Файлы FinCEN

Деньги правят миром.

Банки, в свою очередь, контролируют все денежные потоки.

Международная банковская система обеспечивает все виды коммерческой деятельности и торговли, обрабатывая как мелкие международные платежи за повседневные товары и услуги, так и миллионные межконтинентальные переводы.

К сожалению, эта система – в которой доминируют крупные корреспондентские банки с доступом к клиринговой сети Федеральной резервной системы США – также помогает мошенникам, представителям организованной преступности, олигархам, террористам и правительственным клептократам перемещать, отмывать и прятать грязные деньги.

Зачастую банки проводят через свои счета средства, не зная, кому они принадлежат. Финансовые учреждения заявляют о трансакциях с явными признаками отмывания денег только спустя годы после их совершения и продолжают сотрудничать с клиентами, замешанными в финансовом мошенничестве и коррупционных скандалах.

Проект «Файлы FinCEN» разоблачает обычно скрытый мир международного банковского регулирования и показывает, как эта система работает и почему дает сбои.

Расследование, которое возглавили Международный консорциум журналистов-расследователей и BuzzFeed News, заняло 16 месяцев. В нем приняло участие более 400 журналистов из 88 стран, в том числе сотрудники OCCRP и наших партнерских центров.

Среди файлов FinCEN более 2100 отчетов о подозрительных трансакциях (SARs — suspicious activity reports), которые банки и другие финансовые учреждения направили в сеть Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). But the SARs were just the beginning.

Журналисты собрали тысячи документов, поговорили с ключевыми фигурами индустрии и написали десятки текстов, которые доказывают, что главное оружие в борьбе с отмыванием денег и международной преступностью постоянно дает осечки, от которых страдаем мы все.

За экстравагантный образ жизни в Стамбуле Резу Зарраба прозвали «турецким Гэтсби». После ареста в Майами в 2016 году о нем узнал весь мир.

Многие годы Зарраб использовал сеть подставных компаний и курьеров, чтобы перевозить миллиарды долларов наличными и в виде золота — это позволяло Исламской Республике Иран обходить экономические санкции США.

Зарраб — всего лишь один представитель армии, которую составляют мошенники, члены организованной преступности, олигархи, террористы и правительственные клептократы. Из-за них мировая финансовая система подвержена отмыванию, сокрытию и перемещению грязных денег.

Больше года OCCRP, Courthouse News Service, шведский телеканал SVT и другие партнеры изучали порядка 750 тысяч документов, данные о трансакциях, которые США использовали в иске против Зарраба, а также отчеты о подозрительных трансакциях из файлов FinCEN.

Основные факты о сети Зарраба:

• По словам сообщника, в 2011 году Зарраб встречался с президентом Ирана Махмудом Ахмадинежадом — якобы чтобы передать взятку.
• Прокуратура США сосредоточила внимание на Заррабе и турецких банкирах, игнорируя при этом связанную с ним преступную сеть, которая переводила деньги из китайских нефтяных компаний в Иран.
• Зарраб начал работать на Иран на два года раньше, чем предполагалось: его присоединение стало масштабным расширением операции, проводимой его отцом, членом деловой и политической элиты Ирана.
• Зарраб тайно совершил сделки на 1,25 миллиарда долларов. В них замешаны российские и офшорные компании — некоторые были связаны с крупной налоговой махинацией, которую раскрыл Сергей Магнитский.
• Слабые и разрозненные международные банковские системы легко использовать в мошеннических целях даже после того, как регулирующие органы помечают трансакции как подозрительные или явно преступные.
• У Зарраба все прекрасно: он провел немного времени в заключении и сейчас живет в США. Некоторые из принадлежащих ему компаний по-прежнему ведут деятельность под руководством членов его семьи.

Узнайте больше из материалов расследования.

С 2011 по 2017 год сеть Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) получила более 12 миллионов отчетов о подозрительных трансакциях (SARs). Порядка 2100 из этих документов — 0,02 процента — были переданы журналистам и использованы в расследовании.

Что такое отчет SAR?

Отчет о подозрительной трансакции (SAR) — это документ, который используют финансовые учреждения, чтобы сообщать FinCEN о подозрительной деятельности. За 2019 год бюро получило более двух миллионов SAR. Документы настолько секретны, что банкам не разрешается публично подтверждать их существование.

Банки должны подавать отчеты SAR, когда замечают подозрительные трансакции, связанные, например, с отмыванием денег или коррупцией. SAR — не обвинение, а скорее способ, который финансовые учреждения используют, чтобы предупреждать государственные регулирующие и правоохранительные органы о подозрительной деятельности и возможных преступлениях.

Кто подает отчеты SAR?

Банки, пункты обмена валют, брокеры по ценным бумагам, казино и другие финансовые учреждения обязаны подавать отчеты в FinCEN. Невыполнение этого требования может повлечь штраф или другое наказание.

Что может стать причиной отправки SAR?

• Инсайдерские сделки.
• Операции, связанные с отмыванием денег, финансированием терроризма или другими преступлениями.
• Платежи за нетипичные для покупателя товары.
• Трансакции, которые совершают лица, подозреваемые в связях с преступными или террористическими организациями.
• Запросы правоохранительных органов.

Наиболее распространенная причина подачи SAR?

Основанием для подачи документов, проанализированных в рамках расследования, чаще всего становилось подозрение в отмывании денег.

Срок подачи SAR?

Отчет SAR должен быть подан в течение 30 дней с момента обнаружения возможной преступной деятельности; 60 дней в случае, если требуется больше времени для выяснения информации. Однако SAR может быть подан спустя годы, если появляются данные, вызывающие подозрения в отношении клиента или конкретных трансакций.

Что происходит после того, как банк подает SAR?

FinCEN передает информацию правоохранительным органам. На основании данных из отчетов SAR могут проводить расследования, но они не могут быть использованы в качестве прямых доказательств в судебных делах.