На прошлой неделе власти задержали троих человек, включая двух сотрудников Punjab National Bank (PNB), подозреваемых в причастности к афере. Еще троих взяли под стражу в понедельник — среди них два управляющих банком.
По имеющимся данным, служащие одного из отделений банка в Мумбае позволяли брать кредиты небольшой группе клиентов, не имевших на это права. Заемные деньги затем направлялись малоизвестным сомнительным фирмам, а также на частные счета, к которым имел доступ торговец брильянтами миллиардер Нирав Моди. Как сообщили в индийском National Bank, сумма липовых кредитов составила 1,8 миллиарда долларов.
Известную в Индии персону, успешного ювелира Нирава Моди подозревают в преступном сговоре с клерками PNB, которые выдавали ему подложные аккредитивы. Затем он использовал их, чтобы брать займы в филиалах индийских банков за рубежом.
Судя по всему, Моди покинул Индию в прошлом месяце и сейчас живет инкогнито. Впрочем, в январе его видели на Всемирном экономическом форуме в Давосе. На сегодня власти Индии приостановили действие его загранпаспорта.
На этом фоне индийское Министерство финансов обвинило Резервный банк Индии (РБИ, выполняет функцию Центрального банка) в том, что, несмотря на гигантский масштаб мошенничества, он не смог его отследить.
По мнению Минфина, которое приводит агентство Reuters, возникают вопросы относительно «способности надзорного органа выявлять и пресекать системные нарушения». «Либо выработанная в РБИ система недопущения и обнаружения подобного мошенничества не действует, либо РБИ не в состоянии обеспечить ее эффективное применение», — добавили в ведомстве.
Со своей стороны в РБИ возложили вину на «противоправные действия одного или нескольких служащих PNB и сбой в работе его внутренних контрольных механизмов».
В заявлении РБИ сказано, что регулятор «уже провел надзорную проверку системы контроля в PNB и теперь выдаст обязательные для выполнения предписания».
На государственные банки в Индии приходится примерно 70 процентов всех банковских активов, а PNB — второе по размерам кредитное учреждение страны. Последствия скандальной аферы наверняка и дальше будут остро ощущаться в местной банковской и финансовой системе.
Тем временем курс акций PNB падал четвертый день кряду, потеряв к понедельнику семь процентов. Это значит, что с появления первых данных о мошенничестве рыночная капитализация банка снизилась на 1,7 миллиарда долларов.
