Но когда мы звонили им, чтобы выяснить, как идут дела… никто не отвечал».

В интервью сербским СМИ Панчария называл строительство магистрали «очень важным стратегическим проектом», который соединит Румынию и Украину с Адриатическим морем.

Но, по словам Илича, он с самого начала с сомнением отнесся к планам Панчарии. Он назвал индийского предпринимателя «очень подозрительным», поскольку тот слишком настойчиво требовал, чтобы сербское правительство выдало ему официальные документы.

«Ему не терпелось подписать бумаги, — сказал Илич. — Он постоянно сидел то в правительственных, то в финансовых учреждениях… Но стоило ему получить договор и документы от правительства, как он исчез».

Илич считает, что Панчария либо искал возможность отмыть деньги, либо хотел получить документы, чтобы собрать деньги инвесторов в ОАЭ. Тем не менее сербские власти официально не расследовали возможные преступления индийского предпринимателя.

В октябре 2016 года сделка сорвалась, но договор с G.I.D.C. был еще в силе, и правительство не имело права искать других инвесторов. В итоге планы Белграда по строительству дороги между сербским городом Пожега и Черногорией пришлось отложить почти на три года.

Панчария отверг слова Илича и заявил, что компания G.I.D.C. выполнила все обязательства, а проект провалился по вине Белграда. Бизнесмен сказал, что в процессе потерял миллион евро.

«Мяч все время был на их половине поля, а не на нашей, — сказал он OCCRP. — Компания выполняла свою задачу, но когда правительство перестало нам отвечать… мы прекратили работу».