Иностранные банки начали блокировать переводы и счета, связанные с Россией, из-за антиотмывочного законодательства и санкций

Иностранные банки отказывают некоторым российским клиентам в переводах, закрывают и блокируют существующие счета и отказывают в открытии новых, рассказало издание Frank Media. Опрошенные им эксперты связали проблемы с излишней осторожностью банков при соблюдении антиотмывочного законодательства.

comm Немецкий Commerzbank. Фото: commerzbank.com

Проблемы коснулись предпринимателей и фрилансеров. К примеру, глава компании Mobile Angels Сергей Цымбал рассказал, что литовские банки закрыли счета его компании без объяснения причин, а немецкий Commerzbank отказал в открытии счета. По словам Цымбала, это формально связано с требованиями законодательства против отмывания денег. «Но в приватной беседе немецкие банкиры нам пояснили, что получили директиву из центрального офиса свести к минимуму работу с компаниями с русскими владельцами, что якобы банк изменил модель рисков и работать с такими клиентами — это теперь потенциальный санкционный риск», — сказал он.

Еще два источника Frank Media (предприниматель и иностранец, работающий в России) рассказали изданию о проблемах с переводами в российские банки из азиатских. Иностранец, например, не смог перевести деньги из филиала одного из европейских банков в Гонконге на свой российский счет. Банк потребовал у него депозит на случай возможных штрафов со стороны американских банков, где у него открыты корреспондентские счета.

Фрилансеры, которые работают с иностранными компаниями, рассказали, что не могут получить оплату по договору. Одна из пользователей биржи фрилансеров Upwork (компания зарегистрирована в США) рассказала, что не смогла привязать к методам получения оплаты в личном кабинете ни одну российскую карту. «Сначала платежи не проходили на мои карточки Сбербанка и ВТБ, потом я привязала карту Райффайзенбанка, но и с ней тоже не получилось», — сказала она. В Upwork на жалобы пользователей ответили тем, что не могут работать со Сбербанком из-за американских санкций и требований Управление по контролю над иностранными активами (OFAC).

Председатель правления Национального платежного совета Алма Обаева рассказала Frank Media, что причина в излишней осторожности некоторых зарубежных банков. «Азиатские банки традиционно сверхосторожны в части проверки переводов на предмет соблюдения антиотмывочного законодательства, могут месяцами разбираться в операции», — говорит Обаева. С ней согласен международный финансовый консультант Исаак Беккер — по его словам, иностранные банки устали от «усыпанности» российской финансовой системы санкциями и перестали в деталях разбираться, что им запрещено.

4 марта OCCRP рассказал, что инвестиционный банк «Тройка Диалог» с 2006 по 2013 год участвовал в схеме по отмыванию денег, через которую прошли миллиарды долларов. В ней также были задействованы крупнейшие западные банки, такие, как Citigroup, Raiffeisen и Deutsche Bank. Среди получателей отмытых средств были виолончелист и друг президента Владимира Путина Сергей Ролдугин, поставщики топлива для «Шереметьево», родственники чиновников, руководители госкомпаний и другие.

Полный текст расследования